Sabes cuánto te debe cada cliente antes de venderle otra vez.

Cada cliente tiene una ficha con sus términos de pago, su límite de crédito y un estado de cuenta al día que junta proformas y facturas. Vendes a crédito con los números enfrente, no de memoria.

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Disponible en todos los planes: 50 clientes en Gratis, 500 en Starter y sin tope desde Profesional

LA FICHA

Un cliente, una ficha con todo lo que necesitas para cotizarle.

Empresa, contacto, identificación fiscal con el nombre que usa su país, dirección, términos de pago, límite de crédito y nivel de precio. El nivel aplica su descuento en cuanto eliges al cliente en el editor, así que todo tu equipo cotiza con las mismas reglas. Tu directorio entra y sale en CSV.

  • Identificación fiscal con la etiqueta de su país: RUC en Perú
  • Niveles Plata, Oro y Distribuidor con descuento automático
  • Importación y exportación del directorio en CSV
Editar cliente
Empresa *Obras Miraflores S.A.C.ContactoLucía FernándezCorreocompras@obrasmiraflores.peTeléfono+51 1 623 4567RUC20601582733Límite de crédito (PEN)70000Nivel de precioEstándarPlataOroDistribuidorDescuento automático en sus precios10%PEN 200 → PEN 180Términos de pagoContadoNet 30Net 60

ESTADO DE CUENTA

Lo que te debe, por antigüedad, en su propia ficha.

La ficha de cada cliente junta lo que tiene abierto en proformas aprobadas y en facturas, descontando anticipos, abonos y notas de crédito, y lo reparte por antigüedad: al corriente, de 1 a 30 días, de 31 a 60, de 61 a 90 y más de 90. Cada documento lleva su vencimiento y sus días de atraso, y abre su detalle con un clic.

  • Saldo total, vencido y atraso máximo, al día de hoy
  • Proformas y facturas juntas, sin contar dos veces la misma venta
  • En todos los planes, sin configurar nada
Clientes/Constructora PachacámacEditarNueva proforma
Estado de cuenta
Saldo totalPEN 70,424.23VencidoPEN 30,864.00Atraso máximo47 días
CorrientePEN 39,560.231–30 díasPEN 18,842.7231–60 díasPEN 12,021.2861–90 díasPEN 0.00+90 díasPEN 0.00
INV-00104147 díasPEN 12,021.28Vence 8 ago 2026PRO-013918 díasPEN 18,842.72Vence 6 sep 2026PRO-0148Al corrientePEN 27,979.92Vence 24 oct 2026INV-001047Al corrientePEN 11,580.31Vence 30 oct 2026

LÍMITE Y TÉRMINOS

El límite te avisa. La decisión sigue siendo tuya.

Con un límite asignado, la ficha muestra qué porcentaje del crédito está en uso y te marca cuando el saldo abierto lo rebasa; desde Profesional, el tablero de cobranza reúne a todos los clientes excedidos. Y una venta a 30 o 60 días no se le cobra al cliente antes de tiempo: el link confirma el pedido con crédito, muestra cuándo vence y, si cobras en línea, ofrece el pago al llegar la fecha.

  • Porcentaje de crédito en uso, con alerta al rebasarlo
  • Clientes excedidos en un solo lugar, desde Profesional
  • A crédito, el link muestra el vencimiento en lugar de cobrar
Clientes/Grupo FerrexEditarNueva proforma
GDistribuidorDatos fiscales completosMartín Ochoa · compras@grupoferrex.com.pe · +51 54 234 119CERRADOPEN 256,920
Proformas23En pipelinePEN 29,784CobradoPEN 203,260
Crédito112% usado
PEN 112,080Saldo abierto · PEN 100,000 crédito

Saldo abierto por encima del límite de crédito

9:41
FFerretera AndinaRUC 20548712301PROFORMAPRO-0145
PARAGrupo FerrexTÉRMINOSNet 30
TOTAL A PAGARPEN 53,780.00
Proforma aprobada
Pedido confirmado con crédito Net 30El pago de PEN 53,780.00 vence el 24 oct 2026. Cuando llegue la fecha podrás pagar en línea desde este mismo link.

POR QUÉ IMPORTA

Esto es lo que clientes y crédito cambia de verdad.

cordhq.app/app/informes?r=clientes
ClientesUna sola casa para entender el desempeño y decidir qué mover.ClientesÚltimos 30 díasPersonalizar
Clientes en riesgoTienen historial, pero ninguna actividad en 90 días.Hoy
Constructora del PacíficoOro · 14 proformasPEN 256,900
Grupo Industrial AteDistribuidor · 22 proformasPEN 197,260
Hotelera Costa VerdePlata · 9 proformasPEN 82,550
Desarrollos AltamiraPlata · 7 proformasPEN 53,780
Constructora NorteñaEstándar · 5 proformasPEN 30,840
Conversión por clienteCierres dentro de la cohorte seleccionada.
Constructora Pachacámac5 / 7 · 71%PEN 123,640
Constructora Gama4 / 6 · 67%PEN 116,480
Grupo Ferrex3 / 5 · 60%PEN 79,752
Urbanizadora Cieneguilla1 / 3 · 33%PEN 57,290
Aceros del Norte2 / 4 · 50%PEN 35,360
16:20
ClientesConstructora del Pacífico
COroDatos fiscales completosIng. Rodrigo Ibarra · compras@cpacifico.com.pe
CERRADOPEN 256,900
Proformas14Tasa de cierre71%Ticket promedioPEN 25,690Días a cierre5
ContactoIng. Rodrigo Ibarra+51 44 184 529Llamar
MetadatosAlta12 mar 2025Sin actividad hace104 días
cordhq.app/app/informes?r=clientes
ClientesUna sola casa para entender el desempeño y decidir qué mover.ClientesÚltimos 30 díasPersonalizar
Matriz nivel × comportamiento de pagoCruza el nivel comercial con la puntualidad histórica real.Hoy
Oro · PuntualPEN 636,840
Distribuidor · PuntualPEN 528,180
Oro · Más de 7 días tardePEN 382,480
Plata · PuntualPEN 241,660
Plata · 1–7 días tardePEN 172,900
Estándar · PuntualPEN 102,560
Estándar · Más de 7 días tardePEN 59,720
Oro · Más de 7 días tardePEN 382,480
Clientes en riesgoTienen historial, pero ninguna actividad en 90 días.Hoy
Constructora del PacíficoOro · 14 proformasPEN 256,900
Grupo Industrial AteDistribuidor · 22 proformasPEN 197,260
Conversión por clienteCierres dentro de la cohorte seleccionada.
Constructora Pachacámac5 / 7 · 71%PEN 123,640
Constructora Gama4 / 6 · 67%PEN 116,480
cordhq.app/app/clientes/constructora-pachacamac
Clientes /Constructora PachacámacEditarNueva proforma
COroDatos fiscales completosRosa Quispe · rosa.quispe@constructorapachacamac.pe · +51 984 522 900CERRADOPEN 123,640
Proformas9En pipelinePEN 39,971CobradoPEN 96,060Ticket promedioPEN 24,728Tasa de cierre71%Días a cierre6
Negociación

PEN 16,860 Descuento cedido (−12%)

Diferencia entre precio de lista y lo realmente cobrado en sus proformas

Qué le vendes
Varilla corrugada 3/8" × 12 m7×PEN 53,680Cemento gris 50 kg6×PEN 26,200Malla electrosoldada 6×64×PEN 22,460Bloque de concreto 15×20×403×PEN 12,240
Contacto
Rosa Quisperosa.quispe@constructorapachacamac.pe↗+51 984 522 900Llamar
Condiciones
RUC20601938406Límite de créditoPEN 100,000TérminosNet 30
10:42
RQRosa QuispeConstructora Pachacámac
AyerRosa, ya quedó entregado el pedido en la obra de Surco.17:05Perfecto, gracias Laura.17:12HoyLaura, para el pedido de octubre vamos a necesitar 600 varillas de 3/8.10:40¿Me puedes dejar la varilla otro 5% abajo?10:42

PREGUNTAS FRECUENTES

Lo que más nos preguntan sobre clientes y crédito.

No. El límite es una alerta, no un candado: la ficha marca el saldo por encima del límite y el tablero de cobranza lo lista, pero la proforma se puede enviar. Si quieres un freno antes de vender, las reglas de aprobación detienen una proforma por monto, descuento o margen hasta que alguien con permiso la apruebe; están en el plan Scale.

Desde el día en que tu cliente aprueba la proforma. Con esa fecha se calculan el vencimiento que ve en el link, la antigüedad del estado de cuenta y cuándo entra a tu cartera vencida. El plazo se elige en cada proforma —de contado a 90 días— y la ficha guarda los de cada cliente.

Sí. Subes un CSV con empresa, contacto, correo, teléfono, identificación fiscal, términos y límite de crédito; si un cliente ya existe —por su identificación fiscal o por el nombre de la empresa—, se actualiza en lugar de duplicarse. También exportas el directorio completo cuando lo necesites.

Quien tenga el permiso de Clientes, el mismo que crea y edita fichas; el resto del equipo las consulta. Ojo: el rol Vendedor trae ese permiso de inicio. Si prefieres que solo administración toque límites y términos, quítaselo en Ajustes › Equipo y Roles; invitar a más personas está desde Profesional.

Explora el resto del producto.

Cord InvoicingCord emite tus facturas con tu numeración y tu marca, se las manda a tu cliente con un link donde paga completo o en partes, y lleva el saldo hasta cero.
Cobranza con IACada día, el agente revisa tu cartera vencida y le escribe a cada cuenta con su saldo real, sus días de atraso y el link para pagar.
Finanzas y flujo de cajaCord proyecta tu flujo con tres fuentes separadas (lo que ya te deben, lo que probablemente cierres y tus ingresos recurrentes) y fecha cada monto con el historial real de pago de cada cliente.
DocumentaciónGuías paso a paso de clientes y crédito.

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