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Opciones avanzadas

Personaliza la forma en que cobras. Desde anticipos hasta igualas mensuales y términos de crédito.

Controla el contexto comercial y financiero

Una cotización en Cord no es solo un documento, es un motor de cobro inteligente. En el panel lateral derecho del cotizador, encontrarás las opciones avanzadas donde decides exactamente cómo y cuándo te pagará tu cliente.

1. Términos de Pago y Anticipos

A diferencia de los cotizadores estáticos, Cord entiende la realidad del B2B donde rara vez se cobra el 100% por adelantado:

  • Al contado (Anticipo + Saldo): Puedes solicitar un porcentaje de anticipo (Ej: 50%). Al aprobar la cotización, el sistema dividirá automáticamente el cobro: el cliente verá un botón para pagar inmediatamente el monto del anticipo, y el saldo restante quedará pendiente según la fecha acordada.
  • Crédito (Net 30 / Net 60): Si otorgas crédito corporativo, el botón de pago inmediato se ocultará. El cliente verá un mensaje confirmando su pedido con crédito a 30 o 60 días. El pago se habilitará automáticamente cuando se cumpla la fecha de vencimiento.

2. Cobros Recurrentes (Suscripciones / Igualas)

Si eres una agencia, consultoría o vendes servicios continuos, puedes convertir cualquier cotización en una Iguala Mensual Automática.

  • Al activar la opción “Cobro recurrente mensual”, la cotización se convierte en una suscripción real de Cord Payments (ver Igualas recurrentes).
  • El cliente autorizará su tarjeta de crédito/débito una sola vez desde el enlace público al aprobar la propuesta.
  • A partir de ese momento, el sistema realizará el cargo total automáticamente cada mes y el dinero caerá directo a tu cuenta bancaria sin fricciones, generando la factura de ese ciclo en automático (CFDI 4.0 en México; el documento que corresponda a tu país en el resto).

3. Divisas y Cobertura Cambiaria (FX Lock)

  • Moneda de venta vs. divisa contable: En B2B es común cotizar en una divisa (Ej. USD o EUR) para protegerse de la devaluación, pero llevar tu contabilidad en la divisa de tu país (Ej. MXN, COP, BRL). Cord soluciona esto de forma nativa cuando ambas difieren.
  • FX Lock (Tasa congelada por 30 días): Al crear una cotización en una divisa distinta a la contable de tu negocio, Cord obtiene una tasa de cambio real y fechada de un proveedor externo (nunca una tasa inventada: si ninguna fuente responde, la cotización no se crea en esa divisa). Puedes aplicar un porcentaje de buffer (cobertura) sobre esa tasa spot para proteger tus márgenes. Una vez enviada la cotización, Cord congela la tasa aplicada (FX Lock) hasta por 30 días: si el tipo de cambio se mueve mañana, el total contable se sigue calculando con la tasa que se congeló, protegiendo así la relación comercial y tus ganancias.
  • Vigencia: Establece los días de validez comercial. Si la cotización expira, el Enlace Mágico bloqueará la aprobación.

4. Notas y Términos Legales

  • Términos y Condiciones: Espacio para políticas de cancelación, tiempos de entrega o garantías. Este texto acompaña al cliente tanto en la vista interactiva web como en el PDF final.