Copiar para IA

Anticipo y saldo

Aprende cómo fraccionar el cobro de una cotización para recibir un porcentaje por adelantado y cobrar el resto después.

El modelo de pago fraccionado

En proyectos de servicios (agencias, consultoras, software), es muy común no cobrar el 100% por adelantado, sino requerir un anticipo (ej. 50%) para iniciar el trabajo y liquidar el saldo a la entrega.

En plataformas de facturación tradicionales, esto te obliga a generar dos links de pago distintos o duplicar la factura. En Cord, la cotización es inteligente y maneja los pagos en rebanadas sin que tengas que hacer trabajo doble.

Cómo configurar un anticipo

1. Abre el editor de cotizaciones.
2. En el paso 1, ¿A quién le cotizas?, elige el término de pago. Con Contado, el saldo se puede pagar en cuanto se cubre el anticipo; con un plazo de crédito (de Net 7 a Net 90, por ejemplo Net 30), el saldo vence esos días después de la aprobación y se habilita para pago en esa fecha.
3. En el paso 3, Condiciones, en Cómo se paga elige Anticipo y saldo y escribe el porcentaje en Anticipo (%), entre 1 y 99 (por ejemplo, 50).
4. Debajo del campo, el editor muestra al instante cuánto pagará tu cliente al aprobar y cuánto queda de saldo, por ejemplo “Al aprobar, tu cliente paga MXN 5,000.00 de anticipo y el resto (MXN 5,000.00) según los términos.”

¿Necesitas más de dos pagos, fechas propias o pagos que se habiliten cuando cumples una entrega? Elige Plan por hitos en Cómo se paga: divide el total en 2 a 24 pagos y reemplaza al anticipo en esa cotización. Ver Plan de pagos por hitos.

¿Qué ve el cliente?

Cuando el cliente abre el link público de la cotización, debajo del monto total verá un desglose claro:

• Total del proyecto: $10,000.00 MXN
• Hoy pagas de anticipo (50%): $5,000.00 MXN
• Saldo: $5,000.00 MXN (vence según el término de pago)

Mutación automática del botón de pago

Cada parte de la cotización —el anticipo y el saldo— es un cobro independiente dentro del mismo link:

1. Primer cobro: El cliente da clic en “Aprobar y Pagar”. El botón le cobra únicamente los $5,000.00 MXN del anticipo. Al procesarse el pago, la cotización queda “Aprobada” y lista para que inicies a trabajar.
2. Segundo cobro: Cuando el saldo está habilitado, el cliente puede volver a entrar exactamente al mismo link de la cotización original. El sistema detectará que el anticipo ya fue pagado, y el botón de pago habrá mutado automáticamente para cobrar el Saldo restante.

Tú no tuviste que enviar un segundo correo, ni generar un “link de pago para el saldo”. Todo vive en el mismo ecosistema.