Opciones avanzadas
Decide cómo y cuándo te paga tu cliente, en qué divisa y con qué condiciones arranca cada cotización.
Qué es
Además de cliente y partidas, cada cotización lleva sus condiciones comerciales y financieras. Los términos de pago se eligen junto al cliente, en el paso 1 (¿A quién le cotizas?). Vigencia, cómo se paga (anticipo o plan por hitos), divisa e iguala viven en el paso 3, Condiciones (“Cuánto tiempo vale, cómo se paga y en qué moneda.”), debajo de las líneas. En el resumen Revisa y envía, a la derecha del editor, quedan junto a los totales el interruptor de impuestos incluidos y el descuento de documento o cupón. Los valores con los que arranca una cotización nueva se configuran una sola vez en Ajustes › Cotizaciones.
Requisitos
- Permiso: Cotizaciones para usar las opciones; Ajustes para cambiar los valores por default.
- Plan: todas las opciones están en todos los planes. La iguala mensual y el cobro del anticipo en línea requieren un riel de cobro activo.
- País: la serie de folio es solo para México; SPEI es solo para México y MXN; la transferencia con referencia, para España, Alemania, Francia, Reino Unido y Estados Unidos en su divisa.
Términos de pago
En ¿A quién le cotizas? eliges un chip: Contado, Net 15, Net 30 o Net 60. El chip Otro plazo ofrece Net 7, Net 45 y Net 90. Net N significa N días naturales de crédito. Al elegir un cliente, Cord preselecciona los términos de su ficha. Bajo el total del resumen se lee el plazo junto con la vigencia, por ejemplo “Net 30 · válida 30 días”.
- Contado: el cobro está disponible en cuanto el cliente aprueba.
- Net 7 a Net 90 (crédito): el botón de pago no aparece al aprobar. El cliente ve que el pedido quedó confirmado con crédito (por ejemplo, “Pedido confirmado con crédito Net 30”) y la fecha en que vence; el pago en línea se habilita al llegar esa fecha, contada desde la aprobación.
Anticipo o plan por hitos
En el paso Condiciones, Cómo se paga ofrece Pago único, Anticipo y saldo y Plan por hitos. Con Anticipo y saldo, el campo Anticipo (%) acepta un porcentaje entre 1 y 99. Debajo, el editor te dice cuánto pagará el cliente al aprobar y cuánto después, por ejemplo “Al aprobar, tu cliente paga MXN 3,000.00 de anticipo y el resto (MXN 7,000.00) según los términos.” Al aprobar, Cord divide el cobro en anticipo y saldo: el cliente paga el anticipo de inmediato (aunque los términos sean a crédito) y el saldo queda con su fecha de vencimiento. Desde antes de aprobar, el link muestra “Al aprobar pagas …”. Detalle en Anticipo y saldo.
Con Plan por hitos divides el total en 2 a 24 pagos, cada uno con su importe (porcentaje, monto o el resto), su vencimiento (al aprobar, N días después, una fecha o al cumplirse) y una condición opcional; si tu cliente es una empresa, puedes agregar intereses de financiamiento. Reemplaza al anticipo. Detalle en Plan de pagos por hitos.
Iguala mensual
En el paso Condiciones, activa Cobro recurrente mensual (iguala) para cobrar el total cada mes con tarjeta.
- Solo existe con términos de Contado: si eliges cualquier plazo de crédito (Net N), el interruptor desaparece.
- Es excluyente con el anticipo (al activarla, el campo de anticipo se oculta) y con el plan por hitos.
- El cliente autoriza su tarjeta una sola vez desde el link al aprobar; paga el primer mes en ese momento y después se le cobra el mismo monto cada mes hasta que se cancele.
Detalle en Igualas recurrentes.
Impuestos incluidos y retenciones
- Precios ya incluyen IVA (con el nombre del impuesto de tu país: VAT, GST, Sales tax…): es el interruptor del resumen Revisa y envía, arriba del total. Encendido, el precio que capturas ya trae el impuesto y Cord lo desglosa hacia adentro en vez de sumarlo. Para que arranque encendido en cada cotización nueva, actívalo en Ajustes › Cotizaciones › Impuestos, en Comportamiento en cotizaciones.
- Impuesto por línea: cada partida lleva su tasa, tomada de tu catálogo de impuestos. Ver Productos y precios.
- Retenciones: si tu catálogo tiene retenciones activas marcadas como predeterminadas, Cord las aplica a cada cotización y las resta del total; aparecen como renglones en el resumen, en el link y en el PDF. No se activan por cotización: se administran en Ajustes › Cotizaciones › Impuestos. Donde tu país no tiene retenciones, no aparece ningún renglón.
Divisa de venta y divisa contable
Son dos datos distintos y Cord no los mezcla:
- Divisa de venta: la que eliges en ¿En qué moneda le cotizas?, dentro del paso Condiciones. Es la que el cliente ve en el link, en la que se le cobra y en la que se emite la factura. Puedes elegir entre MXN, USD, CAD, BRL, EUR, GBP, COP, ARS, CLP, PEN, JPY, CNY, CHF y AUD.
- Divisa contable: la de tu negocio, configurada en Ajustes › General. Es en la que llevas tus libros.
Cuando ambas son iguales no hay tipo de cambio. Cuando difieren, Cord obtiene una tasa real y fechada de un proveedor externo y le suma un colchón de cobertura:
| Opción | Colchón |
|---|---|
| Poco | +1% |
| Normal (predeterminada) | +2% |
| Cauto | +5% |
Si cambias la divisa de un documento que ya tiene líneas, Cord te avisa que los precios no se convierten: las líneas conservan el mismo número, ahora en la divisa nueva, y debes revisar cada precio.
Si cobras con tarjeta por Cord Payments y eliges una divisa distinta a la de tu cuenta de cobros (la de tu país), el paso Condiciones te avisa que el procesador descuenta un recargo de conversión, con su porcentaje y un enlace a Ajustes › Cobros › Tarifas. Ver Recargos del procesador.
Cuando la divisa de venta difiere de la de tu negocio, el paso Condiciones muestra un panel con Tipo de cambio hoy, Tu tasa protegida y la pregunta “¿Qué tan cauto quieres ser?” para elegir el colchón. La tasa se congela al guardar la cotización (o al cambiar el par de divisas en un borrador) y ya no se recalcula: la factura la declara como tipo de cambio aunque el mercado se mueva.
Sin tasa demostrable no se guarda. Si ninguna fuente publica el tipo de cambio de ese par en ese momento, Cord no guarda la cotización en esa divisa y te pide intentar de nuevo o cotizar en la divisa de tu negocio. Nunca usa una tasa inventada. El rótulo “Tasa congelada 30 días” es informativo: la tasa se conserva mientras no cambies el par.
Más detalle en Tesorería y FX Lock.
Vigencia
En el paso Condiciones, el campo Vigencia dice cuántos días es válida la propuesta: 15, 30, 60 o el valor por default de tu organización. Un proceso diario marca como Vencida toda cotización enviada o vista cuya fecha ya pasó, y tres días antes puede avisarte (ver Notificaciones). Una cotización vencida ya no acepta la aprobación del cliente; para revivirla, envía una versión nueva con Modificar y reenviar: la vigencia vuelve a correr desde ese día con la misma duración.
Notas y condiciones
- Nota para el cliente (opcional): el bloque al final del editor, con texto libre de la cotización (por ejemplo, “entrega en obra incluida”). Aparece en el link y en el PDF.
- Condiciones del PDF: las políticas de tu negocio (cancelación, entrega, garantía) se configuran una vez en Ajustes › Cotizaciones › Documento PDF, una por línea, y se imprimen solo en el PDF.
Valores por default (Ajustes › Cotizaciones)
En Ajustes › Cotizaciones › Folio e IVA defines con qué arranca cada cotización:
| Campo | Qué hace |
|---|---|
| Prefijo de folio | Hasta 6 letras o números (Cord lo pasa a mayúsculas). El folio es prefijo, guion y un consecutivo de 4 dígitos, por ejemplo COT-0149. Cada cuenta nace con el prefijo de su país (COT en México, PRE en España, PRO en Perú) y, si lo dejas vacío, Cord vuelve a ese. |
| Serie (opcional) | Solo en México: serie para la numeración del CFDI. |
| Tasa predeterminada (%) | La que traen las líneas nuevas cuando tu catálogo no tiene un perfil marcado como predeterminado. |
| Retenciones aplicadas | Solo lectura: lista las retenciones predeterminadas de tu catálogo, con el enlace Administrar impuestos. |
| Vigencia por default (días) | Entre 1 y 365. El editor arranca con este valor. |
| Términos de pago por default | Contado o un plazo Net (7, 15, 30, 45, 60 o 90 días). Se preseleccionan al crear; la ficha del cliente manda cuando eliges a uno. |
| Anticipo por default (%) | Entre 1 y 99, o vacío para no pedir anticipo. Prellena el campo del editor. |
| Texto legal por default | Se imprime al pie del link de la cotización y del PDF, en letra pequeña. Déjalo vacío para no mostrarlo. |
Cambiar un valor por default no modifica cotizaciones ya creadas. Las plantillas de planes por hitos y los valores de los intereses de financiamiento viven en Ajustes › Cotizaciones › Planes de pago.
Límites por plan
Las opciones de esta página no tienen tope por plan. El cobro en línea, la iguala y la transferencia automática dependen de tener un riel de cobro activo en tu país (ver Métodos de cobro).
Problemas comunes
No veo el interruptor de iguala. Elegiste un plazo de crédito (Net N); la iguala solo existe con Contado.
No puedo cambiar vigencia, anticipo, divisa ni iguala. Estás armando una versión nueva de una cotización ya enviada: el cliente, la divisa y las condiciones se quedan como se enviaron. Al enviarla, la vigencia vuelve a correr desde ese día con la misma duración. Si necesitas otra duración u otras condiciones, duplica la cotización.
No veo el campo de anticipo. Tienes la iguala activada, o en Cómo se paga elegiste otra opción.
“No pudimos obtener el tipo de cambio”. Ninguna fuente publicó la tasa de ese par en ese momento. Intenta de nuevo en un momento o cotiza en la divisa de tu negocio.
Cambié la vigencia por default y mis cotizaciones no cambiaron. Es lo esperado: aplica a las nuevas.