Votre trésorerie des 90 prochains jours, semaine par semaine.

Cord projette votre trésorerie à partir de trois sources distinctes (ce qu’on vous doit déjà, ce que vous signerez probablement et vos forfaits mensuels) et date chaque montant d’après l’historique de paiement réel de chaque client. Aucune formule à maintenir, et jamais de confusion entre certitude et probabilité.

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RapportsTrésorerie · 90 joursTrésorerie · 90 jours

Trésorerie · 90 joursÀ ce jour · 24 sept. 2026

90 prochains joursEUR1 517 970créances + pipeline + forfaits

Hors horizonEUR214 3006 mouvements à partir du jour 91

MRREUR48 5004 forfaits

Créances certainesEUR959 870non pondérées par la conclusion

Flux hebdomadaire · 90 joursTrois sources distinctes pour ne pas confondre certitude et probabilité.

CréancesPipelineMRR

25 sept. – 1er oct.EUR 188 649

2–8 oct.EUR 68 850

9–15 oct.EUR 181 010

16–22 oct.EUR 161 225

23–29 oct.EUR 179 133

30 oct. – 5 nov.EUR 108 050

6–12 nov.EUR 233 869

13–19 nov.EUR 60 325

20–26 nov.EUR 167 034

27 nov. – 3 déc.EUR 58 350

4–10 déc.EUR 41 100

11–17 déc.EUR 31 525

18–23 déc.EUR 38 850

Risque de concentration · 30 joursPart du premier client dans les encaissements attendus à court terme.

38%

Bâtiments VercorsEUR 228 530

Groupe Industriel FourvièreEUR 118 400

Constructions du LittoralEUR 96 104

Trésorerie cumuléeCumul quotidien du scénario attendu.

25 sept.24 oct.23 nov.23 déc.

TRÉSORERIE À 90 JOURS

Trois sources, jamais mélangées.

La prévision distingue ce qu’on vous doit déjà au titre de devis approuvés, ce que vous signerez probablement dans votre pipeline et l’encaissement mensuel de vos forfaits. Chaque source a sa couleur, semaine par semaine sur 13 semaines, et la courbe cumulée vous indique combien sera rentré à chaque date.

Créances, pipeline pondéré et forfaits, chacun de son côté
Flux hebdomadaire sur 13 semaines et courbe de trésorerie cumulée
Calculé à ce jour, sans formules à construire

Rapports/Trésorerie · 90 joursÀ ce jour · 24 sept.

Flux hebdomadaire · 90 joursTrois sources distinctes pour ne pas confondre certitude et probabilité.CréancesPipelineMRR

25/09 – 01/10EUR 30 072

02/10 – 08/10EUR 15 593

09/10 – 15/10EUR 13 940

16/10 – 22/10EUR 14 620

23/10 – 29/10EUR 21 906

30/10 – 05/11EUR 19 645

06/11 – 12/11EUR 12 458

13/11 – 19/11EUR 8 251

20/11 – 26/11EUR 4 987

27/11 – 03/12EUR 12 482

04/12 – 10/12EUR 2 615

11/12 – 17/12EUR 1 760

18/12 – 23/12EUR 985

PROBABILITÉ RÉELLE

Chaque devis ouvert pèse ce que ce client signe habituellement.

Une proposition à un client qui vous approuve sept devis sur dix ne vaut pas autant qu’une proposition à un client qui ne signe presque jamais. Cord pondère chaque devis ouvert par le taux de conclusion historique de son client et le place dans le calendrier selon le nombre de jours que ce client met à signer et à payer. Le pipeline pondéré par client vous montre qui porte vos prochaines semaines.

Probabilité par client, à partir de ses signatures réelles
Date attendue : ses jours jusqu’à la signature plus ses jours jusqu’au paiement
Des hypothèses prudentes pour les clients sans historique

Rapports/Finances

Pipeline pondéré par clientProbabilité et délai issus de l’historique réel.Aujourd’hui

Constructions GammaEUR 28 861

Bâtiments VercorsEUR 19 787

Immobilière Val RoyalEUR 9 726

Aciers du NordEUR 8 191

Aménagement BelledonneEUR 7 339

Quincaillerie CentraleEUR 5 059

Droguerie L’EspéranceEUR 1 526

CConstructions GammaOr

Dans le pipelineEUR 41 230Taux de conclusion70%Jours avant conclusion12Devis14

MRR ET RENTABILITÉ

Le récurrent, ce qui est à risque et ce que vous laissent vos remises.

Le rapport Finances additionne le MRR contractuel de vos forfaits et l’annualise, et isole le MRR à risque : les forfaits avec un paiement en échec ou dont la résiliation est programmée. Il croise aussi chaque niveau de client avec sa remise, son taux de conclusion et ce qu’il vous achète réellement.

MRR contractuel et ARR
MRR à risque : paiements en échec et résiliations programmées
Rentabilité par niveau : remise, taux de conclusion et montant signé

Rapports/FinancesÀ ce jour · 24 sept. 2026

MRR contractuelEUR 8 6407 forfaits actifsARREUR 103 680MRR annualiséDSO38jdélai estimé d’encaissementMRR à risqueEUR 1 280paiement en échec ou résiliation programmée

Rentabilité par niveau de clientCompare remise configurée, taux de conclusion et valeur conclue.

Distributeur15 % de remise · 71 % de conclusion · n=24EUR 218 430

Or10 % de remise · 62 % de conclusion · n=18EUR 140 690

Argent5 % de remise · 48 % de conclusion · n=21EUR 68 845

Standard0 % de remise · 31 % de conclusion · n=46EUR 51 278

POURQUOI C’EST IMPORTANT

Ce qui change vraiment, côté finances et trésorerie.

cordhq.app/app/informes?r=cobranza

Recouvrement et créancesUn seul endroit pour comprendre vos performances et décider où agir.Recouvrement et créancesÀ ce jour · 24 septembre 2026Personnaliser

À ENCAISSEREUR 128 4609 documents

ÉCHUEUR 41 2302 comptes

PRÉVISIONNEL · 30 JEUR 51 890créances certaines, calendrier estimé

RETARD MOYEN11jpar rapport au délai convenu

DSO réel vs convenuÉcart entre le paiement réel et le délai convenu.

11À temps71–7 jours de retard98–30 jours de retard3+30 jours de retard

Exposition par clientSolde ouvert par rapport au plafond configuré.

Apex BâtimentEUR 41 230

Aménagement BelledonneEUR 28 645

Bâtiments VercorsEUR 19 647

Aciers du NordEUR 8 840

Ferrex DistributionEUR 6 420

BBâtiments VercorsDEV-0148 · EUR 20 324,40+14 j

Jour 0Approuvé22 sept.Jour 30Échéance22 oct.Jour 44Prévision5 nov.

Net 30 · paie en moyenne au jour 44Son paiement tombe la semaine du 30 oct. – 5 nov., pas celle de l’échéance.

cordhq.app/app

AccueilPersonnaliser

Santé du pipelineAujourd’huiVoir CFO →

27jDÉLAI MOYEN D’ENCAISSEMENT (DSO)Sain52%CONCENTRATION DU RISQUEModérée8%MARGE CONCÉDÉEde remise sur le prix catalogue46%REVENU ATTENDU (PONDÉRÉ)sur EUR 342 000 de pipeline ouvert

Flux attendu · 5 semainesAujourd’huiTrésorerie →

EUR 28 64025 sept. – 1er oct.EUR 16 6802 – 8 oct.EUR 23 7409 – 15 oct.EUR 15 76016 – 22 oct.EUR 25 24023 – 29 oct.

Rapports/Flux de trésorerie · 90 jours

Risque de concentration · 30 joursPart du premier client dans les encaissements attendus à court terme.59%

Apex BâtimentEUR 41 230

Bâtiments VercorsEUR 13 753

Ferrex DistributionEUR 6 420

Aciers du NordEUR 4 872

Aménagement BelledonneEUR 3 190

cordhq.app/app/informes?r=flujo

Flux de trésorerie · 90 joursUn seul endroit pour comprendre vos performances et décider où agir.Flux de trésorerie · 90 joursÀ ce jour · 24 septembre 2026Personnaliser

90 PROCHAINS JOURSEUR 232 300créances + pipeline + forfaits

HORS HORIZONEUR 48 6504 mouvements à partir du jour 91

MRREUR 3 2003 forfaits

CRÉANCES CERTAINESEUR 128 460non pondéré par la conclusion

Flux hebdomadaire · 90 joursTrois sources distinctes pour ne pas confondre certitude et probabilité.CréancesPipelineMRR

25 sept. – 1er oct.EUR 28 6402 – 8 oct.EUR 16 6809 – 15 oct.EUR 23 74016 – 22 oct.EUR 15 76023 – 29 oct.EUR 25 24030 oct. – 5 nov.EUR 25 4706 – 12 nov.EUR 19 27013 – 19 nov.EUR 19 84020 – 26 nov.EUR 15 25027 nov. – 3 déc.EUR 9 2604 – 10 déc.EUR 12 87011 – 17 déc.EUR 10 01618 – 24 déc.EUR 10 264

Ce qui entre dans la prévision

13 semaines · 90 prochains joursEUR 232 300Hors horizon · 4 mouvements+ EUR 48 650TotalEUR 280 950

QUESTIONS FRÉQUENTES

Finances et trésorerie : les questions qu’on nous pose le plus.

La prévision utilise-t-elle l’intelligence artificielle ?

Non. Ce sont des statistiques sur votre propre historique : taux de conclusion, jours jusqu’à la signature et jours jusqu’au paiement réels de chaque client. Quand un client n’a pas d’historique, Cord utilise des hypothèses prudentes (25 % de probabilité de signature, 50 % s’il a déjà ouvert le devis, 14 jours pour signer et 30 pour payer) au lieu de lui inventer un comportement.

Où vois-je ces chiffres ?

Dans Rapports › Trésorerie · 90 jours et dans Rapports › Finances, calculés à ce jour, et sur votre page d’accueil avec les widgets Santé du pipeline et Trésorerie attendue. Chaque personne organise, masque ou redimensionne ses widgets sans toucher à ceux des autres.

Qui peut les voir ?

Toute personne disposant du droit Rapports ; le propriétaire l’a toujours. Le rôle Commercial l’a par défaut : si vous préférez réserver les chiffres de la direction aux personnes concernées, ajustez-le dans Paramètres › Équipe et rôles ; inviter votre équipe est possible à partir de Professionnel. Le rapport Recouvrement et créances exige en plus le droit Recouvrement.

Que comprend chaque offre ?

La trésorerie à 90 jours et le rapport Finances sont disponibles à partir de Professionnel. Avec Starter, vous avez déjà la prévision du pipeline et la marge concédée, et avec l’offre Gratuite, le taux de conclusion, l’entonnoir de vente et vos meilleurs clients et produits.

Découvrez le reste du produit.

Relances par IAChaque jour, l’agent passe en revue vos créances échues et écrit à chaque compte avec son solde réel, ses jours de retard et le lien de paiement.

Clients et créditChaque client dispose d’une fiche avec ses conditions de paiement, son plafond de crédit et un relevé de compte à jour qui réunit devis et factures.

DocumentationFinances et trésorerie, pas à pas.