Emitir reembolsos para clientes

O Cord permite iniciar um reembolso total ou parcial a partir de onde você vê o pagamento, sem sair da plataforma. A correção fiscal continua sendo uma etapa separada quando o pagamento já tem CFDI.

Passo 1: Reembolsar o pagamento no Cord

O pagamento de um orçamento (pagamento total, entrada, saldo, parcelas ou mensalidade):

1. Acesse Pagamentos e localize o pagamento concluído.
2. Selecione Reembolsar, informe o valor e confirme a operação.
3. Em pagamentos com cartão, o Cord solicita a devolução ao banco emissor e atualiza o valor líquido quando recebe o resultado.
4. Em transferências de um orçamento (SPEI em pesos mexicanos, ou transferência com referência em EUR, GBP ou USD), o Cord cria em Tarefas uma tarefa com prioridade alta e o valor (“Transferir o reembolso SPEI de …” ou “Transferir o reembolso de …”), atribuída a quem solicitou o reembolso. A devolução deve ser concluída pelo seu banco; o Cord não simula uma transferência de saída.

O pagamento de uma fatura (pelo link, pelo portal do cliente ou pela cobrança automática), com cartão, débito bancário (SEPA, ACH, Bacs ou débito pré-autorizado), transferência (SPEI ou com referência) ou Mercado Pago:

1. Acesse Faturas, abra a fatura e, em Pagamentos, clique em Reembolsar ao lado do pagamento.
2. Antes de confirmar, a caixa de diálogo informa quanto você pode devolver e, se não for possível, por quê: um débito ACH só é devolvido integralmente, um débito bancário ou uma transferência só dentro de 180 dias, e um débito ainda em processamento não pode ser devolvido até ser confirmado. Ela também informa o que esperar conforme o método: um reembolso de débito Bacs leva de 3 a 4 dias úteis e o seu cliente ainda pode contestar o débito junto ao banco, então avise-o de que você está devolvendo o valor; um de débito pré-autorizado leva cerca de 3 dias úteis, não pode ser cancelado e chega a ele como um crédito que não diz “reembolso”.
3. Se o pagamento cobriu várias faturas, escolha Somente esta fatura (até o que o pagamento aplicou a ela) ou Todo o pagamento.
4. Informe o valor, marque a caixa da taxa e confirme. A fatura volta a ter saldo pelo valor devolvido assim que o reembolso é confirmado.
5. Em uma transferência da fatura (SPEI ou transferência com referência), o seu cliente recebe um e-mail para informar a conta bancária para a qual o valor será devolvido (a fatura precisa do e-mail dele). Enquanto ele não a informar, o reembolso fica em espera e não reabre o saldo da fatura; se ele não responder em 45 dias, o reembolso não é concluído e o dinheiro fica como saldo a favor dele na sua conta de recebimentos: escreva para nós para devolvê-lo.

Este recurso é novo e pode ainda não estar habilitado na sua conta. Se você não o vê, escreva para nós. Um pagamento de fatura registrado manualmente não tem botão: o Cord não movimentou esse dinheiro. O pagamento de um orçamento feito com Mercado Pago é reembolsado pela sua conta do Mercado Pago, e o Cord o registra sozinho.

Somente o proprietário ou um membro com permissão de reembolsos pode confirmar a operação. Por segurança, o Cord pode solicitar uma verificação recente de senha ou do segundo fator.

A taxa de processamento mostrada antes da confirmação não é devolvida por padrão. Um reembolso também não reabre nem cancela automaticamente o orçamento.

Passo 2: Correção fiscal (Nota de crédito)

Emitir um reembolso não cancela, por si só, o documento fiscal original. O Cord não emite a correção sozinho, porque nem todo reembolso é uma devolução da venda (devolver uma cobrança duplicada, por exemplo, não muda o que foi faturado).

No México, o reembolso não cancela a fatura perante o SAT e, se o pagamento tinha complemento de pagamento, também não o cancela. Enquanto houver dinheiro reembolsado sem uma nota de crédito que o cubra, o detalhe da fatura lembra você disso. Para emiti-la:

1. Acesse Faturas e abra a fatura original.
2. Clique em Mais ações › Nota de crédito. O Cord cria o rascunho de um CFDI de egreso relacionado ao UUID da fatura (relação 01).
3. No rascunho, clique em Emitir nota de crédito. O CFDI de egreso reduz contabilmente a receita da fatura, e o seu cliente recebe o XML quando você o envia pelo detalhe.

Nos demais países, a correção é uma nota de crédito vinculada à fatura original: comercial enquanto o registro do país perante a autoridade fiscal estiver em ativação, ou o documento que cada autoridade exige quando estiver ativo. Na Espanha com Verifactu ativo, a nota de crédito é uma fatura retificativa com o seu próprio registro encadeado: o registro já assinado nunca é editado. Veja Emitir uma nota de crédito.

Uma devolução com débito em conta bancária (ACH) só pode ser pelo valor total.

Efeito em uma fatura vinculada

O Cord distingue um reembolso solicitado de um confirmado. Somente o confirmado é incorporado ao dinheiro devolvido da fatura; um evento repetido não deve subtraí-lo outra vez. Ele pode chegar antes do registro do pagamento e ficar pendente dessa vinculação. A nota de crédito reduz o valor do documento e o reembolso devolve dinheiro: são ações separadas. Confira o cálculo do saldo.

A disponibilidade das melhorias de setembro está em verificação. Consulte escopo e publicação; fale com o suporte se uma ação descrita ainda não aparecer na sua conta.