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Facturación fiscal por país

Un motor de facturación, un comprobante distinto según dónde opera tu negocio y qué plan tienes.

Qué es

Cord no trata la factura como un PDF genérico con folio. El tipo de documento que se emite depende del país de tu negocio, de tu plan y de la configuración fiscal que tengas lista. Una vez emitido, el documento conserva su tipo aunque después cambies de plan o de configuración: una proforma no se convierte en CFDI ni al revés.

El tipo se elige al crear la factura, en el paso 3 del editor (Condiciones), en el campo Tipo de documento: Factura proforma en México y España o Factura en los demás mercados, y CFDI 4.0 o VERI*FACTU cuando tu plan y tu configuración fiscal lo permiten. Una opción que tu cuenta todavía no puede usar aparece deshabilitada. Debajo, el editor lo recuerda: “Los documentos comerciales están incluidos en Gratis. La emisión fiscal integrada requiere Starter y configuración fiscal habilitada. Una factura proforma no es una factura y no tiene validez fiscal.”

Para el ciclo completo de una factura (borrador, emisión, envío, cobro, notas de crédito y anulación), ver Crear, emitir y cobrar facturas.

Qué documento se emite

País Plan Gratis Starter o superior
México Proforma (folio con serie PRO) CFDI 4.0 timbrado ante el SAT, con CSD cargado. También puedes elegir proforma.
España Proforma (serie PRO) Factura registrada ante la AEAT con Verifactu (beta), con certificado electrónico cargado. Sin él, proforma; ver España.
Argentina, Brasil, Chile, Colombia y Perú Factura sin presentar ante la autoridad La misma factura. Cuando la emisión ante la autoridad del país está activa en tu cuenta, la factura electrónica autorizada (función nueva; ver Otros mercados); entonces la otra opción del editor pasa a ser Factura proforma (serie PRO).
Estados Unidos, Canadá, Reino Unido, Alemania y Francia Factura sin presentar ante la autoridad Factura sin presentar ante la autoridad
  • Proforma: documento comercial que dice expresamente que no sustituye una factura fiscal. Sirve para cobrar y para que tu cliente tramite su pago, no para deducir.
  • Factura sin presentar ante la autoridad (en el editor, Factura): con folio consecutivo, impuestos y retenciones por línea y los datos fiscales de las dos partes. Cord no la presenta ante ninguna autoridad.
  • CFDI 4.0: comprobante fiscal digital mexicano, timbrado ante el SAT con el certificado de tu negocio.
  • Factura autorizada: en Argentina, Brasil, Chile, Colombia y Perú, la factura electrónica que autoriza la autoridad del país, con su número legal.

En los tres casos, el impuesto se calcula por línea: puedes mezclar un concepto gravado con uno exento, y cada uno imprime el nombre del impuesto de tu país (IVA en México y España, VAT en Reino Unido, GST en Canadá, Sales tax por estado en Estados Unidos).

En Estados Unidos, desde el plan Starter, puedes encender en Ajustes › Impuestos el cálculo del sales tax por la dirección del cliente: cada línea toma la tasa combinada de estado, condado, ciudad y distritos especiales de esa dirección, y el documento imprime un renglón por jurisdicción. Necesita tu domicilio completo, los estados donde recaudas y tu cuenta de cobros activa. En un estado donde no recaudas la línea lleva 0 % y el documento lo dice; un cliente exento se marca en su ficha con su certificado. Si falta un dato (por ejemplo, el ZIP del cliente) o el cálculo no está disponible, el documento no se guarda y te dice qué falta: nunca usa una tasa estimada. Cada plan incluye un número de facturas con sales tax automático al mes; consulta Tu suscripción a Cord.

Documentos de prueba

Si un documento aparece como Documento de prueba, ningún proveedor fiscal lo emitió: no tiene validez ante la autoridad, el link se lo advierte a tu cliente y no se puede pagar en línea. Una emisión de prueba no se convierte en válida al cambiar la configuración. En México aparece como Sin validez fiscal, y el PDF y el link llevan la marca «SIN VALIDEZ FISCAL» sobre el documento.

Idioma de la factura

La factura toma su idioma al emitirse: el que tu cliente tiene en su ficha o, si no tiene uno, el de tu cuenta (ver Idioma de los documentos). Ese idioma se queda con la factura: su PDF, su link, el correo y los recordatorios lo usan aunque después cambies la ficha. Una factura que nace de una cotización toma el idioma que el cliente tenga al emitirla, no el de la cotización; una nota de crédito, una nota de débito o una factura que sustituye a otra, el de su factura original. Una factura emitida antes de que existiera el idioma por cliente conserva su PDF en el idioma del país de tu negocio.

El idioma cambia los textos que escribe Cord, no lo que exige la ley:

  • Francia: la factura debe ir en francés. Con un cliente en otro idioma, el PDF lleva el francés primero y el idioma del cliente al lado (“FACTURE / INVOICE”), con fechas y números en formato francés.
  • Menciones legales: las que la ley exige en su idioma (la autoliquidación de España, Francia y Alemania, la franquicia de IVA de Francia y Alemania, las condiciones de pago entre empresas de Francia, y la leyenda y el QR de Verifactu) siguen en ese idioma.
  • Documentos que no dibuja Cord: el PDF del CFDI timbrado en México sale en español, y el DANFE de la NF-e en Brasil, en portugués. En Argentina, Chile, Colombia y Perú, los datos que entrega la autoridad quedan como los entrega.
  • Factura electrónica: los archivos XML no cambian con el idioma del cliente.

El idioma del PDF de cada país está en Facturación por país.

Cuotas por plan

Las facturas tienen cuotas mensuales propias, independientes de los envíos de cotizaciones:

Plan Facturas sin presentar ante la autoridad y proformas al mes Documentos fiscales (CFDI o Verifactu) incluidos al mes
Gratis 10 No incluye emisión fiscal
Starter Ilimitadas 30
Pro Ilimitadas 200
Scale Ilimitadas 500
Developer Ilimitadas 1,000
  • Al superar la cuota fiscal incluida, desde Starter, los documentos adicionales se cobran como consumo excedente en tu suscripción. Ver Suscripción.
  • En México, cada complemento de pago que Cord timbra cuenta como un documento fiscal más.
  • En Gratis, al llegar a 10 documentos comerciales en el mes, la emisión se detiene hasta el mes siguiente o hasta que cambies de plan.
  • Los borradores y los documentos de prueba no consumen cuota.
  • Agotar la cuota o bajar de plan no bloquea descargar, enviar o cobrar documentos ya emitidos.

Contratar un plan no activa por sí solo la emisión fiscal: en México también necesitas tu CSD cargado, y en España, tu certificado electrónico.

México: CFDI 4.0

Con Starter o superior, Cord timbra ante el SAT mediante un proveedor certificado, bajo el RFC y el Certificado de Sello Digital (CSD) de tu negocio. Cargas el CSD una vez en Ajustes › Datos fiscales y después no vuelves a adjuntarlo. Ver Certificado de Sello Digital.

Datos del receptor

Cord toma los datos fiscales del receptor de la ficha del cliente:

Dato De dónde sale Si falta
RFC Ficha del cliente Se emite con el RFC genérico XAXX010101000, a nombre del cliente y con el código postal fiscal de tu negocio. El nombre “PUBLICO EN GENERAL” queda para la factura global.
Régimen fiscal Ficha del cliente 601 (General de Ley Personas Morales) si el cliente tiene RFC; 616 (Sin obligaciones fiscales) siempre que se emite con el RFC genérico.
Uso de CFDI Ficha del cliente, o el uso predeterminado de tu cuenta G03 (Gastos en general).
Código postal fiscal Ficha del cliente No hay un valor que lo sustituya con certeza: el CFDI 4.0 exige el código postal de la constancia del receptor, y el timbrado puede ser rechazado.

Los valores predeterminados pueden no coincidir con la constancia de situación fiscal de tu cliente. Cord no los inventa a partir de otros datos: complétalos en la ficha antes de emitir para que el CFDI le sirva a quien lo recibe.

Clientes en el extranjero

Si el país del cliente en su ficha no es México, el CFDI se emite como a un residente en el extranjero: con el RFC genérico de extranjeros (XEXX010101000), su residencia fiscal (el país de la ficha), uso S01 y, si capturaste su identificador fiscal (EIN, NIF, VAT…), ese número como número de registro tributario. El régimen fiscal y el uso de la ficha no aplican a un extranjero y no se envían. La tasa de IVA de cada concepto la decides tú con tu contador; por ejemplo, la exportación de servicios suele ir al 0 %.

Claves del SAT de cada concepto

Cada producto puede llevar su clave de producto o servicio (c_ClaveProdServ, 8 dígitos) y su clave de unidad (c_ClaveUnidad) en Productos › Facturación electrónica (SAT). La clave de producto se busca por descripción en el catálogo del SAT; la de unidad, si la dejas vacía, se deduce de la unidad del producto (“hora” → HUR, “mes” → MON, “kg” → KGM). En el editor de cotizaciones y facturas, cada concepto puede llevar sus propias claves, que ganan sobre las del producto; duplicar un documento las conserva. Los conceptos sin clave propia ni producto clasificado se timbran con las claves genéricas del SAT: 01010101 y H87, y el editor avisa cuántos quedan así antes de emitir. Las claves se toman al timbrar y quedan guardadas en el documento.

Impuestos y emisión

Cord envía los impuestos de cada concepto tal como los capturaste: IVA 16%, IVA 8% o exento, y las retenciones de IVA e ISR. No los convierte en una tasa única. Si la cotización está en una divisa distinta de la contable, el CFDI declara el tipo de cambio congelado al cotizar. Un descuento de documento viaja repartido por concepto en el atributo Descuento.

En el editor de facturas, la sección Datos del CFDI te deja fijar el Uso del CFDI (por defecto, Según la ficha del cliente) y la Forma de pago (por defecto, Automática según los cobros) de esa factura. Si la sustituyes, el sustituto los hereda.

Un pago confirmado y una factura emitida son estados diferentes. Pagar no crea, timbra ni envía una factura por sí solo; revisa el estado fiscal y de entrega de cada documento. Si el timbrado termina y el correo falla, el folio se conserva y puedes reenviar desde el detalle.

Las notas de crédito de una factura mexicana son un CFDI de egreso relacionado con el UUID original. Una solicitud de cancelación no anula el CFDI hasta que el SAT la confirma; mientras tanto puedes pulsar Consultar cancelación en el detalle.

Método de pago: PUE o PPD

Esta función es nueva y puede no estar habilitada todavía en tu cuenta. Si no la ves, escríbenos.

Al timbrar, Cord decide el método de pago del CFDI con lo que de verdad pasó con el dinero:

Situación al timbrar Método Forma de pago
La factura ya está pagada por completo (en su link, en la cotización de origen o con pagos que registraste) PUE, pago en una sola exhibición La del cobro: 04 tarjeta, 03 transferencia (incluido SPEI), 01 efectivo, 02 cheque. Si fijaste una en Datos del CFDI, esa.
La factura se va a cobrar después, total o en abonos (por ejemplo, Net 30) PPD, pago en parcialidades o diferido 99, por definir
El receptor es público en general (RFC genérico XAXX010101000) PUE siempre: ese receptor no admite complemento de pago La del cobro, o 03 si todavía no hay

Antes, Cord timbraba todo como PUE aunque la factura fuera a crédito. Ya no: una factura que no está pagada al emitirse sale PPD, como pide el SAT.

Complemento de pago automático

Por cada cobro que recibe una factura PPD, el SAT exige un complemento de recepción de pagos (CFDI tipo P, también llamado REP) a más tardar el día 5 del mes siguiente. Cord lo timbra solo, en cuanto el pago queda registrado:

  • Cualquier forma de registrar el pago: un pago con tarjeta, SPEI o Mercado Pago en el link de la factura (el de SPEI se registra solo cuando llega la transferencia completa), un pago desde el portal del cliente o el cobro automático, un pago que registras a mano, o los cobros de la cotización de origen que se aplican a la factura.
  • Un complemento por pago. Cada abono lleva el suyo, relacionado con el UUID de la factura y con su número de parcialidad y saldo anterior. Un reintento nunca timbra dos veces el mismo pago.
  • Forma de pago del complemento: la del cobro (04 tarjeta, 03 transferencia, incluido SPEI de la factura o de la cotización, 01 efectivo, 02 cheque); si no se puede saber, 03.
  • Consume tu cuota fiscal: cada complemento cuenta como un documento fiscal del mes.
  • Queda en el historial de la factura: “Complemento de pago emitido” con su folio fiscal (UUID). Si no se pudo timbrar, el historial dice “Complemento de pago pendiente” con el motivo.

Cord no lo emite solo, y lo dice en el historial de la factura, en dos casos que el SAT documenta de otra forma:

Caso Qué hacer
El cobro está en otra divisa que MXN. El complemento necesita el tipo de cambio oficial del día del pago, que Cord no tiene. Emítelo con tu contador.
El cobro es anterior a la factura (un anticipo). Se documenta con el procedimiento de anticipos del SAT, no con un complemento de pago.

Si un complemento no sale (por un error, porque el cobro está en otra divisa o porque un intento se quedó atorado), Cord crea una tarea de prioridad alta ligada a la factura, con fecha dos días antes del día 5 del mes siguiente al cobro, y la cierra sola cuando el complemento se emite. Un anticipo no genera tarea. Si falló por un error, en Pagos del detalle de la factura aparece Reintentar complemento de pago: vuelve a pedir los que faltan sin timbrar dos veces el mismo cobro.

Le llega a tu cliente. En cuanto el complemento se timbra, Cord le manda un correo al cliente de la factura con su PDF y su XML adjuntos, una vez por cobro. Los dos se descargan también junto al cobro: en Pagos del detalle de la factura y en Pagos recibidos del link que ve tu cliente. Si el cliente no tiene correo, el complemento queda en el link.

Un complemento que quedó pendiente no se reintenta solo: usa el botón de la factura.

Cancelación y sustitución

Al anular un CFDI emitido, Cord pide el motivo del SAT: 02 (con errores, sin relación), 03 (la operación no se llevó a cabo) o 04 (operación nominativa en una factura global, solo en la global). El motivo 01 se usa con Sustituir CFDI: Cord crea un borrador con los datos del original, al emitirlo lo relaciona con el original (relación 04), pasa a él los cobros del original y pide la cancelación del original con el motivo 01 y el UUID del sustituto. Una factura con notas de crédito vigentes o con complementos de pago emitidos no se puede sustituir: el SAT no deja cancelar un CFDI con comprobantes relacionados vigentes. El SAT solo deja cancelar un CFDI hasta el mes de la declaración anual del ejercicio en que se emitió: marzo del año siguiente si el RFC del emisor es de persona moral y abril si es de persona física. Dentro de ese plazo, el diálogo de anulación dice hasta cuándo puedes cancelarlo; fuera de él, Cord ya no ofrece anularlo ni sustituirlo y se corrige con una nota de crédito.

Factura global

Las ventas cobradas sin que el cliente pidiera factura se documentan en Facturas › Factura global: eliges periodicidad, mes y año, Cord lista las cotizaciones cobradas del periodo sin factura propia ni otra global, y emite un CFDI a PUBLICO EN GENERAL (XAXX010101000, régimen 616, uso S01, método PUE) con un concepto por venta (clave 01010101, unidad ACT y el folio como número de identificación). Una venta en una global vigente no puede facturarse aparte; si el cliente pide su factura, se cancela la global con el motivo 04 y se emite de nuevo sin esa venta.

Lo que Cord no hace hoy en México

  • Complemento de pago de un cobro en otra divisa o de un anticipo. Ver Complemento de pago automático.
  • Complemento de Comercio Exterior. La exportación definitiva de mercancías (clave A1) lo exige y Cord no lo emite. Por eso, si un CFDI lleva conceptos de mercancía (claves del SAT de bienes) para un cliente con dirección fuera de México, Cord se detiene antes de timbrar y te pide confirmar que no es una exportación, por ejemplo porque la mercancía se entrega en México; el CFDI y su historial guardan esa confirmación. Si sí se exporta, emite ese CFDI con tu contador. Por API se confirma con sin_comercio_exterior: true al emitir; una recurrencia o un workflow no pueden confirmarlo y se detienen.

España: Verifactu

Verifactu es el sistema de facturación que exige la ley española: cada factura genera un registro encadenado al anterior que se envía a la Agencia Tributaria.

Qué hace Cord hoy

  • Registra cada factura. Con plan Starter o superior y tu certificado electrónico cargado, cada factura se registra ante la Agencia Tributaria con Verifactu. Esta función está en beta.
  • Sin Verifactu, todo sale como factura proforma. Sin certificado, en el plan Gratis o con el registro sin activar, el documento sale como factura proforma con serie PRO: su PDF se titula «FACTURA PROFORMA» y dice que no es una factura, no lleva huella ni QR de cotejo y no se registra ante la Agencia Tributaria. La ley exige que el sistema con el que se factura en España registre cada factura (Real Decreto 1007/2023), así que Cord no emite facturas en España fuera de Verifactu. Una factura proforma no admite nota de crédito ni factura electrónica.
  • No finge la emisión fiscal. Si pides expresamente una factura fiscal sin Verifactu listo, Cord la rechaza y te dice cómo activarlo, en vez de emitir un documento que aparente un registro.

La ley lo hace obligatorio desde el 1 de enero de 2027 para quien tributa en el Impuesto sobre Sociedades y desde el 1 de julio de 2027 para el resto (Real Decreto-ley 15/2025).

Cómo se activa

En Ajustes › Perfil fiscal, sección Verifactu (solo cuentas en España), sube tu certificado electrónico (.p12 o .pfx) con su contraseña. Cord valida la contraseña, lee la fecha de caducidad y guarda el certificado cifrado; desde ahí la sección dice Verifactu activo. Asegúrate también de tener tu NIF en los datos fiscales.

Qué lleva cada factura registrada

Con plan Starter o superior y certificado válido:

  • Cada factura genera un registro encadenado con una huella digital que la enlaza con la factura anterior de tu negocio.
  • El PDF lleva al principio el código QR de cotejo de la Agencia Tributaria, con la leyenda “Factura verificable en la sede electrónica de la AEAT” debajo.
  • El registro se envía a la Agencia Tributaria después de emitir. La emisión no espera a esa respuesta: el estado del envío (aceptado, rechazado…) se ve en el detalle de la factura, y una rechazada se corrige desde ahí con Corregir y reenviar.
  • Una factura registrada no se edita: se corrige con un registro nuevo de subsanación o anulación.

El detalle completo está en España.

Otros mercados: factura sin presentar ante la autoridad

En Estados Unidos, Canadá, Brasil, Reino Unido, Alemania, Francia, Colombia, Argentina, Chile y Perú, Cord emite una factura con folio consecutivo por organización, impuestos y retenciones por línea, y los datos fiscales de las dos partes. Cord no la presenta ante la autoridad fiscal local. La obligación de emitir, reportar o complementar ese documento depende de tu país y régimen; confírmala con tu asesor fiscal.

Esta función es nueva y puede no estar habilitada todavía en tu cuenta. Si no la ves, escríbenos.

  • Argentina, Brasil, Chile, Colombia y Perú. Cord puede emitir la factura electrónica autorizada por la autoridad de cada país (ARCA en Argentina; NFS-e y NF-e en Brasil; SII en Chile; DIAN en Colombia; SUNAT en Perú), con plan Starter o superior y las credenciales de tu negocio en Ajustes › Perfil fiscal. Cuando la emisión está activa en tu cuenta, la factura lleva el número legal que asigna la autoridad y la otra opción sale como proforma. Mientras no lo esté, tus facturas siguen sin presentarse ante la autoridad.
  • Alemania, Francia y España. Cada factura también se descarga como factura electrónica europea (Factur-X, XRechnung, Peppol y, en España, Facturae). En Francia, la emisión por plataforma autorizada está construida y llega pronto. Ver Factura electrónica europea.

El comprobante fiscal de la comisión de Cord (México)

Además de los CFDI que emites a tus clientes, en México Cord emite su propio CFDI de ingreso por la comisión que te cobra en los cobros en MXN de Cord Payments (ver Tarifas). Es el comprobante del servicio de procesamiento que Cord te presta, no el de tu venta.

  • Es mensual y consolidado: un CFDI por mes con la suma de las comisiones de ese mes, no uno por cobro.
  • Cord lo revisa antes de timbrarlo: al inicio de cada mes se prepara el borrador del mes anterior y se verifican receptor, base, IVA y total antes de emitir.
  • Se emite a tus datos fiscales: RFC, régimen fiscal y código postal de Ajustes › Datos fiscales, con uso de CFDI de tu cuenta o G03 si no hay uno, y método de pago PUE.
  • Solo en México. Fuera de México, el comprobante del cobro es tu documento.

El CFDI de tu suscripción a Cord se solicita aparte, desde la facturación de tu suscripción, para cada pago ya liquidado. Ver Suscripción.

Si tu RFC, régimen fiscal o código postal no están completos en Ajustes › Datos fiscales, el CFDI de la comisión no se puede emitir. Si no lo recibiste o necesitas el XML y el PDF de un mes, escríbenos.

Límites

  • CFDI: solo México, desde Starter, con CSD cargado.
  • España: factura registrada con Verifactu (beta) desde Starter, con certificado cargado; sin él, proforma.
  • Argentina, Brasil, Chile, Colombia y Perú: factura autorizada solo cuando su emisión está activa en tu cuenta; si no, factura sin presentar ante la autoridad.
  • Otros mercados: factura sin presentación ante la autoridad.
  • Gratis: 10 documentos comerciales al mes y sin emisión fiscal.
  • México: el complemento de pago es automático para cobros en MXN posteriores a la factura; los cobros en otra divisa y los anticipos se documentan fuera de Cord.

Problemas comunes

Mi factura salió como proforma y esperaba un CFDI. Revisa tu plan (Starter o superior), que tu CSD esté cargado y vigente, y que en Tipo de documento (paso 3, Condiciones) esté elegido CFDI 4.0 y no Proforma.

Mi CFDI salió PPD y lo esperaba PUE. Al timbrar, la factura no estaba pagada por completo. Cord emitirá un complemento de pago por cada cobro que reciba. Si la factura ya estaba pagada, revisa que el pago estuviera registrado antes de emitirla.

Mi cliente dice que su CFDI no le sirve. Revisa su régimen fiscal, código postal y uso de CFDI en su ficha; si faltaban, Cord usó valores predeterminados.

Estoy en España y subí mi certificado, pero sigo emitiendo proformas. Revisa tu plan (Starter o superior), que Ajustes › Perfil fiscal diga Verifactu activo y que en Tipo de documento esté elegido VERI*FACTU y no Proforma.

Llegué al límite de documentos en Gratis. La emisión se reanuda el mes siguiente o al cambiar de plan. Tus documentos emitidos siguen disponibles.

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