Emitir reembolsos a clientes

Cord permite iniciar un reembolso total o parcial desde donde ves el pago, sin abandonar la plataforma. La corrección fiscal sigue siendo un paso separado cuando el pago ya tiene CFDI.

Paso 1: Reembolsar el pago en Cord

El cobro de una cotización (pago total, anticipo, saldo, cuotas o iguala):

1. Ve a Cobros y localiza el pago exitoso.
2. Selecciona Reembolsar, indica el monto y confirma la operación.
3. En pagos con tarjeta, Cord solicita la devolución al banco emisor y actualiza el importe neto cuando recibe el resultado.
4. En transferencias de una cotización (SPEI en pesos mexicanos, o transferencia con referencia en EUR, GBP o USD), Cord crea en Tareas una tarea con prioridad alta y el monto (“Transferir reembolso SPEI por …” o “Transferir reembolso por …”), a cargo de quien solicitó el reembolso. La devolución debe completarse desde tu banco; Cord no simula una transferencia saliente.

El pago de una factura (desde su link, el portal del cliente o el cobro automático), con tarjeta, débito bancario (SEPA, ACH, Bacs o débito preautorizado), transferencia (SPEI o con referencia) o Mercado Pago:

1. Ve a Facturas, abre la factura y, en Pagos, pulsa Reembolsar junto al pago.
2. El diálogo te dice antes de confirmar cuánto puedes devolver y, si no se puede, por qué: un débito ACH solo se devuelve completo, un débito bancario o una transferencia solo dentro de 180 días, y un débito todavía en proceso no se puede devolver hasta que se confirme. También te dice qué esperar según el método: un reembolso de Domiciliación Bacs tarda de 3 a 4 días hábiles y tu cliente todavía puede reclamar el cargo ante su banco, así que avísale que se lo estás devolviendo; uno de débito preautorizado tarda unos 3 días hábiles, no se puede cancelar y le llega como un abono que no dice “reembolso”.
3. Si el pago cubrió varias facturas, elige Solo esta factura (hasta lo que el cobro le aplicó) o Todo el cobro.
4. Indica el monto, marca la casilla de la tarifa y confirma. La factura vuelve a quedar con saldo por lo devuelto en cuanto el reembolso se confirma.
5. En una transferencia de la factura (SPEI o transferencia con referencia), tu cliente recibe un correo para indicar la cuenta bancaria a la que se le devuelve (la factura necesita su correo). Mientras no la da, el reembolso queda en espera y no reabre el saldo de la factura; si no responde en 45 días, no se completa y el dinero queda como saldo a su favor en tu cuenta de cobros: escríbenos para devolverlo.

Esta función es nueva y puede no estar habilitada todavía en tu cuenta. Si no la ves, escríbenos. Un pago de factura registrado a mano no tiene botón: Cord no movió ese dinero. El cobro de una cotización hecho con Mercado Pago se reembolsa desde tu cuenta de Mercado Pago, y Cord lo registra solo.

Solo el propietario o un miembro con permiso de reembolsos puede confirmar la operación. Por seguridad, Cord puede solicitar una verificación reciente de contraseña o segundo factor.

La comisión de procesamiento mostrada antes de confirmar no se devuelve de forma predeterminada. Un reembolso tampoco reabre ni cancela automáticamente la cotización.

Paso 2: Corrección fiscal (Nota de Crédito)

Emitir un reembolso no cancela por sí solo el documento fiscal original. Cord no emite la corrección solo, porque no todo reembolso es una devolución de la venta (devolver un cobro duplicado, por ejemplo, no cambia lo que se facturó).

En México, no cancela la factura ante el SAT, y si el pago tenía complemento de pago, tampoco lo cancela. Mientras haya dinero reembolsado sin una nota de crédito que lo cubra, el detalle de la factura te lo recuerda. Para emitirla:

1. Ve a Facturas y abre la factura original.
2. Pulsa Más acciones › Nota de crédito. Cord crea el borrador de un CFDI de egreso relacionado con el UUID de la factura (relación 01).
3. En el borrador, pulsa Emitir nota de crédito. El CFDI de egreso reduce contablemente el ingreso de la factura, y tu cliente recibe su XML cuando se la envías desde el detalle.

En el resto de los países, la corrección es una nota de crédito ligada a la factura original: comercial mientras el registro del país ante la autoridad esté en activación, o el documento que pida cada autoridad cuando esté activo. En España con Verifactu activo, la nota de crédito es una factura rectificativa con su propio registro encadenado: nunca se edita el registro ya firmado. Ver Emitir una nota de crédito.

Una devolución con cargo a cuenta bancaria (ACH) solo puede ser por el importe completo.

Efecto en una factura vinculada

Cord distingue un reembolso solicitado de uno confirmado. Solo el confirmado se incorpora al dinero devuelto de la factura; un evento repetido no debe restarlo otra vez. Puede llegar antes que el registro del pago y quedar pendiente de esa vinculación. La nota de crédito reduce el importe del documento y el reembolso devuelve dinero: son acciones separadas. Revisa el cálculo de saldo.

La disponibilidad de las mejoras de septiembre está en verificación. Consulta alcance y publicación; contacta a soporte si una acción descrita todavía no aparece en tu cuenta.