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Forfaits mensuels récurrents

Transformez vos devis en abonnements mensuels automatiques pour lesquels le client n’autorise sa carte qu’une seule fois.

Fini la corvée d’encaisser chaque mois

Si vous êtes une agence marketing, un cabinet de conseil ou si vous vendez un service sous forme de « retainer » (forfait mensuel), vous savez combien il est pénible de devoir envoyer à votre client un lien de paiement ou une facture manuelle le 1er de chaque mois, puis de le relancer pour qu’il la règle.

Cord Payments résout ce problème en transformant votre devis en un véritable abonnement, intégré nativement à votre compte bancaire.

Comment activer un forfait mensuel ?

Pour que le modèle récurrent fonctionne, il est indispensable que Cord Payments soit connecté (voir Connecter votre compte) et que le moyen de paiement Carte de crédit et de débit soit activé. (Remarque : le paiement mensuel automatique ne peut pas fonctionner avec SPEI ni avec le virement avec référence, car c’est le client qui initie un virement chaque mois.)

1. Ouvrez l’éditeur de votre devis et, à l’étape 1, À qui adressez-vous le devis ?, laissez la condition sur À réception : avec un délai de crédit, l’interrupteur de forfait mensuel n’apparaît pas.
2. À l’étape 3, Conditions, activez l’interrupteur Paiement mensuel récurrent (forfait mensuel).
3. Une fois l’interrupteur activé, le champ Acompte (%) est masqué, car un paiement récurrent est un montant fixe, et une note vous indique le montant qui sera débité chaque mois.

L’expérience du client

Lorsque vous lui envoyez le lien du devis, le client lit sa proposition comme d’habitude et l’approuve. Il voit ensuite le bloc « Autorisez votre forfait mensuel » avec le montant mensuel et sa devise (par exemple, 12 000,00 MXN) :

1. En cliquant sur « Autoriser le paiement mensuel », il arrive sur la page de paiement qui, avant de demander la carte, affiche l’autorisation du débit mensuel : le montant qui sera débité sur sa carte aujourd’hui puis chaque mois jusqu’à la résiliation du forfait mensuel, le fait qu’il peut le résilier à tout moment depuis ce même lien ou en vous écrivant, et que la résiliation prend effet à la fin de la période déjà payée.
2. Il coche la case et saisit sa carte de crédit ou de débit. Cord conserve le texte accepté avec sa version et son empreinte, la date et l’heure, l’adresse IP et le navigateur ; en cas de litige sur un débit du forfait, cette preuve est jointe au dossier.
3. Le système effectue le premier débit immédiatement pour activer le forfait mensuel.
4. Cord Payments débite ce même montant chaque mois sur la carte enregistrée et verse les fonds directement sur votre compte bancaire.

Vous ne stockez jamais les données de la carte : le système les tokenise et effectue les nouvelles tentatives automatiques si la carte est refusée un mois donné. Si un débit mensuel n’aboutit pas ou si la banque demande au client de le confirmer (3D Secure), le lien indique « Paiement du forfait mensuel en attente » au lieu de « Forfait mensuel actif », et le client peut le confirmer depuis ce lien avec la même carte ou une autre. Si le devis comporte une adresse e-mail (celle du signataire ou celle du client), il reçoit un avis avec ce lien, une fois par débit. Vous le verrez dans l’activité du devis et dans le widget « Forfaits mensuels actifs » du tableau de bord des paiements.

Résiliation

Contrairement aux devis classiques (qui passent au statut « Payé » une fois réglés), un forfait mensuel récurrent n’est jamais marqué comme entièrement payé, car il est continu.

Le client peut le résilier depuis le même lien du devis, avec le bouton « Résilier mon forfait mensuel » :

• S’il est à jour, le forfait mensuel reste actif jusqu’à la fin de la période déjà payée, sans aucun débit ensuite.
• Si le dernier débit mensuel n’a pas abouti, il est résilié immédiatement et les nouvelles tentatives s’arrêtent, car la période payée est déjà terminée.

Le client reçoit la confirmation par e-mail, et vous voyez la résiliation dans l’activité du devis, dans une tâche et dans le journal d’audit. Un forfait mensuel résilié ne propose plus « Autorisez votre forfait mensuel » : pour le reprendre, envoyez un nouveau devis.

Vous pouvez aussi le résilier depuis le détail du devis dans votre tableau de bord, où la carte de statut indique s’il est « Actif », en « Paiement en attente » ou « Résilié », et si la résiliation a été demandée par le client. Appuyez sur « Résilier le forfait » (il vous faut le droit Recouvrement et confirmer votre identité) : le forfait mensuel n’est plus débité à la fin de la période en cours, et le débit de ce mois déjà effectué n’est pas remboursé.