Options avancées
Décidez comment et quand votre client vous paie, dans quelle devise et avec quelles conditions démarre chaque devis.
De quoi s’agit-il
Au-delà du client et des lignes, chaque devis comporte ses conditions commerciales et financières. Les conditions de paiement se choisissent avec le client, à l’étape 1 (À qui adressez-vous le devis ?). La validité, l’acompte, la devise et le forfait mensuel se trouvent à l’étape 3, Conditions (« Durée de validité, mode de paiement et devise. »), sous les lignes. Dans le récapitulatif Vérifier et envoyer, à droite de l’éditeur, l’interrupteur des prix taxes incluses et la remise sur le document ou le coupon se trouvent à côté des totaux. Les valeurs avec lesquelles démarre un nouveau devis se configurent une seule fois dans Paramètres › Devis.
Prérequis
- Droit : Devis pour utiliser les options ; Paramètres pour modifier les valeurs par défaut.
- Offre : toutes les options sont disponibles dans toutes les offres. Le forfait mensuel et le paiement de l’acompte en ligne nécessitent un moyen d’encaissement actif.
- Pays : la série de numérotation est réservée au Mexique ; SPEI est réservé au Mexique et au MXN ; le virement avec référence concerne l’Espagne, l’Allemagne, la France, le Royaume-Uni et les États-Unis, dans leur devise.
Conditions de paiement
Dans À qui adressez-vous le devis ?, vous choisissez une puce : À réception, Net 15, Net 30 ou Net 60. La puce Autre délai propose Net 7, Net 45 et Net 90. Net N signifie N jours calendaires de crédit. Lorsque vous choisissez un client, Cord présélectionne les conditions de sa fiche. Sous le total du récapitulatif, le délai s’affiche avec la validité, par exemple « Net 30 · valable 30 jours ».
- À réception : le paiement est disponible dès que le client approuve.
- Net 7 à Net 90 (crédit) : le bouton de paiement n’apparaît pas à l’approbation. Le client voit que la commande est confirmée avec un délai de paiement (par exemple, « Commande confirmée, paiement Net 30 ») ainsi que la date d’échéance ; le paiement en ligne est activé à cette date, comptée à partir de l’approbation.
Acompte
À l’étape Conditions, le champ Acompte (%) (facultatif) accepte un pourcentage compris entre 1 et 99. En dessous, l’éditeur vous indique combien le client paiera à l’approbation et combien ensuite, par exemple « À l’approbation, votre client verse 3 000,00 MXN d’acompte et le reste (7 000,00 MXN) selon les conditions. » À l’approbation, Cord divise le paiement en acompte et solde : le client règle l’acompte immédiatement (même si les conditions prévoient un crédit) et le solde conserve sa date d’échéance. Avant même l’approbation, le lien affiche « À l’approbation, vous payez … ». Pour en savoir plus, voir Acompte et solde.
Forfait mensuel
À l’étape Conditions, activez Paiement mensuel récurrent (forfait mensuel) pour encaisser le total chaque mois par carte.
- Il n’existe qu’avec les conditions À réception : si vous choisissez un délai de crédit (Net N), l’interrupteur disparaît.
- Il est incompatible avec l’acompte : lorsqu’il est activé, le champ d’acompte est masqué.
- Le client autorise sa carte une seule fois depuis le lien au moment de l’approbation ; il paie le premier mois à ce moment-là, puis le même montant lui est prélevé chaque mois jusqu’à l’annulation.
Pour en savoir plus, voir Forfaits mensuels récurrents.
Prix taxes incluses et retenues à la source
- Les prix incluent déjà IVA (avec le nom de la taxe de votre pays : TVA, VAT, GST, Sales tax…) : c’est l’interrupteur du récapitulatif Vérifier et envoyer, au-dessus du total. Lorsqu’il est activé, le prix que vous saisissez inclut déjà la taxe et Cord la ventile à l’intérieur du prix au lieu de l’ajouter. Pour qu’il soit activé dans chaque nouveau devis, activez-le dans Paramètres › Devis › Taxes, sous Comportement dans les devis.
- Taxe par ligne : chaque ligne porte son taux, issu de votre catalogue de taxes. Voir Produits et prix.
- Retenues à la source : si votre catalogue comporte des retenues actives marquées par défaut, Cord les applique à chaque devis et les déduit du total ; elles apparaissent sous forme de lignes dans le récapitulatif, sur le lien et dans le PDF. Elles ne s’activent pas devis par devis : elles se gèrent dans Paramètres › Devis › Taxes. Si votre pays ne prévoit pas de retenues, aucune ligne n’apparaît.
Devise de vente et devise comptable
Ce sont deux données distinctes, et Cord ne les mélange pas :
- Devise de vente : celle que vous choisissez dans Dans quelle devise établissez-vous le devis ?, à l’étape Conditions. C’est celle que le client voit sur le lien, celle dans laquelle il est débité et celle dans laquelle la facture est émise. Vous pouvez choisir parmi MXN, USD, CAD, BRL, EUR, GBP, COP, ARS, CLP, PEN, JPY, CNY, CHF et AUD.
- Devise comptable : celle de votre entreprise, configurée dans Paramètres › Général. C’est celle dans laquelle vous tenez votre comptabilité.
Lorsque les deux sont identiques, il n’y a pas de taux de change. Lorsqu’elles diffèrent, Cord obtient un taux réel et daté auprès d’un fournisseur externe et y ajoute une marge de couverture :
| Option | Marge |
|---|---|
| Faible | +1 % |
| Normale (par défaut) | +2 % |
| Élevée | +5 % |
Si vous changez la devise d’un document qui comporte déjà des lignes, Cord vous prévient que les prix ne sont pas convertis : les lignes conservent les mêmes valeurs, désormais dans la nouvelle devise, et vous devez vérifier chaque prix.
Lorsque la devise de vente diffère de celle de votre entreprise, l’étape Conditions affiche un panneau avec Taux de change du jour, Votre taux fixé et la question « Quelle marge de prudence souhaitez-vous appliquer ? » pour choisir la marge. Le taux est figé à l’enregistrement du devis (ou lorsque vous changez la paire de devises dans un brouillon) et n’est plus recalculé : la facture le déclare comme taux de change, même si le marché évolue.
Sans taux justifiable, pas d’enregistrement. Si aucune source ne publie le taux de change de cette paire à ce moment-là, Cord n’enregistre pas le devis dans cette devise et vous invite à réessayer ou à établir le devis dans la devise de votre entreprise. Il n’utilise jamais un taux inventé. La mention « Taux fixé pendant 30 jours. » est informative : le taux est conservé tant que vous ne changez pas la paire.
Pour en savoir plus, voir Trésorerie et FX Lock.
Validité
À l’étape Conditions, le champ Validité indique pendant combien de jours la proposition est valable : 15, 30, 60 ou la valeur par défaut de votre organisation. Un traitement quotidien marque comme Expiré tout devis envoyé ou consulté dont la date est passée, et peut vous prévenir trois jours avant (voir Notifications). Un devis expiré n’accepte plus l’approbation du client ; pour le réactiver, envoyez une nouvelle version avec Modifier et renvoyer : la validité repart de ce jour avec la même durée.
Notes et conditions
- Note au client (facultative) : le bloc en bas de l’éditeur, avec un texte libre propre au devis (par exemple, « livraison sur chantier incluse »). Elle apparaît sur le lien et dans le PDF.
- Conditions du PDF : les politiques de votre entreprise (annulation, livraison, garantie) se configurent une seule fois dans Paramètres › Devis › Document PDF, une par ligne, et ne sont imprimées que dans le PDF.
Valeurs par défaut (Paramètres › Devis)
Dans Paramètres › Devis › Numérotation et taxes (« Numérotation et IVA » pour un compte au Mexique), vous définissez les valeurs avec lesquelles démarre chaque devis :
| Champ | Effet |
|---|---|
| Préfixe de numérotation | Jusqu’à 6 lettres ou chiffres (Cord les convertit en majuscules). Le numéro se compose du préfixe, d’un tiret et d’un numéro séquentiel à 4 chiffres, par exemple COT-0149. Chaque compte démarre avec le préfixe de son pays (DEV en France, COT au Mexique, Q aux États-Unis) et, si vous le laissez vide, Cord revient à celui-ci. |
| Série (facultatif) | Mexique uniquement : série pour la numérotation du CFDI. |
| Taux par défaut (%) | Le taux appliqué aux nouvelles lignes lorsque votre catalogue ne comporte aucun profil marqué par défaut. |
| Retenues à la source appliquées | Lecture seule : liste les retenues par défaut de votre catalogue, avec le lien Gérer les taxes. |
| Validité par défaut (jours) | Entre 1 et 365. L’éditeur démarre avec cette valeur. |
| Conditions de paiement par défaut | Paiement à réception ou un délai Net (7, 15, 30, 45, 60 ou 90 jours). Présélectionnées à la création ; la fiche du client prévaut lorsque vous en choisissez un. |
| Acompte par défaut (%) | Entre 1 et 99, ou vide pour ne pas demander d’acompte. Préremplit le champ de l’éditeur. |
| Texte légal par défaut | Imprimé en petits caractères au bas du lien du devis et du PDF. Laissez-le vide pour ne pas l’afficher. |
Modifier une valeur par défaut ne change pas les devis déjà créés.
Limites par offre
Les options de cette page ne sont pas limitées selon l’offre. Le paiement en ligne, le forfait mensuel et le virement automatique dépendent de la présence d’un moyen d’encaissement actif dans votre pays (voir Moyens de paiement).
Problèmes courants
Je ne vois pas l’interrupteur du forfait mensuel. Vous avez choisi un délai de crédit (Net N) ; le forfait mensuel n’existe qu’avec les conditions À réception.
Je ne peux modifier ni la validité, ni l’acompte, ni la devise, ni le forfait mensuel. Vous préparez une nouvelle version d’un devis déjà envoyé : le client, la devise et les conditions restent tels qu’ils ont été envoyés. À l’envoi, la validité repart de ce jour avec la même durée. Si vous avez besoin d’une autre durée ou d’autres conditions, dupliquez le devis.
Je ne vois pas le champ d’acompte. Le forfait mensuel est activé.
« Nous n’avons pas pu obtenir le taux de change ». Aucune source n’a publié le taux de cette paire à ce moment-là. Réessayez dans un instant ou établissez le devis dans la devise de votre entreprise.
J’ai modifié la validité par défaut et mes devis n’ont pas changé. C’est normal : elle s’applique aux nouveaux devis.