Glossaire FinTech et comptable
Cord réunit des univers qui parlent des langues différentes : les développeurs, les comptables et les personnes qui lisent les rapports de l’entreprise.
Ce glossaire lève les ambiguïtés les plus courantes pour que chacun puisse utiliser la plateforme sans friction.
Termes de facturation (SAT)
CFDI (Comprobante Fiscal Digital por Internet)
Il s’agit du fichier XML officiel qui représente une facture électronique au Mexique. Cord timbre des CFDI en version 4.0 dès l’offre Starter, avec le CSD de votre entreprise.
PUE (Pago en Una sola Exhibición)
S’utilise lorsque la facture est déjà payée au moment de son émission. Cord le détermine de lui-même : si, au moment du timbrage, la vente est entièrement encaissée, le CFDI est émis en PUE avec le moyen de paiement réel.
PPD (Pago en Parcialidades o Diferido)
S’utilise lorsque la facture est émise et que le paiement sera reçu plus tard (crédit ou paiements échelonnés). Cord timbre en PPD avec le moyen de paiement 99 lorsque la facture n’est pas payée au moment de son émission, et chaque paiement ultérieur nécessite un REP.
REP (Recibo Electrónico de Pago)
Également appelé « complément de paiement », « Complemento de Recepción de Pagos » ou CFDI de type P. C’est le justificatif qui documente chaque paiement d’une facture PPD. Cord l’émet de lui-même chaque fois qu’un paiement est imputé à une facture PPD : lorsqu’il est enregistré manuellement, encaissé en ligne ou reporté du devis vers la facture. Un paiement dans une autre devise est laissé à votre expert-comptable. Voir Factures PPD et compléments de paiement.
CSD (Certificado de Sello Digital)
Ce sont les fichiers cryptographiques (.cer et .key) délivrés par le SAT qui permettent à un logiciel de signer numériquement les factures au nom d’une entreprise. Il est distinct de la FIEL (Firma Electrónica Avanzada, signature électronique avancée). Dans Cord, vous n’avez qu’à téléverser votre CSD.
Usage du CFDI (Uso de CFDI)
Code du catalogue du SAT qui indique à quoi le destinataire (client) utilisera la facture (p. ex. G03 - Gastos en general pour les dépenses générales, I04 - Equipo de cómputo pour le matériel informatique).
Facture globale (Factura global)
CFDI qui documente, au nom de PUBLICO EN GENERAL (RFC XAXX010101000), les ventes encaissées d’une période pour lesquelles le client n’a pas demandé de facture. Voir Facturation au grand public et facture globale.
Substitution (motif 01)
Moyen de corriger un CFDI par un autre : le nouveau est lié à l’original et Cord annule l’original avec le motif 01. Voir Annuler des factures.
Termes de facturation dans d’autres pays
Pro forma et facture commerciale
Une pro forma (Mexique et Espagne) est un document commercial qui indique expressément qu’il ne remplace pas une facture fiscale. Une facture commerciale (les autres pays) comporte un numéro, des taxes et les coordonnées des deux parties, mais Cord ne la transmet à aucune autorité.
Verifactu
Système de facturation vérifiable qu’impose la loi espagnole : chaque facture génère un enregistrement chaîné transmis à l’AEAT. Dans Cord, il est actif en bêta avec votre certificat électronique. Voir Comment facturer en Espagne.
Factur-X, XRechnung, Peppol et Facturae
Formats de facture électronique européenne que le système du client lit sans saisie manuelle. Voir Facture électronique européenne.
CAE, CUFE et DTE
Ce que chaque autorité d’Amérique latine attribue à une facture autorisée : le CAE de l’ARCA (Argentine), le CUFE de la DIAN (Colombie) et le DTE avec son folio du SII (Chili). Dans Cord, ces circuits sont en cours d’activation. Voir Facturation par pays.
NFS-e et NF-e
Au Brésil, la NFS-e documente les services (elle est générée par le système national NFS-e) et la NF-e documente la vente de marchandises (elle est autorisée par la SEFAZ de chaque État). Voir Comment facturer au Brésil.
Note de débit
Document qui augmente le montant dû par le client sur une facture déjà émise (intérêts, écart de prix). Dans Cord, elle existe pour le Chili (DTE 56). Voir Note de débit et certification auprès du SII.
Termes techniques (développeurs)
Idempotence
Propriété des API de Cord qui garantit qu’une même opération n’est pas exécutée deux fois, même si la requête est envoyée plusieurs fois à la suite d’une erreur réseau. Pour cela, vous envoyez un Idempotency-Key dans les en-têtes de vos requêtes. En savoir plus.
Webhook
Mécanisme par lequel Cord informe de manière proactive votre serveur (via une requête HTTP POST) qu’un événement important s’est produit (p. ex. quote.paid, quote.invoiced). En savoir plus.
Cord Elements
Notre suite de composants d’interface utilisateur (UI) prêts à l’emploi que vous pouvez intégrer directement dans votre application (React, Vue ou HTML simple) pour traiter des paiements sans avoir à concevoir le parcours de checkout de zéro. En savoir plus.
Mode test
Les clés sk_test_ ne consomment pas votre compteur d’utilisation et ne sont pas prises en compte dans votre facturation : elles servent à intégrer l’API sans affecter votre offre. Remarque : elles opèrent sur les mêmes données de votre organisation (il n’existe pas encore d’environnement de test isolé à 100 %), et le caractère réel ou simulé du timbrage dépend de la connexion ou non de votre CSD.
Endpoint
URL spécifique de l’API de Cord conçue pour exécuter une action (p. ex. POST /api/v1/cotizaciones pour créer un devis).
Termes financiers
Net-30 / Conditions de crédit
Signifie que le client dispose de 30 jours calendaires à compter de l’émission de la facture (ou de la livraison du produit) pour régler la totalité du solde.
Litige (rétrofacturation)
Survient lorsqu’un client final contacte sa banque pour contester un débit traité via Cord. La banque retient temporairement les fonds pendant que Cord vous aide à envoyer des preuves pour remporter le litige.
Rapprochement (Reconciliation)
Processus qui consiste à faire correspondre un mouvement d’argent sur le compte bancaire de l’entreprise avec la facture ou l’écriture comptable correspondante. Cord automatise ce processus pour les paiements qui passent par Cord Payments (carte, prélèvement et virement avec référence ou, au Mexique, SPEI) ; un versement par virement bancaire manuel est confirmé par vous-même.
Termes de rapports et d’analyse
Période
L’intervalle que vous choisissez dans le sélecteur de dates de l’Accueil ou d’un rapport (par exemple 30 derniers jours ou une période Personnalisée). Les widgets portant l’étiquette Période la suivent ; ceux qui indiquent Aujourd’hui sont un instantané du moment présent et ceux qui indiquent Historique additionnent tout votre historique. En savoir plus.
Période précédente
La période de même durée qui précède immédiatement la période choisie : c’est par rapport à elle que se calcule la variation de chaque chiffre. 30 derniers jours se compare aux 30 jours précédents, et Ce mois-ci au 8 du mois se compare aux 8 jours précédents, et non à l’intégralité du mois dernier. Les montants varient en pourcentage et les taux, en points.
Encaissé
L’argent entré, à la date du paiement : paiements de devis et de factures (y compris les paiements partiels) et devis marqués comme payés manuellement, déduction faite des remboursements. Il a la même signification sur l’Accueil et dans tous les rapports.
Taux de conclusion
Parmi les devis envoyés au cours de la période, le pourcentage remporté (approuvé, payé ou facturé). Il se mesure sur une cohorte afin que deux périodes se comparent sans mélanger les dates.
Cohorte
Un groupe suivi dans le temps selon le moment où il a commencé. Dans le Taux de conclusion et le Rapport personnalisé, la cohorte correspond aux devis créés au cours de la période et à ce qu’il en est advenu ensuite. Dans Rachat par cohorte, il s’agit des clients ayant acheté pour la première fois au cours d’un même mois.
Panier moyen
Le montant vendu au cours de la période divisé par le nombre de ventes qui le composent.
Devise de base
La devise de votre entreprise (Paramètres › Général). Tous les montants de l’Accueil, des rapports, des CSV et des e-mails programmés sont exprimés dans cette devise ; les ventes dans d’autres devises sont converties au taux de change figé dans le devis ou, à défaut, au taux publié le jour même. En savoir plus.
Rapport tableau
Un rapport présentant des chiffres clés comparés à la période précédente, un graphique et un tableau complet que l’on trie par colonne et que l’on exporte avec Exporter en CSV. Par exemple, Ventes dans le temps ou Paiements reçus. En savoir plus.
Rapport personnalisé
Un rapport tableau que vous construisez vous-même : vous choisissez Regrouper par et jusqu’à six indicateurs. Vous pouvez le partager par un lien, l’enregistrer sous un nom pour toute l’équipe et le recevoir par e-mail. En savoir plus.
Drill-down (voir le détail)
Passer d’un chiffre agrégé à ce qui le compose : un clic sur la barre d’un client ouvre sa fiche, et un clic sur la barre d’un mois ouvre ce mois de façon plus détaillée. Sur un téléphone portable, le premier appui affiche la valeur et Voir le détail vous y emmène.
Widget
Chaque carte de l’Accueil et des rapports à widgets. Elle se déplace, se redimensionne, se masque et s’ajoute depuis la bibliothèque avec Personnaliser. En savoir plus.