Glossário de fintech e contabilidade
O Cord une mundos que falam idiomas diferentes: desenvolvedores, contadores e quem lê os relatórios do negócio.
Este glossário resolve as ambiguidades mais comuns para que todos possam usar a plataforma sem atrito.
Termos de faturamento (SAT)
CFDI (Comprobante Fiscal Digital por Internet)
É o arquivo XML oficial que representa uma fatura eletrônica no México. O Cord timbra CFDI versão 4.0 a partir do plano Starter, com o CSD do seu negócio.
PUE (Pago en Una sola Exhibición)
É usado quando a fatura já está paga ao ser emitida. O Cord decide isso sozinho: se, ao timbrar, a venda já está totalmente recebida, o CFDI é emitido como PUE com a forma de pagamento real.
PPD (Pago en Parcialidades o Diferido)
É usado quando a fatura é emitida e o pagamento será recebido depois (a prazo ou em parcelas). O Cord timbra PPD com forma de pagamento 99 quando a fatura não está paga ao ser emitida, e cada pagamento posterior exige um REP.
REP (Recibo Electrónico de Pago)
Também conhecido como “complemento de pagamento”, “Complemento de Recepción de Pagos” ou CFDI tipo P. É o comprovante que documenta cada pagamento de uma fatura PPD. O Cord o emite sozinho toda vez que um pagamento é aplicado a uma fatura PPD: ao registrá-lo manualmente, ao recebê-lo online ou ao passar do orçamento para a fatura. Um pagamento em outra moeda fica a cargo do seu contador. Veja Faturas PPD e complementos de pagamento.
CSD (Certificado de Sello Digital)
São os arquivos criptográficos (.cer e .key) emitidos pelo SAT que permitem a um software assinar digitalmente as faturas em nome de uma empresa. É diferente da FIEL (Firma Electrónica Avanzada). No Cord, você só precisa enviar o seu CSD.
Uso do CFDI (Uso de CFDI)
Chave do catálogo do SAT que indica para que o destinatário (cliente) vai usar a fatura (p. ex. G03 - Gastos en general, I04 - Equipo de cómputo).
Fatura global (Factura global)
CFDI que documenta, em nome de PUBLICO EN GENERAL (RFC XAXX010101000), as vendas recebidas de um período sem que o cliente tenha pedido fatura. Veja Faturamento ao público em geral e fatura global.
Substituição (motivo 01)
Forma de corrigir um CFDI com outro: o novo é relacionado ao original, e o Cord cancela o original com o motivo 01. Veja Cancelar faturas.
Termos de faturamento em outros países
Pró-forma e fatura comercial
Uma pró-forma (México e Espanha) é um documento comercial que declara expressamente que não substitui uma fatura fiscal. Uma fatura comercial (os demais países) tem número, impostos e os dados das duas partes, mas o Cord não a apresenta a nenhuma autoridade.
Verifactu
Sistema de faturamento verificável exigido pela lei espanhola: cada fatura gera um registro encadeado que é enviado à AEAT. No Cord, está ativo em beta com o seu certificado eletrônico. Veja Como faturar na Espanha.
Factur-X, XRechnung, Peppol e Facturae
Formatos de fatura eletrônica europeia que o sistema do cliente lê sem digitação manual. Veja Fatura eletrônica europeia.
CAE, CUFE e DTE
O que cada autoridade da América Latina atribui a uma fatura autorizada: o CAE da ARCA (Argentina), o CUFE da DIAN (Colômbia) e o DTE com o seu folio do SII (Chile). No Cord, esses trilhos estão em ativação. Veja Faturamento por país.
NFS-e e NF-e
No Brasil, a NFS-e documenta serviços (gerada pelo Sistema Nacional NFS-e) e a NF-e documenta a venda de mercadorias (autorizada pela SEFAZ de cada estado). Veja Como faturar no Brasil.
Nota de débito
Documento que aumenta o que o cliente deve sobre uma fatura já emitida (juros, diferença de preço). No Cord, existe para o Chile (DTE 56). Veja Nota de débito e certificação perante o SII.
Termos técnicos (desenvolvedores)
Idempotência
É a propriedade das APIs do Cord que garante que uma mesma operação não seja executada duas vezes, mesmo que a requisição seja enviada várias vezes por um erro de rede. Para isso, você envia um Idempotency-Key nos headers das suas requisições. Mais informações.
Webhook
É um mecanismo pelo qual o Cord avisa proativamente o seu servidor (por meio de uma requisição HTTP POST) de que um evento importante aconteceu (p. ex. quote.paid, quote.invoiced). Mais informações.
Cord Elements
É o nosso conjunto de componentes de interface (UI) prontos que você pode incorporar diretamente na sua aplicação (React, Vue ou HTML puro) para processar pagamentos sem precisar desenhar o fluxo de checkout do zero. Mais informações.
Modo de teste (Test)
As chaves sk_test_ não consomem o seu medidor de uso nem contam para o seu faturamento, então servem para integrar a API sem afetar o seu plano. Observação: elas operam sobre os mesmos dados da sua organização (ainda não há um ambiente de teste 100% isolado), e se a timbragem é real ou simulada depende de você ter o seu CSD conectado.
Endpoint
Uma URL específica da API do Cord criada para executar uma ação (p. ex. POST /api/v1/cotizaciones para criar um orçamento).
Termos financeiros
Net-30 / Condições de crédito
Significa que o cliente tem 30 dias corridos a partir da emissão da fatura (ou da entrega do produto) para quitar o saldo total.
Contestação (chargeback)
Acontece quando um cliente final entra em contato com o banco dele para contestar uma cobrança processada pelo Cord. O banco retém os fundos temporariamente enquanto o Cord ajuda você a enviar evidências para ganhar a contestação.
Conciliação (Reconciliation)
O processo de casar uma movimentação de dinheiro na conta bancária da empresa com a fatura ou o registro contábil correspondente. O Cord automatiza esse processo para os pagamentos que passam pelo Cord Payments (cartão, débito automático e transferência bancária com referência ou, no México, SPEI); um depósito por transferência bancária manual é você mesmo quem confirma.
Termos de relatórios e análises
Período
O intervalo que você escolhe no seletor de datas do Início ou de um relatório (por exemplo, Últimos 30 dias ou um intervalo Personalizado). Os widgets com a etiqueta Período seguem esse intervalo; os que dizem Hoje são uma foto deste momento, e os que dizem Histórico somam todo o seu histórico. Mais informações.
Período anterior
O período de mesma duração imediatamente antes do intervalo escolhido: a variação de cada número é calculada em relação a ele. Últimos 30 dias é comparado com os 30 dias anteriores, e Este mês no dia 8 é comparado com os 8 dias anteriores, não com o mês passado inteiro. Os valores variam em porcentagem, e as taxas, em pontos.
Recebido
O dinheiro que entrou, pela data do pagamento: pagamentos de orçamentos e de faturas (incluídos os pagamentos parciais) e orçamentos marcados como pagos manualmente, menos o que foi reembolsado. Significa o mesmo no Início e em todos os relatórios.
Taxa de fechamento
Dos orçamentos enviados no período, que porcentagem foi ganha (aprovado, pago ou faturado). É medida sobre uma coorte para que dois períodos sejam comparados sem misturar datas.
Coorte
Um grupo acompanhado ao longo do tempo de acordo com quando começou. Na Taxa de fechamento e no Relatório personalizado, a coorte são os orçamentos criados no período e o que aconteceu com eles depois. Em Recompra por coorte, são os clientes que compraram pela primeira vez em um mesmo mês.
Ticket médio
O valor vendido no período dividido pelo número de vendas que o compõem.
Moeda base
A moeda do seu negócio (Configurações › Geral). Todos os valores do Início, dos relatórios, dos CSV e dos e-mails programados são expressos nela; as vendas em outras moedas são convertidas com a taxa de câmbio fixada no orçamento ou, se ele não tiver uma, com a publicada hoje. Mais informações.
Relatório em tabela
Um relatório com números-chave comparados com o período anterior, um gráfico e uma tabela completa que se ordena por coluna e se exporta com Exportar CSV. Por exemplo, Vendas ao longo do tempo ou Pagamentos recebidos. Mais informações.
Relatório personalizado
Um relatório em tabela que você mesmo monta: escolhe Agrupar por e até seis métricas. Você pode compartilhá-lo com um link, salvá-lo com um nome para toda a equipe e recebê-lo por e-mail. Mais informações.
Drill-down (ver detalhes)
Ir de um número agregado ao que o compõe: um clique na barra de um cliente abre o cadastro dele, e um clique na barra de um mês abre esse mês com mais detalhes. No celular, o primeiro toque mostra o dado e Ver detalhes leva você até lá.
Widget
Cada cartão do Início e dos relatórios de widgets. Você pode movê-lo, mudar o tamanho, ocultá-lo e adicioná-lo pela biblioteca com Personalizar. Mais informações.