Encaisser un acompte

De nombreuses entreprises B2B encaissent un pourcentage d’avance pour lancer une commande, et le reste à la livraison ou à crédit. Cord le gère nativement : vous définissez un acompte et Cord divise automatiquement le paiement en deux parties.

Comment demander un acompte

1. Lors de la création d’un devis, à l’étape 3 de l’éditeur, Conditions, saisissez l’Acompte (%) (par exemple, 50 %).
2. L’éditeur vous indique en direct combien votre client paiera à l’approbation et quel solde restera dû.

L’acompte ne se combine pas avec le Paiement mensuel récurrent (forfait mensuel) : un forfait mensuel encaisse le total chaque mois. 3. Enregistrez et envoyez le devis comme d’habitude.

[!NOTE] Si votre entreprise demande presque toujours le même acompte, définissez-le comme valeur par défaut dans Paramètres › Devis. Chaque nouveau devis sera prérempli avec ce pourcentage (vous pouvez le modifier ou le retirer devis par devis).

Ce que voit votre client

Sur le lien public, votre client voit dès le départ le détail complet : le total, le montant de l’acompte qu’il paie aujourd’hui et le solde restant avec sa date d’échéance. À l’approbation :

• L’acompte est payable immédiatement (carte ; SPEI si votre entreprise encaisse en pesos mexicains ; ou, en tant que nouvelle fonctionnalité, virement avec référence en EUR, GBP ou USD si le devis est associé à un client), directement vers votre banque.
• Le solde reste en attente. Si le devis est payable à réception, il est également payable immédiatement ; s’il est à crédit (par exemple Net 30), le solde peut être réglé jusqu’à la date d’échéance.

Chaque partie est un paiement indépendant avec son propre lien de paiement. Le devis n’est marqué comme payé que lorsqu’il ne reste plus aucun paiement en attente.

Remarque fiscale

L’acompte et le solde sont un outil d’encaissement, et non de facturation automatique : c’est vous qui timbrez le CFDI depuis le devis. Au Mexique, ce qui a été encaissé sur le devis est reporté sur la facture lors du timbrage ; s’il reste un solde, le CFDI est émis en PPD et chaque paiement imputé à la facture reçoit automatiquement son complément de paiement. Si votre opération constitue un anticipo au sens du SAT (le bien, le service ou son prix n’étaient pas déterminés), le SAT exige sa procédure propre aux anticipos, que Cord n’émet pas : vérifiez-la avec votre expert-comptable avant de timbrer. Voir Facturer des acomptes.