Tus próximos 90 días de caja, semana por semana.

Cord proyecta tu flujo con tres fuentes separadas (lo que ya te deben, lo que probablemente cierres y tus ingresos recurrentes) y fecha cada monto con el historial real de pago de cada cliente. Sin fórmulas que mantener y sin confundir certeza con probabilidad.

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FLUJO A 90 DÍAS

Tres fuentes, nunca revueltas.

La proyección separa lo que ya te deben por proformas aprobadas, lo que probablemente cierres de tu pipeline y tus ingresos recurrentes de cada mes. Cada fuente lleva su color, semana a semana durante 13 semanas, y la curva acumulada te dice cuánto habrá entrado a cada fecha.

  • Cartera, pipeline ponderado e ingresos recurrentes, por separado
  • Flujo semanal de 13 semanas y curva acumulada de caja
  • Calculado al día de hoy, sin armar fórmulas
Informes/Flujo de caja · 90 díasAl día de hoy · 24 sep
Flujo semanal · 90 díasTres fuentes separadas para no confundir certeza con probabilidad.CarteraPipelineMRR
25 sep – 1 octPEN 60,144
2 oct – 8 octPEN 31,186
9 oct – 15 octPEN 27,880
16 oct – 22 octPEN 29,240
23 oct – 29 octPEN 43,812
30 oct – 5 novPEN 39,290
6 nov – 12 novPEN 24,916
13 nov – 19 novPEN 16,502
20 nov – 26 novPEN 9,974
27 nov – 3 dicPEN 24,964
4 dic – 10 dicPEN 5,230
11 dic – 17 dicPEN 3,520
18 dic – 23 dicPEN 1,970

PROBABILIDAD REAL

Cada proforma abierta pesa lo que ese cliente suele cerrar.

Una propuesta para un cliente que te aprueba siete de cada diez no vale lo mismo que una para quien casi nunca cierra. Cord pondera cada proforma abierta con la tasa de cierre histórica de su cliente y la ubica en el calendario con los días que ese cliente tarda en cerrar y en pagar. El pipeline ponderado por cliente te muestra quién sostiene tus próximas semanas.

  • Probabilidad por cliente, a partir de sus cierres reales
  • Fecha esperada: sus días a cierre más sus días a cobro
  • Supuestos prudentes para clientes sin historial
Informes/Finanzas
Pipeline ponderado por clienteProbabilidad y tiempo derivados del historial real.Hoy
Constructora GamaPEN 57,722
Constructora PachacámacPEN 39,573
Inmobiliaria San BorjaPEN 19,452
Aceros del NortePEN 16,381
Urbanizadora CieneguillaPEN 14,677
Ferretería CentralPEN 10,117
Distribuidora La EsperanzaPEN 3,052
CConstructora GamaOro
En pipelinePEN 82,460Tasa de cierre70%Días a cierre12Proformas14

MRR Y RENTABILIDAD

Lo recurrente, lo que está en riesgo y lo que te dejan tus descuentos.

El informe de Finanzas suma el MRR contratado de tus cobros mensuales recurrentes y lo anualiza, y aparta el MRR en riesgo: cobros con un pago fallido o programados para cancelarse. También cruza cada nivel de cliente con su descuento, su tasa de cierre y lo que realmente te compra.

  • MRR contratado y ARR
  • MRR en riesgo: cobros fallidos y cancelaciones programadas
  • Rentabilidad por nivel: descuento, cierre y valor cerrado
Informes/FinanzasAl día de hoy · 24 sep 2026
MRR contratadoPEN 17,2807 cobros mensuales activosARRPEN 207,360MRR anualizadoDSO38dtiempo estimado a cobroMRR en riesgoPEN 2,560cobro fallido o cancelación programada
Rentabilidad por nivel de clienteContrasta descuento configurado, tasa de cierre y valor cerrado.
Distribuidor15% descuento · 71% cierre · n=24PEN 436,860
Oro10% descuento · 62% cierre · n=18PEN 281,380
Plata5% descuento · 48% cierre · n=21PEN 137,690
Estándar0% descuento · 31% cierre · n=46PEN 102,556

POR QUÉ IMPORTA

Esto es lo que finanzas y flujo de caja cambia de verdad.

cordhq.app/app/informes?r=cobranza
Cobranza y carteraUna sola casa para entender el desempeño y decidir qué mover.Cobranza y carteraAl día de hoy · 24 de septiembre de 2026Personalizar
POR COBRARPEN 256,9209 documentos
VENCIDOPEN 82,4602 cuentas
COBRANZA ESPERADA · 30DPEN 103,780cartera cierta, timing estimado
RETRASO MEDIO11dcontra el plazo pactado
DSO real vs. pactadoCuánto se desvía el pago real del plazo acordado.
11A tiempo71–7 días tarde98–30 días tarde3+30 días tarde
Exposición por clienteSaldo abierto frente al límite configurado.
Constructora ApexPEN 82,460
Urbanizadora CieneguillaPEN 57,290
Constructora PachacámacPEN 39,294
Aceros del NortePEN 17,680
Grupo FerrexPEN 12,840
CConstructora PachacámacPRO-0148 · PEN 39,971.32+14 d
Día 0Aprobada22 sepDía 30Vence22 octDía 44Proyección5 nov

Net 30 · paga en promedio el día 44Su cobro cae en la semana del 30 oct – 5 nov, no en la del vencimiento.

cordhq.app/app
InicioPersonalizar
Salud del pipelineHoyVer CFO →
27dDÍAS PROMEDIO DE COBRO (DSO)Saludable52%CONCENTRACIÓN DE RIESGOModerada8%MARGEN CEDIDOde descuento sobre precio de lista46%INGRESO ESPERADO (PONDERADO)de PEN 684,000 en pipeline abierto
Flujo esperado · 5 semanasHoyTesorería →
PEN 57,28025 sep – 1 octPEN 33,3602 – 8 octPEN 47,4809 – 15 octPEN 31,52016 – 22 octPEN 50,48023 – 29 oct
Informes/Flujo de caja · 90 días
Riesgo de concentración · 30 díasParticipación del cliente principal en el flujo esperado inmediato.59%
Constructora ApexPEN 82,460
Constructora PachacámacPEN 27,506
Grupo FerrexPEN 12,840
Aceros del NortePEN 9,744
Urbanizadora CieneguillaPEN 6,380
cordhq.app/app/informes?r=flujo
Flujo de caja · 90 díasUna sola casa para entender el desempeño y decidir qué mover.Flujo de caja · 90 díasAl día de hoy · 24 de septiembre de 2026Personalizar
PRÓXIMOS 90 DÍASPEN 464,600cartera + pipeline + ingresos recurrentes
FUERA DEL HORIZONTEPEN 97,3004 movimientos desde el día 91
MRRPEN 6,4003 cobros mensuales
CARTERA CIERTAPEN 256,920sin ponderar por cierre
Flujo semanal · 90 díasTres fuentes separadas para no confundir certeza con probabilidad.CarteraPipelineMRR
25 sep – 1 octPEN 57,2802 – 8 octPEN 33,3609 – 15 octPEN 47,48016 – 22 octPEN 31,52023 – 29 octPEN 50,48030 oct – 5 novPEN 50,9406 – 12 novPEN 38,54013 – 19 novPEN 39,68020 – 26 novPEN 30,50027 nov – 3 dicPEN 18,5204 – 10 dicPEN 25,74011 – 17 dicPEN 20,03218 – 24 dicPEN 20,528
Lo que entró a la proyección
13 semanas · próximos 90 díasPEN 464,600Fuera del horizonte · 4 movimientos+ PEN 97,300TotalPEN 561,900

PREGUNTAS FRECUENTES

Lo que más nos preguntan sobre finanzas y flujo de caja.

No. Es estadística sobre tu propio historial: tasa de cierre, días a cierre y días a cobro reales de cada cliente. Cuando un cliente no tiene historial, Cord usa supuestos prudentes —25% de probabilidad de cierre, 50% si ya abrió la proforma, 14 días para cerrar y 30 para pagar— en lugar de inventarle un comportamiento.

En Informes › Flujo de caja · 90 días y en Informes › Finanzas, calculados al día de hoy, y en tu inicio con los widgets de Salud del pipeline y Flujo esperado. Cada persona acomoda, oculta o cambia de tamaño sus widgets sin mover los de los demás.

Quien tenga el permiso de Informes; el dueño siempre lo tiene. El rol Vendedor lo trae de inicio, así que si prefieres que los números de dirección los vea solo quien corresponde, ajústalo en Ajustes › Equipo y Roles; invitar a tu equipo está desde Profesional. El informe de Cobranza y cartera pide además el permiso de Cobranza.

El flujo a 90 días y el informe de Finanzas están desde Profesional. En Starter ya tienes el pronóstico del pipeline y el margen cedido, y en Gratis la tasa de cierre, el embudo y tus mejores clientes y productos.

Explora el resto del producto.

Cobranza con IACada día, el agente revisa tu cartera vencida y le escribe a cada cuenta con su saldo real, sus días de atraso y el link para pagar.
Clientes y créditoCada cliente tiene una ficha con sus términos de pago, su límite de crédito y un estado de cuenta al día que junta proformas y facturas.
DocumentaciónGuías paso a paso de finanzas y flujo de caja.

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