Ratenpläne
Wenn ein Kunde nicht auf einmal begleichen kann, wird sein überfälliger Betrag in Monatsraten aufgeteilt, die über denselben Link bezahlt werden.
Was es ist
Ein Ratenplan ersetzt den offenen Betrag eines überfälligen Angebots durch 2 bis 6 Monatsraten, die zusammen genau diesen Betrag ergeben. Jede Rate ist eine eigenständige Zahlung: Ihr Kunde bezahlt sie über denselben Angebotslink mit den Zahlungsmethoden, die Sie aktiviert haben, und das Angebot ist bezahlt, sobald die letzte beglichen ist.
Derzeit schlägt der KI-Forderungsagent die Ratenpläne vor, und sie entstehen nur, wenn Ihr Kunde sie annimmt: Es gibt keine Schaltfläche, um einen Ratenplan manuell im Angebot anzulegen. Wenn Sie eine Zahlung von Anfang an aufteilen möchten, nutzen Sie Anzahlung und Restbetrag oder ein Zahlungsziel.
Voraussetzungen
| Voraussetzung | Details |
|---|---|
| Tarif | Professional, Scale oder Developer (die Tarife, die das KI-Forderungsmanagement enthalten). |
| Berechtigung | Forderungsmanagement, um die E-Mail freizugeben, die den Ratenplan vorschlägt (Freigabemodus). |
| Konfiguration | Aktivierter Forderungsagent, mit konfigurierter Maximale Ratenzahl und Ratenplan vorschlagen ab. |
| Dokument | Ein bestätigtes Angebot mit überfälligem Betrag. Bei Rechnungen kann der Kunde über den Rechnungslink Teilzahlungen leisten, aber der Agent erstellt dafür keinen Ratenplan. |
| Online-Zahlung | Optional. Ohne Cord Payments oder Mercado Pago sieht der Kunde die Raten und ihre Fälligkeit, und Sie erfassen jede Zahlung manuell. |
Wie ein Ratenplan entsteht
- Die Forderung erreicht die Schwelle. Der Agent kann Raten nur vorschlagen, wenn das Angebot mindestens so viele Tage überfällig ist wie unter Ratenplan vorschlagen ab eingestellt (standardmäßig 15) und noch keinen vorgeschlagenen oder aktiven Ratenplan hat.
- Cord prüft die Zahlen. Cord stellt sicher, dass die Anzahl der Raten zwischen 2 und Ihrem eingestellten Maximum liegt und dass der Vorschlag den gesamten offenen Betrag abdeckt, ohne Nachlass auf die Hauptforderung. Die Beträge der einzelnen Raten berechnet Cord, nicht der Agent.
- Der Vorschlag wird gesendet. Im Freigabemodus liegt die E-Mail im Bereich Zur Freigabe mit dem Vermerk „Schlägt N Raten zu je [Betrag] vor · Ihr Kunde entscheidet über die Annahme“ und wird gesendet, wenn Sie auf Freigeben und senden klicken; im Automatikmodus wird sie im Durchlauf gesendet. Das Senden des Vorschlags ändert die Zahlungen des Angebots nicht.
- Ihr Kunde entscheidet. Die E-Mail enthält einen Link, über den Ihr Kunde jede Rate mit Betrag und Datum sieht und auf Ratenplan annehmen klickt, wenn er für ihn passt. Weder Sie noch der Agent können ihn für den Kunden annehmen.
- Der Ratenplan wird aktiviert. Erst wenn Ihr Kunde annimmt, ersetzen die Raten die ausstehenden Zahlungen des Angebots, und Sie erhalten eine Benachrichtigung. Ihr Kunde zahlt jede Rate über denselben Angebotslink.
Nimmt Ihr Kunde den Vorschlag nicht innerhalb von 14 Tagen an, läuft er ab, und die Zahlungen des Angebots bleiben unverändert.
Wird ein Entwurf verworfen, wird sein Ratenplan storniert
Wenn Sie einen Entwurf verwerfen oder neu generieren, der einen Ratenplan vorschlug, wird der vorgeschlagene Ratenplan gelöscht. Da er nie aktiviert wurde, müssen keine Zahlungen rückgängig gemacht werden.
Wie der offene Betrag aufgeteilt wird
- Der offene Betrag wird in gleiche Teile aufgeteilt, und die letzte Rate gleicht die Rundungsdifferenz aus, sodass die Summe auf den Cent genau stimmt.
- Die Termine werden beim Versand des Vorschlags festgelegt: Die erste Rate ist am letzten Tag der Annahmefrist fällig, 14 Tage nach dem Versand; jede weitere einen Monat nach der vorherigen.
- Die Raten lauten auf die Währung des Angebots.
Ein offener Betrag von 10.000,00 MXN in 3 Raten ergibt zum Beispiel zwei Raten zu 3.333,33 MXN und eine zu 3.333,34 MXN, fällig 14 Tage nach dem Versand des Vorschlags, einen Monat später und zwei Monate später.
Was Ihr Kunde sieht
Im Angebotslink erscheint jede Rate mit ihrer Nummer, ihrem Betrag und ihrem Status. Die Schaltfläche zum Bezahlen zieht die nächste bereits fällige Rate ein, nie den gesamten offenen Betrag und nie eine künftige Rate. Ist heute keine Rate fällig, erklärt der Link statt der Schaltfläche, wann die nächste fällig wird.
Jede Rate wird mit den aktiven Zahlungsmethoden Ihres Kontos bezahlt: Karte, SPEI (Angebote in MXN), Überweisung mit Referenz (Angebote in EUR, GBP oder USD mit zugeordnetem Kunden, neue Funktion) oder Mercado Pago. Bezahlt Ihr Kunde per Überweisung, hat jede Rate eigene Anweisungen: bei SPEI eine eigene CLABE; bei der Überweisung mit Referenz dasselbe Konto des Kunden und eine eigene Referenz.
Gebühr
Jede Rate ist für die Gebühren eine eigenständige Transaktion: Bei Zahlungen in mexikanischen Pesos (MXN) berechnet Cord Payments seine Gebühr für jede Rate einzeln; in anderen Währungen fällt derzeit keine Plattformgebühr an. Siehe Cord-Payments-Gebühren.
Nachverfolgung
- Forderungsagent › Ratenpläne zeigt jeden Ratenplan mit seinem Fortschritt („2 von 3 Raten bezahlt“) und dem Datum der nächsten Rate.
- Forderungsagent › Aktive Ratenpläne summiert den in Raten zugesagten Betrag.
- Solange der Kunde den Ratenplan einhält (keine überfällige, unbezahlte Rate), schreibt ihm der Agent nicht: Unter Im Visier erscheint er mit „Ratenplan eingehalten“. Wird eine Rate ohne Zahlung fällig, kehrt die Forderung ins Forderungsmanagement zurück, und die E-Mail bezieht sich auf diese Rate, nicht auf den gesamten offenen Betrag.
- Nimmt Ihr Kunde an, vermerkt die Zeitleiste des Angebots das, und Cord legt eine Aufgabe mit hoher Priorität an, um Sie zu benachrichtigen.
Limits
- 2 bis 6 Monatsraten; das Maximum legen Sie innerhalb dieser Werte fest (standardmäßig 3).
- Nur monatliche Raten.
- Ein vorgeschlagener oder aktiver Ratenplan pro Angebot.
- Nur Ihr Kunde kann den Ratenplan annehmen; der Vorschlag läuft nach 14 Tagen ab.
- Keine Nachlässe auf die Hauptforderung und keine zusätzlichen Zinsen.
- Nur für Angebote, nicht für Rechnungen.
- Wird nicht im Angebotseditor erstellt.
Häufige Probleme
Der Agent schlägt keine Raten vor. Prüfen Sie, ob die Forderung die Tage unter Ratenplan vorschlagen ab erreicht hat, ob sie nicht bereits einen vorgeschlagenen oder aktiven Ratenplan hat und ob sich Ihr Kunde nicht von den Forderungs-E-Mails abgemeldet hat.
Ich habe die E-Mail freigegeben, und der Ratenplan ist nicht aktiv. Die Freigabe sendet den Vorschlag; der Ratenplan wird aktiv, wenn Ihr Kunde auf Ratenplan annehmen klickt. Tut er das nicht innerhalb von 14 Tagen, läuft der Vorschlag ab.
Ein Kunde mit Ratenplan erhält keine E-Mails des Agenten mehr. Er hält den Ratenplan ein: Keine Rate ist überfällig. Er kehrt ins Forderungsmanagement zurück, wenn eine Rate ohne Zahlung fällig wird.
Der Kunde hat den bisherigen offenen Betrag nach Aktivierung des Ratenplans bezahlt. Kommt eine bereits veranlasste Überweisung später an, erfasst Cord sie trotzdem, denn das Geld ist tatsächlich eingegangen. Prüfen Sie die Zahlungen des Angebots und klären Sie bei einer Überzahlung die Rückzahlung mit Ihrem Kunden.