Prädiktives Treasury und FX Lock

Liquiditätsprognose, Kontrolle von Zahlungsverzug und Währungsschutz – jedes an seinem eigenen Ort in Cord.

Wo was zu finden ist

Dieses Dokument behandelt drei verschiedene Finanzwerkzeuge von Cord, die manchmal verwechselt werden, weil sie alle mit „Geld“ zu tun haben, sich aber an unterschiedlichen Stellen der App befinden:

Die Liquiditätsprognose über 90 Tage ist der Bericht Cashflow · 90 Tage unter Berichte (/app/informes), nicht unter Einnahmen › Zahlungen. Sie erfordert den Professional-Tarif oder höher. Es ist ein Analysebericht, getrennt vom Dashboard von Cord Payments, das zeigt, was Sie bereits eingezogen haben.
Die Verzugszinsen erscheinen unter Einstellungen › Freigaben (derzeit ausgesetzt; siehe unten).
FX Lock ist eine Eigenschaft jedes einzelnen Angebots im Editor, kein separates Panel.

Cashflow über 90 Tage

Unter Berichte › Cashflow · 90 Tage (Professional-Tarif oder höher) gleicht der Bericht die Zahlungsziele Ihrer offenen Angebote mit dem tatsächlichen bisherigen Zahlungsverhalten jedes Kunden ab.

Wenn ein Kunde ein Zahlungsziel von Net 30 hat, aber im Durchschnitt 15 Tage zu spät zahlt, passt die Prognose den erwarteten Mittelzufluss an dieses tatsächliche Verhalten an – sie geht nicht davon aus, dass alles genau am Fälligkeitsdatum eingeht – und gibt Ihnen so einen realistischeren Blick auf Ihre Liquidität über 90 Tage.

Verzugszinsen

Die automatische Anwendung ist ausgesetzt, bis die rechtliche Prüfung für jedes Land abgeschlossen ist. Die Einstellungen zeigen jeden früheren Zinssatz als inaktiv an, und der monatliche Prozess erzeugt keine neuen Belastungen. Cord behält die zuvor erfassten Belastungen bei, damit der offene Betrag und das Audit-Log nachvollziehbar bleiben.

Währungsabsicherung (FX Lock)

In einer anderen Währung zu verkaufen, sollte kein Glücksspiel sein. Wenn Sie ein Angebot in einer anderen Währung als Ihrer Buchhaltungswährung erstellen, schreibt Cord den Wechselkurs fest und übernimmt ihn bis in die Rechnung.

Welche Währung wofür gilt

Cord unterscheidet zwei Währungen und hält sie durchgängig getrennt:

Die Verkaufswährung ist die, in der Sie die Preise erfassen. Sie sieht Ihr Kunde im Link, sie steht in der E-Mail, und in ihr wird seine Karte belastet.
Ihre Buchhaltungswährung ist die Ihres Unternehmens (Einstellungen › Allgemein). In ihr führen Sie Ihre Bücher.

Wenn beide gleich sind – der Normalfall –, müssen Sie nichts einrichten. Wenn Sie in Schritt 3 des Editors (Bedingungen, Feld In welcher Währung erstellen Sie das Angebot?) eine andere Verkaufswährung wählen, erscheint dort direkt das Panel zur Währungsabsicherung. In einer Rechnung heißt das Feld Rechnungswährung.

FX Lock über 30 Tage

Wenn Sie ein Angebot in einer anderen Währung speichern, übernimmt Cord den Wechselkurs des Tages und schreibt ihn für 30 Tage fest:

Sicherheitspuffer: Sie schlagen eine Marge auf den Tageskurs auf, um Schwankungen während des Zahlungsziels aufzufangen. Im Editor wählen Sie zwischen Gering (+1 %), Normal (+2 %, die Standardeinstellung) oder Hoch (+5 %).
Sicherheit auf beiden Seiten: Ihr Kunde weiß genau, wie viel er in seiner Währung bezahlt, und Sie wissen, mit welchem Wechselkurs der Betrag in Ihre Bücher eingeht, auch wenn sich der Markt zwischen Bestätigung und Zahlung bewegt.
Die Rechnung weist ihn aus: Das Dokument wird in der Verkaufswährung ausgestellt und enthält den angewendeten Wechselkurs sowie den in Ihre Buchhaltungswährung umgerechneten Gesamtbetrag. In Mexiko ist das der TipoCambio, den der SAT bei einem CFDI verlangt, der nicht in Pesos ausgestellt ist.

Ohne Wechselkurs kein Angebot

Der Wechselkurs stammt aus einer datierten Marktquelle. Wenn er in diesem Moment nicht abgerufen werden kann – die Quelle antwortet nicht, oder dieses Währungspaar ist nicht verfügbar –, speichert Cord das Angebot nicht und teilt Ihnen das mit.

Das mag streng wirken, ist aber beabsichtigt: Ein erfundener Wechselkurs fällt beim Speichern nicht auf, sondern erst Wochen später in einer Rechnung mit dem falschen Betrag. Wenn das passiert, versuchen Sie es kurz darauf erneut oder erstellen Sie das Angebot in der Währung Ihres Unternehmens.

Online-Zahlung und Währungen

Die Kartenzahlung funktioniert in der Währung des Angebots. Die Überweisung mit automatischem Abgleich gibt es nur in der Währung des Zahlungswegs im Land Ihres Unternehmens: SPEI in Pesos in Mexiko und, als neue Funktion, die Überweisung mit Referenz in EUR (Spanien, Deutschland und Frankreich), GBP (Vereinigtes Königreich) und USD (Vereinigte Staaten). Wenn Sie das Angebot in einer anderen Währung erstellen, bezahlt Ihr Kunde per Karte.