Opções avançadas
Decida como e quando seu cliente paga você, em qual moeda e com quais condições cada orçamento começa.
O que é
Além do cliente e dos itens, cada orçamento tem suas condições comerciais e financeiras. As condições de pagamento são escolhidas junto com o cliente, no passo 1 (Para quem é o orçamento?). Validade, entrada, moeda e mensalidade ficam no passo 3, Condições (“Validade, forma de pagamento e moeda.”), abaixo dos itens. No resumo Revise e envie, à direita do editor, ficam junto aos totais a chave de imposto incluído e o desconto no documento ou cupom. Os valores com que um novo orçamento começa são configurados uma única vez em Configurações › Orçamentos.
Requisitos
- Permissão: Orçamentos para usar as opções; Configurações para alterar os valores padrão.
- Plano: todas as opções estão em todos os planos. A mensalidade recorrente e o pagamento online da entrada exigem um trilho de pagamento ativo.
- País: a série da numeração é só para o México; o SPEI é só para o México e MXN; a transferência com referência é para a Espanha, a Alemanha, a França, o Reino Unido e os Estados Unidos na moeda de cada um.
Condições de pagamento
Em Para quem é o orçamento? você escolhe um chip: À vista, Net 15, Net 30 ou Net 60. O chip Outro prazo oferece Net 7, Net 45 e Net 90. Net N significa N dias corridos de prazo. Ao escolher um cliente, o Cord pré-seleciona as condições da ficha dele. Abaixo do total do resumo aparece o prazo junto com a validade, por exemplo “Net 30 · válido por 30 dias”.
- À vista: o pagamento fica disponível assim que o cliente aprova.
- Net 7 a Net 90 (a prazo): o botão de pagamento não aparece na aprovação. O cliente vê que o pedido foi confirmado a prazo (por exemplo, “Pedido confirmado com prazo Net 30”) e a data de vencimento; o pagamento online é habilitado quando essa data chega, contada a partir da aprovação.
Entrada
No passo Condições, o campo Entrada (%) (opcional) aceita uma porcentagem entre 1 e 99. Abaixo, o editor mostra quanto o cliente vai pagar ao aprovar e quanto depois, por exemplo “Ao aprovar, seu cliente paga MXN 3.000,00 de entrada e o restante (MXN 7.000,00) conforme as condições.” Na aprovação, o Cord divide a cobrança em entrada e saldo: o cliente paga a entrada imediatamente (mesmo que as condições sejam a prazo) e o saldo mantém sua data de vencimento. Desde antes da aprovação, o link mostra “Ao aprovar, você paga …”. Detalhes em Entrada e saldo.
Mensalidade recorrente
No passo Condições, ative Cobrança mensal recorrente (mensalidade) para cobrar o total todo mês no cartão.
- Ela só existe com condições À vista: se você escolher qualquer prazo a crédito (Net N), a chave desaparece.
- Ela exclui a entrada: ao ativá-la, o campo de entrada fica oculto.
- O cliente autoriza o cartão uma única vez pelo link ao aprovar; paga o primeiro mês nesse momento e depois o mesmo valor é cobrado todo mês até ser cancelado.
Detalhes em Mensalidades recorrentes.
Preços com imposto incluído e retenções
- Os preços já incluem IVA (com o nome do imposto do seu país: VAT, GST, Sales tax…): é a chave do resumo Revise e envie, acima do total. Com ela ligada, o preço que você digita já traz o imposto e o Cord o desmembra para dentro em vez de somá-lo. Para que ela já venha ligada em cada novo orçamento, ative-a em Configurações › Orçamentos › Impostos, em Comportamento nos orçamentos.
- Imposto por item: cada item tem sua alíquota, tirada do seu catálogo de impostos. Veja Produtos e preços.
- Retenções: se seu catálogo tiver retenções ativas marcadas como padrão, o Cord as aplica a cada orçamento e as subtrai do total; elas aparecem como linhas no resumo, no link e no PDF. Não são ativadas por orçamento: são administradas em Configurações › Orçamentos › Impostos. Onde seu país não tem retenções, nenhuma linha aparece.
Moeda de venda e moeda contábil
São dois dados diferentes e o Cord não os mistura:
- Moeda de venda: a que você escolhe em Em qual moeda é o orçamento?, dentro do passo Condições. É a que o cliente vê no link, aquela em que ele é cobrado e aquela em que a fatura é emitida. Você pode escolher entre MXN, USD, CAD, BRL, EUR, GBP, COP, ARS, CLP, PEN, JPY, CNY, CHF e AUD.
- Moeda contábil: a do seu negócio, configurada em Configurações › Geral. É a moeda em que você mantém sua contabilidade.
Quando as duas são iguais, não há taxa de câmbio. Quando são diferentes, o Cord obtém uma taxa real e datada de um provedor externo e soma a ela uma margem de cobertura:
| Opção | Margem |
|---|---|
| Baixa | +1% |
| Normal (padrão) | +2% |
| Alta | +5% |
Se você mudar a moeda de um documento que já tem itens, o Cord avisa que os preços não são convertidos: os itens mantêm os mesmos números, agora na nova moeda, e você precisa revisar cada preço.
Quando a moeda de venda é diferente da do seu negócio, o passo Condições mostra um painel com Taxa de câmbio de hoje, Sua taxa fixada e a pergunta “Qual margem de segurança deseja aplicar?” para escolher a margem. A taxa é travada ao salvar o orçamento (ou ao mudar o par de moedas em um rascunho) e não é mais recalculada: a fatura a declara como taxa de câmbio mesmo que o mercado se mova.
Sem taxa comprovável, nada é salvo. Se nenhuma fonte publicar a taxa de câmbio desse par naquele momento, o Cord não salva o orçamento nessa moeda e pede que você tente de novo ou faça o orçamento na moeda do seu negócio. Ele nunca usa uma taxa inventada. O rótulo “Taxa fixada por 30 dias” é informativo: a taxa é mantida enquanto você não mudar o par.
Mais detalhes em Tesouraria e FX Lock.
Validade
No passo Condições, o campo Validade define por quantos dias a proposta vale: 15, 30, 60 ou o valor padrão da sua organização. Um processo diário marca como Expirado todo orçamento enviado ou visualizado cuja data já passou, e três dias antes ele pode avisar você (veja Notificações). Um orçamento expirado não aceita mais a aprovação do cliente; para reativá-lo, envie uma nova versão com Modificar e reenviar: a validade volta a contar a partir desse dia com a mesma duração.
Notas e condições
- Nota para o cliente (opcional): o bloco no final do editor, com texto livre do orçamento (por exemplo, “entrega na obra incluída”). Aparece no link e no PDF.
- Condições do PDF: as políticas do seu negócio (cancelamento, entrega, garantia) são configuradas uma vez em Configurações › Orçamentos › Documento PDF, uma por linha, e são impressas só no PDF.
Valores padrão (Configurações › Orçamentos)
Em Configurações › Orçamentos › Numeração e impostos você define com o que cada orçamento começa:
| Campo | O que faz |
|---|---|
| Prefixo da numeração | Até 6 letras ou números (o Cord converte para maiúsculas). O número do orçamento é o prefixo, um hífen e um sequencial de 4 dígitos, por exemplo COT-0149. Cada conta nasce com o prefixo do seu país (ORC no Brasil, COT no México, Q nos Estados Unidos) e, se você deixar vazio, o Cord volta a ele. |
| Série (opcional) | Só no México: série para a numeração do CFDI. |
| Alíquota padrão (%) | A que os novos itens recebem quando seu catálogo não tem um perfil marcado como padrão. |
| Retenções aplicadas | Somente leitura: lista as retenções padrão do seu catálogo, com o link Gerenciar impostos. |
| Validade padrão (dias) | Entre 1 e 365. O editor começa com esse valor. |
| Condições de pagamento padrão | À vista ou um prazo Net (7, 15, 30, 45, 60 ou 90 dias). São pré-selecionadas na criação; a ficha do cliente prevalece quando você escolhe um. |
| Entrada padrão (%) | Entre 1 e 99, ou vazio para não pedir entrada. Preenche o campo do editor. |
| Texto legal padrão | É impresso no rodapé do link do orçamento e do PDF, em letra pequena. Deixe-o vazio para não exibi-lo. |
Alterar um valor padrão não modifica orçamentos já criados.
Limites por plano
As opções desta página não têm limite por plano. O pagamento online, a mensalidade e a transferência automática dependem de ter um trilho de pagamento ativo no seu país (veja Métodos de pagamento).
Problemas comuns
Não vejo a chave de mensalidade. Você escolheu um prazo a crédito (Net N); a mensalidade só existe com À vista.
Não consigo alterar validade, entrada, moeda nem mensalidade. Você está montando uma nova versão de um orçamento já enviado: o cliente, a moeda e as condições ficam como foram enviados. Ao enviá-la, a validade volta a contar a partir desse dia com a mesma duração. Se precisar de outra duração ou de outras condições, duplique o orçamento.
Não vejo o campo de entrada. Você está com a mensalidade ativada.
O Cord não conseguiu obter a taxa de câmbio. Nenhuma fonte publicou a taxa desse par naquele momento. Tente de novo em instantes ou faça o orçamento na moeda do seu negócio.
Alterei a validade padrão e os meus orçamentos não mudaram. É o esperado: ela vale para os novos.