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Opciones avanzadas

Personaliza la forma en que cobras. Desde anticipos hasta igualas mensuales y términos de crédito.

Controla el contexto comercial y financiero

Una cotización en Cord no es solo un documento, es un motor de cobro inteligente. En el panel lateral derecho del cotizador, encontrarás las opciones avanzadas donde decides exactamente cómo y cuándo te pagará tu cliente.

1. Términos de Pago y Anticipos

A diferencia de los cotizadores estáticos, Cord entiende la realidad del B2B donde rara vez se cobra el 100% por adelantado:

  • Al contado (Anticipo + Saldo): Puedes solicitar un porcentaje de anticipo (Ej: 50%). Al aprobar la cotización, el sistema dividirá automáticamente el cobro: el cliente verá un botón para pagar inmediatamente el monto del anticipo, y el saldo restante quedará pendiente según la fecha acordada.
  • Crédito (Net 30 / Net 60): Si otorgas crédito corporativo, el botón de pago inmediato se ocultará. El cliente verá un mensaje confirmando su pedido con crédito a 30 o 60 días. El pago se habilitará automáticamente cuando se cumpla la fecha de vencimiento.

2. Cobros Recurrentes (Suscripciones / Igualas)

Si eres una agencia, consultoría o vendes servicios continuos, puedes convertir cualquier cotización en una Iguala Mensual Automática.

  • Al activar la opción “Cobro recurrente mensual”, la cotización cambia su comportamiento y se integra con Stripe Subscriptions.
  • El cliente autorizará su tarjeta de crédito/débito una sola vez desde el enlace público al aprobar la propuesta.
  • A partir de ese momento, el sistema realizará el cargo total automáticamente cada mes y el dinero caerá directo a tu cuenta bancaria sin fricciones, generando la factura CFDI 4.0 en automático cada ciclo.

3. Divisas y Cobertura Cambiaria (FX Lock)

  • Moneda de cotización vs Facturación: En B2B es común cotizar en Dólares (USD) o Euros (EUR) para protegerse de la devaluación, pero cobrar en Pesos Mexicanos (MXN). Cord soluciona esto de forma nativa.
  • FX Lock (Tasa congelada por 30 días): Al crear una cotización en USD/EUR, Cord obtiene la tasa interbancaria spot (o el FIX de Banxico, según tu configuración). El sistema te permite aplicar un porcentaje de buffer (cobertura) para proteger tus márgenes. Una vez enviada la cotización, Cord congela esta tasa (FX Lock) hasta por 30 días. Si el peso se mueve mañana, tu cliente pagará en MXN usando la tasa que se congeló, protegiendo así la relación comercial y tus ganancias.
  • Vigencia: Establece los días de validez comercial. Si la cotización expira, el Enlace Mágico bloqueará la aprobación.

4. Notas y Términos Legales

  • Términos y Condiciones: Espacio para políticas de cancelación, tiempos de entrega o garantías. Este texto acompaña al cliente tanto en la vista interactiva web como en el PDF final.