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Aprobación y facturación

El cierre del ciclo. Tras la aprobación puedes cobrar, emitir el comprobante disponible para tu mercado y dar seguimiento a saldos pendientes.

Aprobación Digital

Cuando el cliente revisa el Enlace Mágico y hace clic en Aprobar Cotización, suceden varias cosas:

  1. El estado cambia de Enviada a Aprobada.
  2. El enlace web se congela comercialmente (ya no se pueden cambiar precios).
  3. Si configuraste un anticipo o pago de contado, el Checkout de pago en línea se habilita automáticamente.

Facturación: un documento distinto según tu país

Cord no emite el mismo tipo de comprobante en todos lados — el país de tu negocio decide el carril:

  • México: timbrado CFDI 4.0 ante el SAT, a través de un proveedor certificado de facturación electrónica.
  • España: factura comercial. El registro encadenado de Verifactu solo se genera cuando el certificado de la organización y el carril regulatorio de Cord están activos; si no, el estado es commercial_only.
  • Demás mercados soportados (Estados Unidos, Canadá, Brasil, Reino Unido, Alemania, Francia, Colombia, Argentina, Chile y Perú): factura comercial con folio e impuestos configurados por el negocio, sin presentación automática ante la autoridad fiscal local.

Ver el detalle completo por país en Facturación fiscal por país.

El timbrado CFDI 4.0 a un clic (México)

  1. Ve a la cotización aprobada en tu panel y haz clic en Emitir Factura (Timbrar).
  2. El sistema validará que el cliente tenga su RFC, Razón Social, Uso de CFDI y Código Postal bien capturados. Si le falta el código postal fiscal, te lo pedirá en un modal rápido sin sacarte de la pantalla.
  3. Al confirmar, el sistema genera el UUID del SAT en tiempo real.
  4. El cliente recibe automáticamente un correo adjuntando el XML y la representación impresa en PDF (con tu branding).

Cobranza y Tesorería

Para las cotizaciones con términos de crédito (Net 30/60) o aquellas donde el cliente solo pagó el anticipo, Cord tiene un módulo de Cobranza y Tesorería — la vista completa vive en Tesorería y FX Lock y en Cobranza Autónoma (IA); aquí un resumen de cómo se conecta con el cierre de la cotización.

Intereses moratorios automáticos

Disponible a partir del plan Scale (incluye Developer) y configurable en Ajustes › Aprobaciones: si el saldo de una cotización sobrepasa su fecha de vencimiento, Cord aplica un interés compuesto mensual sobre el capital adeudado, y te envía un correo resumen cada día 1 del mes con todo lo generado por recargos.

Agente Autónomo de Cobranza (IA)

También disponible a partir del plan Scale, el Agente de IA de Cord monitorea tu cartera vencida y, según el modo que elijas (Aprobación o Automático), redacta correos de cobranza personalizados y puede negociar un plan de pagos en cuotas mensuales con el deudor. El detalle completo del funcionamiento vive en Cobranza Autónoma (IA).

Tesorería Predictiva

En /app/informes, Cord cruza los términos de crédito de tus cotizaciones abiertas con el comportamiento de pago real de cada cliente para darte un estimado más realista del dinero que efectivamente entrará en los próximos 90 días.