Glosario FinTech y Contable
Cord une a mundos que hablan idiomas distintos: desarrolladores, contadores y quienes leen los informes del negocio.
Este glosario resuelve las ambigüedades más comunes para que todos puedan usar la plataforma sin fricciones.
Términos de Facturación (SAT)
CFDI (Comprobante Fiscal Digital por Internet)
Es el archivo XML oficial que representa una factura electrónica en México. Cord timbra CFDI versión 4.0 desde el plan Starter, con el CSD de tu negocio.
PUE (Pago en Una sola Exhibición)
Se utiliza cuando la factura ya está pagada al emitirse. Cord lo decide solo: si al timbrar la venta ya está cobrada por completo, el CFDI sale PUE con la forma de pago real.
PPD (Pago en Parcialidades o Diferido)
Se utiliza cuando se emite la factura y el pago se recibirá después (crédito o parcialidades). Cord timbra PPD con forma de pago 99 cuando la factura no está pagada al emitirse, y cada cobro posterior requiere un REP.
REP (Recibo Electrónico de Pago)
También conocido como “complemento de pago”, “Complemento de Recepción de Pagos” o CFDI tipo P. Es el comprobante que documenta cada cobro de una factura PPD. Cord lo emite solo cada vez que un pago se aplica a una factura PPD: al registrarlo a mano, al cobrarse en línea o al pasar de la cotización a la factura. Un cobro en otra divisa queda para tu contador. Ver Facturas PPD y complementos de pago.
CSD (Certificado de Sello Digital)
Son los archivos criptográficos (.cer y .key) emitidos por el SAT que permiten a un software firmar digitalmente las facturas a nombre de una empresa. Es distinto a la FIEL (Firma Electrónica Avanzada). En Cord solo debes subir tu CSD.
Uso de CFDI
Clave del catálogo del SAT que indica para qué usará el receptor (cliente) la factura (Ej. G03 - Gastos en general, I04 - Equipo de cómputo).
Factura global
CFDI que documenta, a nombre de PUBLICO EN GENERAL (RFC XAXX010101000), las ventas cobradas de un periodo sin que el cliente pidiera factura. Ver Facturación al Público en General y factura global.
Sustitución (motivo 01)
Forma de corregir un CFDI con otro: el nuevo se relaciona con el original y Cord cancela el original con el motivo 01. Ver Anular facturas.
Términos de facturación en otros países
Proforma y factura comercial
Una proforma (México y España) es un documento comercial que dice expresamente que no sustituye una factura fiscal. Una factura comercial (el resto de los países) lleva folio, impuestos y los datos de las dos partes, pero Cord no la presenta ante ninguna autoridad.
Verifactu
Sistema de facturación verificable que exige la ley española: cada factura genera un registro encadenado que se envía a la AEAT. En Cord está en beta: desde Starter, se activa al subir tu certificado electrónico. Ver Cómo facturar en España.
Factur-X, XRechnung, Peppol y Facturae
Formatos de factura electrónica europea que el sistema del cliente lee sin capturar a mano. Ver Factura electrónica europea.
CAE, CUFE y DTE
Lo que cada autoridad de LatAm le da a una factura autorizada: el CAE de ARCA (Argentina), el CUFE de la DIAN (Colombia) y el DTE con su folio del SII (Chile). En Cord, esos rieles están en activación. Ver Facturación por país.
NFS-e y NF-e
En Brasil, la NFS-e documenta servicios (la genera el Sistema Nacional NFS-e) y la NF-e documenta la venta de mercancías (la autoriza la SEFAZ de cada estado). Ver Cómo facturar en Brasil.
Nota de débito
Documento que aumenta lo que el cliente debe sobre una factura ya emitida (intereses, diferencia de precio). En Cord existe para Chile (DTE 56). Ver Nota de débito y certificación ante el SII.
Términos Técnicos (Desarrolladores)
Idempotencia
Es la propiedad de las APIs de Cord que garantiza que una misma operación no se ejecute dos veces, incluso si la petición se envía múltiples veces por un error de red. Para lograrlo, envías un Idempotency-Key en los headers de tus requests. Más información.
Webhook
Es un mecanismo mediante el cual Cord avisa proactivamente a tu servidor (vía una petición HTTP POST) que un evento importante ha sucedido (ej. quote.paid, quote.invoiced). Más información.
Cord Elements
Es nuestra suite de componentes de interfaz de usuario (UI) pre-construidos que puedes incrustar directamente en tu aplicación (React, Vue o HTML plano) para procesar pagos sin tener que diseñar el flujo de checkout desde cero. Más información.
Modo de prueba (Test)
Las llaves sk_test_ no consumen tu medidor de uso ni cuentan para tu facturación, así que sirven para integrar la API sin afectar tu plan. Nota: operan sobre los mismos datos de tu organización (no hay un sandbox 100% aislado todavía), y que el timbrado sea real o simulado depende de si tienes tu CSD conectado.
Endpoint
Una URL específica de la API de Cord diseñada para ejecutar una acción (Ej. POST /api/v1/cotizaciones para crear una cotización).
Términos financieros
Net-30 / Términos de Crédito
Significa que el cliente tiene 30 días naturales a partir de la emisión de la factura (o entrega del producto) para liquidar el saldo total.
Disputa (Chargeback)
Ocurre cuando un cliente final contacta a su banco para rechazar un cargo procesado vía Cord. El banco retiene los fondos temporalmente mientras Cord te ayuda a enviar evidencia para ganar la disputa.
Conciliación (Reconciliation)
El proceso de emparejar un movimiento de dinero en la cuenta bancaria corporativa con su respectiva factura o registro contable. Cord automatiza este proceso para los cobros que pasan por Cord Payments (tarjeta, domiciliación y transferencia con referencia o, en México, SPEI); un depósito por transferencia bancaria manual lo confirmas tú mismo.
Términos de informes y analítica
Rango
El periodo que eliges en el selector de fechas del Inicio o de un informe (por ejemplo, Últimos 30 días o un rango Personalizado). Los widgets con la etiqueta Rango lo siguen; los que dicen Hoy son una foto de este momento y los que dicen Histórico suman todo tu historial. Más información.
Periodo anterior
El periodo de la misma duración inmediatamente antes del rango elegido: contra él se calcula la variación de cada cifra. Últimos 30 días se compara con los 30 días previos, y Este mes a día 8 se compara con los 8 días previos, no con todo el mes pasado. Los importes varían en porcentaje y las tasas, en puntos.
Cobrado
El dinero que entró, por la fecha del pago: pagos de cotizaciones y de facturas (incluidos los abonos parciales) y cotizaciones marcadas como pagadas a mano, menos lo reembolsado. Significa lo mismo en el Inicio y en todos los informes.
Tasa de cierre
De las cotizaciones enviadas en el periodo, qué porcentaje se ganó (aprobada, pagada o facturada). Se mide sobre una cohorte para que dos periodos se comparen sin mezclar fechas.
Cohorte
Un grupo que se sigue en el tiempo según cuándo empezó. En la Tasa de cierre y en el Informe personalizado, la cohorte son las cotizaciones creadas en el periodo y lo que pasó con ellas después. En Recompra por cohorte, son los clientes que compraron por primera vez en un mismo mes.
Ticket promedio
Lo vendido en el periodo entre el número de ventas que lo forman.
Moneda base
La moneda de tu negocio (Ajustes › General). Todos los importes del Inicio, los informes, los CSV y los correos programados se expresan en ella; las ventas en otras monedas se convierten con el tipo de cambio fijado en la cotización o, si no tiene uno, con el publicado hoy. Más información.
Informe tabla
Un informe con cifras clave comparadas contra el periodo anterior, una gráfica y una tabla completa que se ordena por columna y se exporta con Exportar CSV. Por ejemplo, Ventas en el tiempo o Pagos recibidos. Más información.
Informe personalizado
Un informe tabla que armas tú: eliges Agrupar por y hasta seis métricas. Puedes compartirlo con un enlace, guardarlo con nombre para todo el equipo y recibirlo por correo. Más información.
Drill-down (ver detalle)
Ir de una cifra agregada a lo que la forma: un clic en la barra de un cliente abre su ficha y uno en la barra de un mes abre ese mes con más detalle. En el celular, el primer toque muestra el dato y Ver detalle te lleva.
Widget
Cada tarjeta del Inicio y de los informes de widgets. Se mueve, cambia de tamaño, se oculta y se agrega desde la biblioteca con Personalizar. Más información.