Alternar entre transferência e cartão

Escolher como pagar

O link do orçamento oferece os métodos habilitados pela empresa. Cartão e transferência automática exigem uma conta de pagamentos habilitada. O link da fatura oferece cartão; em faturas em MXN de empresas no México com SPEI ativado, também SPEI com a CLABE dessa fatura; em empresas da Espanha, Alemanha, França, Reino Unido e Estados Unidos que a ativaram, transferência com referência em EUR, GBP ou USD; e, se a empresa o ativou, débito automático (SEPA em EUR, ACH em USD, Bacs em GBP ou débito pré-autorizado em CAD). Veja Débito automático.

Cartão

O cliente revisa o valor e preenche os campos de pagamento. O banco dele pode pedir uma verificação adicional. O pagamento aparece quando chega a confirmação; fechar a tela ou voltar ao link não prova que o pagamento foi feito.

SPEI

O SPEI automático está disponível para pagamentos em MXN de empresas elegíveis no México, no link do orçamento e no da fatura. As instruções mostram CLABE, banco, referência e valor pendente. Use as instruções vigentes do pagamento, e não uma captura de tela salva de outro documento.

Na fatura, a CLABE é dessa fatura e não muda entre visitas nem pagamentos parciais. Se você transferir menos do que o indicado, o pagamento é registrado quando chegar o restante: ao abrir novamente o SPEI na fatura, você vê quanto falta. Se transferir a mais, a diferença fica a seu favor e não é cobrada. O SPEI na fatura é um recurso novo e pode ainda não estar habilitado em todas as contas.

Cada pagamento mantém uma referência de cliente bancário para identificar seus fundos. A conciliação depende da confirmação recebida; não há garantia de que seja instantânea. Se você já transferiu, consulte o status antes de tentar o cartão. Uma CLABE anterior não deve ser considerada inutilizável só porque você mudou de tela ou de método. Entre em contato com o vendedor se tiver enviado dinheiro seguindo instruções anteriores.

Transferência com referência (EUR, GBP e USD)

Este recurso é novo e pode ainda não estar habilitado em todas as contas. Ele é oferecido no link da fatura e na página de pagamento do orçamento, quando o documento tem um cliente vinculado. As instruções mostram primeiro a referência: escreva-a na descrição da sua transferência, porque é com ela que seu pagamento é identificado. Depois vêm o valor e os dados da conta. A conta é sua como cliente e é reutilizada em todas as suas faturas com essa empresa; cada pagamento tem a sua própria referência. Em EUR, escreva o titular exatamente como aparece: se o nome não coincidir, o banco pode reter a transferência. Em USD, o pagamento é feito por ACH ou wire nacional, nunca com um wire internacional.

Na página de pagamento do orçamento, Enviar para meu e-mail envia as instruções para você, e cada parte (entrada, saldo ou parcela) é um pagamento com a sua própria referência. Se você transferir menos do que o indicado, o valor recebido é reservado para esse pagamento e registrado quando você completar o valor, para a mesma conta e com a mesma referência; ao abrir a fatura novamente, você vê quanto falta, e se tentar pagar com cartão, o Cord pede que você conclua a transferência. Se transferir a mais, a diferença fica como saldo a seu favor e não é cobrada: se você tiver outro pagamento por transferência pendente nessa moeda, ela é aplicada a ele.

Transferência manual

Quando a empresa oferece dados bancários próprios, o vendedor verifica a entrada e registra o pagamento no Cord. Um comprovante anexado não substitui essa verificação. A devolução de uma transferência manual é tratada com a empresa.