Überweisung mit Referenz
Ihr Kunde bezahlt per Überweisung von seiner Bank, jede Zahlung trägt ihre Referenz, und Cord erfasst sie bei Eingang, ohne dass Belege abgeglichen werden müssen.
Diese Funktion ist neu und in Ihrem Konto möglicherweise noch nicht freigeschaltet. Wenn Sie sie nicht sehen, schreiben Sie uns.
Was es ist
Es ist der automatische Abgleich, den Cord bereits mit SPEI in Mexiko durchführt, übertragen auf Unternehmen in Spanien, Deutschland, Frankreich, dem Vereinigten Königreich und den Vereinigten Staaten. Ihr Kunde erhält die Daten eines Bankkontos, um Sie zu bezahlen, und eine Referenz für jede Zahlung. Wenn die Überweisung eingeht, erkennt Cord sie, erfasst die Zahlung im Dokument und berechnet den offenen Betrag neu, ohne dass jemand die Gutschrift bei der Bank suchen muss.
Das Geld geht auf Ihr Zahlungskonto und von dort in Ihrer Auszahlungshäufigkeit auf Ihr Bankkonto, genau wie eine Kartenzahlung.
Zahlungswege nach Land
Cord bietet den Zahlungsweg an, der zum Land Ihres Unternehmens gehört, und nur in dessen Währung:
| Land Ihres Unternehmens | Zahlungsweg | Währung | Daten, die Ihr Kunde erhält |
|---|---|---|---|
| Spanien, Deutschland und Frankreich |  SEPA-Überweisung |
Nur EUR | Kontoinhaber, IBAN und BIC |
| Vereinigtes Königreich | Faster Payments, Bacs oder CHAPS | Nur GBP | Kontoinhaber, Sort Code und Kontonummer |
| Vereinigte Staaten | ACH oder inländischer Wire | Nur USD | Kontoinhaber (oder Begünstigter), Routing-Nummer (ABA) und Kontonummer |
| Mexiko |  SPEI |
Nur MXN | Eine CLABE pro Rechnung. Siehe Automatisches SPEI |
- Spanien erhält eine französische IBAN. Der Zahlungsdienstleister vergibt keine spanischen IBANs, daher erhalten Unternehmen in Spanien eine IBAN aus Frankreich. Es ist ein SEPA-Konto wie jedes andere: Ihr Kunde überweist in Euro von seiner Bank, genau wie auf ein spanisches Konto. Unternehmen in Deutschland erhalten eine deutsche IBAN, Unternehmen in Frankreich eine französische.
- In den Vereinigten Staaten nie ein internationaler Wire. Ihr Kunde kann per ACH oder inländischem Wire bezahlen. Die Daten enthalten keinen SWIFT-Code, denn ein internationaler Wire kann nicht erstattet werden.
- Kanada, Brasilien, Kolumbien, Argentinien, Chile und Peru haben diesen Zahlungsweg nicht. In Kanada kann Ihr Kunde per vorautorisierter Lastschrift bezahlen.
Ein festes Konto pro Kunde, eine Referenz pro Zahlung
Außerhalb Mexikos gehört das Konto Ihrem Kunden: dasselbe für alle Rechnungen und Angebote, die er Ihnen bezahlt, bei jedem Besuch. Was sich ändert, ist die Referenz, die jeder Zahlung eigen ist.
- Cord gleicht zuerst über die Referenz ab. Deshalb zeigen die Anweisungen sie oben und hervorgehoben, mit dem Hinweis, sie in den Verwendungszweck der Überweisung zu schreiben.
- Geht eine Überweisung ohne Referenz ein, wird sie der offenen Zahlung desselben Kunden mit genau diesem Betrag zugeordnet. Passt sie zu keiner, bleibt sie als Guthaben zugunsten Ihres Kunden stehen (siehe Wenn er zu wenig oder zu viel überweist).
- Es gibt nie zwei offene Überweisungszahlungen für dieselbe Rechnung. Wenn Ihr Kunde die Überweisung erneut öffnet, sieht er dieselbe Zahlung mit derselben Referenz.
In Mexiko hat jede Rechnung ihre eigene CLABE: Was auf dieser CLABE eingeht, kann nur diese Rechnung bezahlen. Siehe SPEI im Rechnungslink.
Voraussetzungen
- Land und Währung: ein Unternehmen in Spanien, Deutschland, Frankreich, dem Vereinigten Königreich oder den Vereinigten Staaten und ein Dokument in der Währung des Zahlungswegs (EUR, GBP oder USD). Ist das Dokument in einer anderen Währung, wird die Überweisung nicht angeboten.
- Aktives Zahlungskonto und die vom Zahlungsdienstleister in Ihrem Konto aktivierte Methode.
- Ein mit dem Dokument verknüpfter Kunde. Das Konto gehört dem Kunden, ohne Kunden gibt es also niemanden, dem es zugeordnet werden kann. In der Vorschau einer Rechnung ohne Kunden weist der Link Sie darauf hin; Ihr Kunde sieht die Option nicht.
- Berechtigung Zahlungseinstellungen, um sie einzuschalten.
Aktivieren
- Öffnen Sie Einstellungen › Zahlungen › Zahlungsmethoden mit der Berechtigung Zahlungseinstellungen. Ihr Zahlungskonto muss aktiv sein; vorher erscheinen die Methoden von Cord Payments gesperrt.
- Schalten Sie unter Online-Zahlungen die Überweisung Ihres Landes ein: Automatische SEPA-Überweisung (Spanien, Deutschland und Frankreich), Automatische Banküberweisung (Vereinigtes Königreich) oder Automatisch per ACH und Wire (Vereinigte Staaten).
- Cord beantragt die Methode beim Zahlungsdienstleister für Ihr Konto. Solange sie geprüft wird, wird sie noch keinem Kunden angeboten.
- Sobald der Zahlungsdienstleister sie aktiviert, erscheint sie im Link Ihrer Rechnungen und auf der Zahlungsseite Ihrer Angebote in der Währung des Zahlungswegs, sofern das Dokument einen verknüpften Kunden hat.
Wenn Sie sie ausschalten, wird sie bei neuen Zahlungen nicht mehr angeboten.
Jede Methode zeigt ihren Status neben dem Namen: In Prüfung, solange der Zahlungsdienstleister sie aktiviert, Aktiv, sobald sie angeboten wird, und Nicht verfügbar: Prüfen Sie Ihre Verifizierung, wenn Ihrem Zahlungskonto eine Voraussetzung fehlt. Die Zeile Ihr Kunde sieht oben zählt nur auf, was Aktiv ist.
Was Ihr Kunde sieht
Im Rechnungslink
Wenn Sie auch Karten akzeptieren, wählt Ihr Kunde unter Zahlungsmethode zwischen Karte und Überweisung; wenn Sie nur die Überweisung haben, sieht er direkt [Betrag] per Banküberweisung zahlen. Wählt er sie, erscheinen die Überweisungsdaten:
- Die Referenz, hervorgehoben und mit Kopieren, mit dem Hinweis, sie in den Verwendungszweck der Überweisung zu schreiben.
- Der offene Betrag dieser Zahlung mit seiner Währung.
- Die Kontodaten des Zahlungswegs, jeweils mit Kopieren.
- Die Schaltfläche Drucken oder als PDF speichern.
Mit Anderen Betrag zahlen überweist Ihr Kunde nur einen Teil des offenen Betrags: Diese Zahlung trägt ihre eigene Referenz, und der Rest bleibt als offener Betrag der Rechnung stehen. Cord begrenzt die Teilzahlung auf den tatsächlichen offenen Betrag.
Der Kontoinhaber, genau wie angegeben (EUR)
Bei der SEPA-Überweisung zeigen die Anweisungen den Kontoinhaber mit dem Hinweis, ihn genau so einzugeben, wie er angegeben ist. Stimmt der Name nicht überein, kann die Bank die Überweisung zurückhalten.
Auf der Zahlungsseite des Angebots
Sind Karte und Überweisung aktiv, wählt Ihr Kunde auf der Zahlungsseite Karte oder Überweisung. Jeder Teil der Zahlung (Anzahlung, Restzahlung oder Rate) ist eine Zahlung mit eigener Referenz. In den Anweisungen kann er außerdem auf An meine E-Mail senden klicken; sie werden dann an die im Angebot hinterlegte E-Mail-Adresse des Kunden gesendet (bis zu drei E-Mails alle zehn Minuten pro Link).
Wie bestätigt wird
Wenn die Überweisung über den vollen Betrag der Zahlung eingeht, erfasst Cord sie in der Rechnung, ohne dass Sie etwas tun müssen, berechnet den offenen Betrag neu und markiert die Rechnung als Bezahlt, wenn er null erreicht. Im Angebot wird die Zahlung als bezahlt markiert, und das Angebot ändert seinen Status. In der Detailansicht der Rechnung erscheint die Zahlung als Überweisung, unter Einnahmen › Zahlungen als Banküberweisung.
Die Bestätigung hängt von der Meldung der Bank ab und erfolgt nicht immer sofort. Wenn Ihr Kunde bereits überwiesen hat, sollte er den Link aktualisieren, bevor er es mit einer Karte versucht.
Wenn er zu wenig oder zu viel überweist
- Zu wenig. Der eingegangene Betrag wird für diese Zahlung zurückgehalten, aber noch nicht erfasst: Der Verlauf der Rechnung vermerkt die unvollständige Überweisung mit dem eingegangenen und dem fehlenden Betrag, und Ihr Kunde sieht den offenen Betrag, wenn er die Überweisung erneut öffnet. Die Zahlung wird erfasst, wenn der Rest eingeht, auf dasselbe Konto und mit derselben Referenz. Versucht er in der Zwischenzeit, per Karte zu bezahlen, bittet Cord ihn, die Überweisung abzuschließen.
- Zu viel oder ohne offene Zahlung. Erfasst wird nur die angeforderte Zahlung; die Differenz bleibt zugunsten Ihres Kunden stehen und ist kein Geld Ihres Unternehmens. Hat Ihr Kunde eine weitere Überweisungszahlung in dieser Währung, die auf Geld wartet, wird sie dort angewendet; andernfalls vermerkt es der Verlauf seiner ältesten offenen Rechnung. Hat er keine, erhält das Team von Cord einen Hinweis: Schreiben Sie uns, um die Rückzahlung abzustimmen.
- Wenn niemand sie anwendet, versucht der Zahlungsdienstleister nach 75 Tagen, sie Ihrem Kunden zurückzugeben.
Rückerstattungen
Eine Überweisungszahlung, die über den Rechnungslink eingegangen ist, wird in der Detailansicht der Rechnung erstattet, vollständig oder teilweise, bis zu 180 Tage nach der Belastung. Ihr Kunde erhält eine E-Mail, um das Bankkonto anzugeben, auf das das Geld zurückgeht; die Rechnung braucht daher seine E-Mail-Adresse. Solange er es nicht angibt, bleibt die Rückerstattung in Wartestellung und öffnet den offenen Betrag nicht wieder. Antwortet er nicht innerhalb von 45 Tagen, wird die Rückerstattung nicht abgeschlossen und das Geld bleibt als Guthaben zu seinen Gunsten auf Ihrem Zahlungskonto: Schreiben Sie uns, um es zurückzugeben.
Eine Überweisungszahlung zu einem Angebot wird außerhalb von Cord zurückgegeben: Wenn Sie die Rückerstattung unter Einnahmen › Zahlungen anfordern, legt Cord die Aufgabe Rückerstattung über [Betrag] überweisen an, und Sie führen die Überweisung von Ihrer Bank aus. Siehe Rückerstattungen.
Gebühr
Außerhalb von MXN berechnet Cord für die Überweisung keine Plattformgebühr. Der Zahlungsdienstleister wendet seine eigenen Bedingungen an. Siehe Cord-Payments-Gebühren.
Grenzen
- Nur in der Währung des Zahlungswegs: EUR in Spanien, Deutschland und Frankreich; GBP im Vereinigten Königreich; USD in den Vereinigten Staaten.
- Nur im Rechnungslink und auf der Zahlungsseite des Angebots. Nicht im Kundenportal, bei der automatischen Zahlung oder bei Monatspauschalen: Im Portal öffnet Ihr Kunde jede Rechnung und bezahlt sie über ihren Link.
- Erfordert einen mit dem Dokument verknüpften Kunden.
- Beim Angebot gibt es sie nur auf der Zahlungsseite mit Auswahl der Zahlungsmethode. Wenn Ihr Konto noch die vorherige Zahlungsseite verwendet, erscheint die Überweisung außerhalb Mexikos nur bei Rechnungen: Schreiben Sie uns.
- Kein internationaler Wire und kein SWIFT.
Häufige Probleme
Mein Kunde sieht die Überweisung nicht. Das Dokument ist nicht in der Währung des Zahlungswegs, es hat keinen verknüpften Kunden, die Methode ist unter Einstellungen › Zahlungen › Zahlungsmethoden ausgeschaltet, oder der Zahlungsdienstleister hat sie in Ihrem Konto noch nicht aktiviert.
Mein Kunde hat überwiesen, ohne die Referenz anzugeben. Stimmt der Betrag genau mit einer seiner offenen Zahlungen überein, wird er dort angewendet. Andernfalls bleibt er als Guthaben zu seinen Gunsten stehen und wird auf seine nächste Überweisungszahlung in dieser Währung angewendet.
Die Bank meines Kunden hat die Überweisung zurückgehalten (EUR). Prüfen Sie mit ihm, ob der Kontoinhaber genau so eingegeben wurde, wie er in den Anweisungen steht.
Mein Kunde hat zwei Rechnungen mit einer einzigen Überweisung bezahlt. Jede Zahlung hat ihre Referenz. Was keiner Zahlung entspricht, bleibt zu seinen Gunsten stehen; bitten Sie ihn, pro Rechnung eine Überweisung mit ihrer Referenz zu tätigen.