Adicionar condições de crédito (Net 7 a Net 90)
Nem todas as transações são pagas à vista. No ambiente B2B corporativo, oferecer facilidades de financiamento de curto prazo (p. ex. pagar em 30 dias) é padrão do setor. O Cord automatiza a gestão desses acordos.
Configurar as condições de pagamento
Ao criar um orçamento ou uma fatura, no passo 1 do editor, ao lado do cliente, você verá as Condições de pagamento. Escolha entre:
- À vista: o pagamento pode ser feito imediatamente, assim que o cliente aprovar.
- Net 15 / Net 30 / Net 60: o cliente tem 15, 30 ou 60 dias corridos para pagar, contados a partir da aprovação do orçamento (em uma fatura, a partir da data dela).
- Outro prazo: abre a lista com Net 7, Net 45 e Net 90.
Você também pode definir as condições padrão de cada cliente no cadastro dele: ao escolhê-lo no editor, as condições são pré-selecionadas sozinhas. Em uma fatura, mudar as condições recalcula a data de Vencimento.
A Cobrança mensal recorrente (mensalidade) é sempre à vista: não se combina com um prazo de crédito.
O que acontece com uma venda a prazo
- O link público mostra ao cliente as condições e a data exata de vencimento.
- O botão de pagamento online não aparece até que chegue a data de vencimento. Não faz sentido pedir dinheiro, no mesmo dia em que ele aprova, a um cliente a quem você deu 30 dias de prazo: enquanto o prazo corre, ele verá “Pedido confirmado com prazo Net 30 — vence em [data]”.
- O Cord envia ao seu cliente dois lembretes automáticos por e-mail, no idioma da sua conta: três dias antes do vencimento e no dia em que vence. Você os desativa em Configurações › Faturamento › Lembretes, ou pausa um cliente a partir do cadastro dele.
- Quando chega o vencimento, o botão de pagamento é habilitado automaticamente no mesmo link e — se você tem a cobrança autônoma ativada — o agente de cobrança começa a enviar lembretes com o link de pagamento. Consulte Cobrança automática com IA.
[!NOTE] Se você também quer pedir uma porcentagem adiantada (que pode ser paga, sim, ao aprovar) e o resto a prazo, use o recurso de entrada. Veja Cobrar uma entrada.