Plantillas y Plan Completo

Cómo usar el Wizard de Plan Financiero y las plantillas preconfiguradas para construir tu presupuesto en segundos.

El Wizard: Plan Financiero Completo

Construir un presupuesto maestro desde cero puede ser intimidante. Por eso, Cord incluye un Wizard de Plan Financiero que genera la “cascada de dinero universal” con un solo clic.

Al iniciar el Wizard (desde el panel lateral > Presupuestos > Crear Plan Completo), el sistema orquesta las siguientes acciones en cadena:

El “Seeding” Histórico (Tracción Real)

A diferencia de Excel donde empiezas frente a una cuadrícula con números en cero, el Wizard de Cord arranca inyectando la realidad de tu negocio en el modelo.

1. Análisis en tiempo real: Cord escanea automáticamente el historial transaccional de tu cuenta de los últimos 6 meses.
2. Siembra de datos (Seeding): Extrae el promedio matemático real de tus ventas mensuales comprobadas y lo utiliza como la “proyección base” (línea de partida) de tu nueva Cédula de Ventas. Tienes garantizado que tu presupuesto parte de números anclados a la realidad.
3. Creará una Cédula de Cobranza conectada a tus ventas, asumiendo una política de cobro estándar (ej. 40% el mismo mes, 30% al siguiente, 30% a 60 días).
4. Creará una Cédula de Flujo de Efectivo que recibe automáticamente las entradas de la cédula de cobranza.

Opcionalmente, si marcas la casilla “Incluir Producción”, el Wizard también generará las cédulas de Producción e Inventario de Materia Prima conectadas a las ventas proyectadas.

Las 7 Plantillas de Cord

Si prefieres crear cédulas individuales, Cord ofrece 7 plantillas con las filas y fórmulas matemáticas pre-cableadas, listas para usarse:

1. Ventas: Proyección lineal de ventas por unidades o monto.
2. Ventas con factores de ajuste: Una cédula avanzada que toma las ventas del año anterior y te permite inyectar “Ajustes puntuales” (ej. perdimos a un cliente) y “Factores de crecimiento” (ej. subir los precios 15%).
3. Producción: Calcula automáticamente cuántas unidades debes fabricar basándose en tus ventas proyectadas, sumando el inventario final deseado y restando el inventario inicial con el que ya cuentas.
4. Compras de Materia Prima (MP): Derivada de la producción, calcula cuánto material exacto debes comprar para no quedarte sin stock.
5. Mano de Obra y CIF: Cruza las unidades a producir con las horas/hombre (MOD) y los costos indirectos de fabricación fijos.
6. Cobranza: Separa la venta del ingreso real de efectivo mediante desgloses porcentuales a lo largo del tiempo.
7. Efectivo: El destino final. Mide Saldo Inicial, Entradas, Salidas y arroja el Saldo Final de Caja.

Planificando el siguiente año (Duplicar y Shift)

Cuando llega diciembre, no necesitas volver a construir todas tus plantillas y fórmulas para el próximo año.

Cord incluye la función Duplicar con Desplazamiento (shiftYears). Al presionar “Duplicar para el próximo año” en cualquier cédula:

• El sistema copiará todas las filas, fórmulas e inputs.
• Renombrará los periodos automáticamente (ej. “Ene 2026” se convierte mágicamente en “Ene 2027”).
• Mantendrá intactas las referencias cruzadas hacia otras cédulas.

Esto garantiza que tu módulo de “Presupuesto vs. Real” se desconecte del año viejo y comience a comparar contra los datos reales del nuevo año sin romper tu modelo financiero.