Portal do cliente e pagamento de várias faturas
Recurso novo, em habilitação. Ele pode ainda não estar disponível na sua conta. Se você não o vê, escreva para nós e diremos quando será ativado.
O portal do cliente é um link pessoal por cliente, onde ele vê todas as faturas emitidas para ele, o saldo pendente por moeda, baixa cada fatura e paga várias de uma vez em um único pagamento. Por ali ele também ativa a cobrança automática.
Em resumo:
- Onde é criado: no cadastro do cliente (Clientes, abra o cliente), seção Portal do cliente, com Criar link do portal. Você precisa da permissão Clientes.
- O que o seu cliente vê: Suas faturas, o Saldo pendente de cada moeda, as faturas A pagar (com as vencidas marcadas) e as Pagas, cada uma com o seu PDF.
- Pagar várias: o seu cliente marca as faturas de uma mesma moeda e clica em Pagar selecionadas. O Cord distribui o pagamento com o saldo real de cada fatura.
- Requisito para pagar online: Cord Payments ativo. Sem ele, o portal mostra as faturas e pede ao seu cliente que entre em contato com você para pagar.
- O link é a credencial: não precisa de conta nem senha. Você pode gerar outro (o anterior deixa de abrir) ou desativá-lo.
- Sem custo extra e em todos os planos.
Criar e compartilhar o link
- Abra Clientes, entre no cliente e vá em Portal do cliente.
- Clique em Criar link do portal.
- Compartilhe-o com Copiar, abra-o com Abrir ou clique em Enviar por e-mail: o seu cliente recebe “Suas faturas com” o seu negócio, com o botão Abrir meu portal.
Cada ação fica registrada na auditoria do seu negócio. O portal sempre fica em cordhq.app, mesmo que você tenha domínio próprio para os seus orçamentos.
Trocar ou desativar
- Gerar novo link: o link atual deixa de funcionar e você precisa compartilhar o novo. Use isso se o link chegou a quem não devia.
- Desativar link: o seu cliente não pode abrir o portal até você gerar outro. A cobrança automática não muda.
O que o seu cliente vê
- Saldo pendente por moeda, sem somar moedas diferentes, e quantas faturas ele tem a pagar e quanto está vencido.
- A pagar: número, vencimento, saldo (e o total, se ele já pagou uma parte), e as etiquetas Vencida e Pagamento em processamento. Cada fatura tem Ver (o link dela) e PDF.
- Pagas, em uma seção recolhível.
- O aviso de que o link é pessoal e dá acesso às faturas e aos pagamentos dele, e o seu e-mail de contato para dúvidas.
Só aparecem faturas emitidas e atribuídas a esse cliente. Uma fatura substituída não aparece (a substituta a substitui), e a fatura global do México também não.
Pagar várias faturas de uma vez
- O seu cliente marca as faturas que quer pagar. O portal mostra quantas são e o total (“2 faturas · USD 1.250,00”).
- Ele clica em Pagar selecionadas e, na folha de pagamento, em Continuar; escolhe o método, informa os dados e confirma com o botão Pagar e o valor.
- Se ele marcar Salvar este método para o pagamento automático, a cobrança automática também fica ativa. É a única forma de salvar uma conta de débito Bacs para a cobrança automática.
Regras que o Cord aplica:
- Uma moeda por vez. As faturas em moedas diferentes são pagas separadamente.
- A distribuição é decidida pelo servidor com o saldo real de cada fatura no momento de criar o pagamento; o navegador só escolhe quais. Cada fatura recebe a sua parte como um pagamento próprio no seu histórico, e uma fatura do México emitida como PPD recebe o seu complemento de pagamento.
- Métodos: cartão e, se você os ativou e a moeda coincidir, débito SEPA (EUR), débito em conta bancária ACH (USD), débito Bacs (GBP) ou débito pré-autorizado (CAD); com o débito pré-autorizado, o seu cliente indica antes se paga como empresa ou como pessoa física. Em pesos mexicanos, o portal cobra com cartão. O portal não recebe por transferência: o SPEI (com a CLABE de cada fatura) e a transferência com referência em EUR, GBP ou USD são oferecidos no link de cada fatura, que o seu cliente abre com Ver.
- Um débito bancário leva dias: enquanto um débito está em processamento, essa fatura mostra Pagamento em processamento, não pode ser cobrada de novo nem cancelada, e o portal avisa o seu cliente para não pagar outra vez.
- Conta a verificar: se o seu cliente autoriza o débito com uma conta que é verificada com um pequeno depósito (por exemplo, com o débito pré-autorizado do Canadá), a folha de pagamento oculta o botão e mostra “Falta verificar sua conta bancária…” com o link Verificar minha conta. As faturas ficam em Pagamento em processamento até que ele confirme a conta.
- Sem cobranças duplicadas: se uma fatura já tem um pagamento em processamento a partir do próprio link, por exemplo um débito que aguarda a verificação da conta, o portal não a cobra de novo: pede ao seu cliente que aguarde a confirmação e, se falta verificar, mostra o link.
Reembolsar um pagamento de várias faturas
No Cord, o reembolso é solicitado no detalhe de qualquer uma das faturas pagas por esse pagamento, e você escolhe:
- Somente esta fatura: até o que o pagamento aplicou a essa fatura. A devolução vai para essa fatura.
- Todo o pagamento: devolve o que resta da cobrança e reabre cada fatura pelo que ela pagou. Uma cobrança ACH só aceita essa opção.
Se o reembolso é feito fora do Cord, o Cord atribui a devolução da última fatura aplicada até a primeira, cada uma completa antes de passar para a seguinte.
Problemas comuns
- O meu cliente não consegue pagar pelo portal. A sua conta do Cord Payments não está ativa ou o seu país recebe online com o Mercado Pago: nesse caso, o seu cliente paga cada fatura pelo link dela.
- Uma fatura não aparece. Verifique se ela está emitida (não em rascunho) e atribuída a esse cliente.
- O link não abre mais. Você o desativou ou gerou um novo. Compartilhe o vigente a partir do cadastro do cliente.
- O meu cliente vê um aviso de “Portal de teste”. É uma conta de teste: o pagamento online está desativado.