Glossar für FinTech und Buchhaltung

Cord verbindet Welten, die verschiedene Sprachen sprechen: Entwickler, Buchhalter und alle, die die Berichte des Unternehmens lesen.

Dieses Glossar klärt die häufigsten Unklarheiten, damit alle die Plattform reibungslos nutzen können.

Begriffe der Rechnungsstellung (SAT)

CFDI (Comprobante Fiscal Digital por Internet)

Die offizielle XML-Datei, die in Mexiko eine elektronische Rechnung darstellt. Cord stempelt CFDI in Version 4.0 ab dem Starter-Tarif, mit dem CSD Ihres Unternehmens.

PUE (Pago en Una sola Exhibición)

Wird verwendet, wenn die Rechnung bei der Ausstellung bereits bezahlt ist. Cord entscheidet das selbst: Ist der Verkauf beim Stempeln vollständig bezahlt, wird der CFDI als PUE mit der tatsächlichen Zahlungsart ausgestellt.

PPD (Pago en Parcialidades o Diferido)

Wird verwendet, wenn die Rechnung ausgestellt wird und die Zahlung später eingeht (auf Ziel oder in Raten). Cord stempelt PPD mit der Zahlungsart 99, wenn die Rechnung bei der Ausstellung nicht bezahlt ist, und jede spätere Zahlung erfordert einen REP.

REP (Recibo Electrónico de Pago)

Auch bekannt als „Zahlungszusatz“, „Complemento de Recepción de Pagos“ oder CFDI vom Typ P. Der Beleg, der jede Zahlung auf eine PPD-Rechnung dokumentiert. Cord stellt ihn selbst aus, sobald eine Zahlung einer PPD-Rechnung zugeordnet wird: wenn Sie sie manuell erfassen, wenn sie online bezahlt wird oder wenn sie vom Angebot auf die Rechnung übergeht. Eine Zahlung in einer anderen Währung bleibt Ihrem Steuerberater überlassen. Siehe PPD-Rechnungen und Zahlungszusätze.

CSD (Certificado de Sello Digital)

Die vom SAT ausgegebenen kryptografischen Dateien (.cer und .key), mit denen eine Software Rechnungen im Namen eines Unternehmens digital signieren kann. Er unterscheidet sich von der FIEL (fortgeschrittene elektronische Signatur). In Cord laden Sie nur Ihren CSD hoch.

CFDI-Verwendung (Uso de CFDI)

Schlüssel aus dem SAT-Katalog, der angibt, wofür der Empfänger (Kunde) die Rechnung verwenden wird (z. B. G03 - Gastos en general, I04 - Equipo de cómputo).

Sammelrechnung (Factura global)

CFDI, der auf PUBLICO EN GENERAL (RFC XAXX010101000) die bezahlten Verkäufe eines Zeitraums dokumentiert, für die der Kunde keine Rechnung verlangt hat. Siehe Rechnungen an die Allgemeinheit und Sammelrechnung.

Ersetzung (Grund 01)

Die Art, einen CFDI durch einen anderen zu korrigieren: Der neue wird mit dem ursprünglichen verknüpft, und Cord storniert den ursprünglichen mit dem Grund 01. Siehe Rechnungen stornieren.

Begriffe der Rechnungsstellung in anderen Ländern

Proforma und Handelsrechnung

Eine Proforma (Mexiko und Spanien) ist ein Handelsdokument, das ausdrücklich angibt, dass es keine Steuerrechnung ersetzt. Eine Handelsrechnung (die übrigen Länder) trägt Nummer, Steuern und die Daten beider Parteien, aber Cord übermittelt sie keiner Behörde.

Verifactu

Das überprüfbare Rechnungssystem, das das spanische Recht vorschreibt: Jede Rechnung erzeugt einen verketteten Datensatz, der an die AEAT übermittelt wird. In Cord ist es mit Ihrem elektronischen Zertifikat in der Beta aktiv. Siehe So stellen Sie in Spanien Rechnungen aus.

Factur-X, XRechnung, Peppol und Facturae

Europäische E-Rechnungsformate, die das System des Kunden ohne manuelle Erfassung liest. Siehe Europäische E-Rechnung.

CAE, CUFE und DTE

Was jede Behörde in Lateinamerika einer autorisierten Rechnung vergibt: den CAE von ARCA (Argentinien), den CUFE der DIAN (Kolumbien) und den DTE mit seinem Folio des SII (Chile). In Cord werden diese Anbindungen gerade aktiviert. Siehe Rechnungsstellung nach Land.

NFS-e und NF-e

In Brasilien dokumentiert die NFS-e Dienstleistungen (erzeugt vom nationalen System NFS-e) und die NF-e den Verkauf von Waren (autorisiert von der SEFAZ des jeweiligen Bundesstaats). Siehe So stellen Sie in Brasilien Rechnungen aus.

Belastungsanzeige

Dokument, das den Betrag erhöht, den der Kunde auf eine bereits ausgestellte Rechnung schuldet (Zinsen, Preisdifferenz). In Cord gibt es sie für Chile (DTE 56). Siehe Belastungsanzeige und Zertifizierung beim SII.

Technische Begriffe (Entwickler)

Idempotenz

Die Eigenschaft der APIs von Cord, die garantiert, dass derselbe Vorgang nicht zweimal ausgeführt wird, selbst wenn die Anfrage wegen eines Netzwerkfehlers mehrfach gesendet wird. Dazu senden Sie einen Idempotency-Key in den Headern Ihrer Anfragen. Weitere Informationen.

Webhook

Ein Mechanismus, über den Cord Ihren Server von sich aus (per HTTP-POST-Anfrage) benachrichtigt, dass ein wichtiges Ereignis eingetreten ist (z. B. quote.paid, quote.invoiced). Weitere Informationen.

Cord Elements

Unsere Suite vorgefertigter Komponenten für die Benutzeroberfläche (UI), die Sie direkt in Ihre Anwendung einbetten können (React, Vue oder reines HTML), um Zahlungen abzuwickeln, ohne den Checkout-Ablauf von Grund auf gestalten zu müssen. Weitere Informationen.

Testmodus (Test)

Schlüssel mit sk_test_ verbrauchen weder Ihren Nutzungszähler noch zählen sie für Ihre Abrechnung; damit können Sie die API integrieren, ohne Ihren Tarif zu belasten. Hinweis: Sie arbeiten mit denselben Daten Ihrer Organisation (eine zu 100 % isolierte Sandbox gibt es noch nicht), und ob die Stempelung echt oder simuliert ist, hängt davon ab, ob Ihr CSD verbunden ist.

Endpoint

Eine bestimmte URL der API von Cord, die eine Aktion ausführt (z. B. POST /api/v1/cotizaciones, um ein Angebot zu erstellen).

Finanzbegriffe

Net-30 / Kreditbedingungen

Bedeutet, dass der Kunde ab Ausstellung der Rechnung (oder Lieferung des Produkts) 30 Kalendertage Zeit hat, den Gesamtbetrag zu begleichen.

Rückbuchung (Chargeback)

Tritt ein, wenn ein Endkunde sich an seine Bank wendet, um eine über Cord abgewickelte Belastung zurückzuweisen. Die Bank hält die Gelder vorübergehend zurück, während Cord Ihnen hilft, Nachweise einzureichen, um die Rückbuchung zu gewinnen.

Abgleich (Reconciliation)

Der Vorgang, eine Geldbewegung auf dem Geschäftskonto der zugehörigen Rechnung oder Buchung zuzuordnen. Cord automatisiert das für Zahlungen, die über Cord Payments laufen (Karte, Lastschrift und Überweisung mit Referenz oder, in Mexiko, SPEI); einen Eingang per manueller Banküberweisung bestätigen Sie selbst.

Begriffe aus Berichten und Analysen

Zeitraum

Der Zeitraum, den Sie in der Datumsauswahl der Startseite oder eines Berichts wählen (zum Beispiel Letzte 30 Tage oder einen Benutzerdefiniert-Zeitraum). Widgets mit der Kennzeichnung Zeitraum folgen ihm; solche mit Heute sind eine Momentaufnahme, und solche mit Verlauf summieren Ihre gesamte Historie. Weitere Informationen.

Vorzeitraum

Der gleich lange Zeitraum unmittelbar vor dem gewählten: Gegen ihn wird die Veränderung jeder Kennzahl berechnet. Letzte 30 Tage wird mit den 30 Tagen davor verglichen, und Dieser Monat am 8. mit den 8 Tagen davor, nicht mit dem ganzen Vormonat. Beträge ändern sich in Prozent, Quoten in Prozentpunkten.

Eingenommen

Das eingegangene Geld, nach Zahlungsdatum: Zahlungen auf Angebote und Rechnungen (einschließlich Teilzahlungen) und manuell als bezahlt markierte Angebote, abzüglich Rückerstattungen. Es bedeutet auf der Startseite und in allen Berichten dasselbe.

Abschlussquote

Welcher Anteil der im Zeitraum gesendeten Angebote gewonnen wurde (bestätigt, bezahlt oder abgerechnet). Sie wird über eine Kohorte gemessen, damit sich zwei Zeiträume vergleichen lassen, ohne Daten zu vermischen.

Kohorte

Eine Gruppe, die über die Zeit verfolgt wird, je nachdem, wann sie begonnen hat. Bei der Abschlussquote und im Benutzerdefinierten Bericht ist die Kohorte die Menge der im Zeitraum erstellten Angebote und was danach mit ihnen geschah. Bei Wiederkauf nach Kohorte sind es die Kunden, die im selben Monat zum ersten Mal gekauft haben.

Ø Auftragswert

Der Umsatz im Zeitraum geteilt durch die Anzahl der Verkäufe, aus denen er sich zusammensetzt.

Basiswährung

Die Währung Ihres Unternehmens (Einstellungen › Allgemein). Alle Beträge auf der Startseite, in Berichten, CSV-Dateien und geplanten E-Mails werden in ihr ausgedrückt; Verkäufe in anderen Währungen werden mit dem im Angebot festgeschriebenen Wechselkurs umgerechnet oder, falls es keinen gibt, mit dem heute veröffentlichten. Weitere Informationen.

Tabellenbericht

Ein Bericht mit Schlüsselkennzahlen im Vergleich zum Vorzeitraum, einem Diagramm und einer vollständigen Tabelle, die Sie nach Spalten sortieren und mit CSV exportieren exportieren. Zum Beispiel Umsatz im Zeitverlauf oder Eingegangene Zahlungen. Weitere Informationen.

Benutzerdefinierter Bericht

Ein Tabellenbericht, den Sie selbst zusammenstellen: Sie wählen Gruppieren nach und bis zu sechs Kennzahlen. Sie können ihn per Link teilen, unter einem Namen für das ganze Team speichern und per E-Mail erhalten. Weitere Informationen.

Drill-down (Details ansehen)

Der Weg von einer aggregierten Kennzahl zu dem, woraus sie besteht: Ein Klick auf den Balken eines Kunden öffnet sein Profil, ein Klick auf den Balken eines Monats öffnet diesen Monat genauer. Auf dem Smartphone zeigt die erste Berührung den Wert, und Details ansehen bringt Sie dorthin.

Widget

Jede Karte auf der Startseite und in den Widget-Berichten. Mit Anpassen verschieben Sie Widgets, ändern ihre Größe, blenden sie aus und fügen sie aus der Bibliothek hinzu. Weitere Informationen.