Cobranza con IA
Un agente que redacta tus recordatorios de cobro para las cuentas vencidas y puede proponer planes de cuotas. Tú decides qué sale.
Qué es
El agente de cobranza (barra lateral › Ingresos › Cobranza › Agente IA) revisa cada día tu cartera vencida, redacta un correo para cada cuenta con el saldo real, los días de atraso y el link de pago y, a partir de los días de atraso que configures, puede proponerle al cliente un plan de pagos en cuotas que solo él puede aceptar. Nace apagado: no escribe a nadie hasta que lo activas.
Requisitos
| Requisito | Detalle |
|---|---|
| Plan | Pro, Scale o Developer. Gratis y Starter no incluyen cobranza. |
| Permiso | Cobranza para ver la página, aprobar, editar o descartar borradores. Ajustes para activar y configurar el agente. |
| Cuota de IA | Cada correo redactado o regenerado consume una unidad de IA de tu plan: 50 incluidas al mes en Pro y 500 en Scale (el excedente se cobra como consumo) y sin límite en Developer. |
| Clientes | Con correo registrado. Sin correo, el agente no puede enviar. |
| Cuenta | No corre en cuentas de prueba ni en la cuenta de demostración. |
Activarlo
- Abre Agente IA (dentro de Cobranza). La primera vez verás qué hace el agente, un ejemplo de correo y a cuántas cuentas les escribiría hoy.
- Pulsa Activar con aprobación. El agente queda en modo Requiere aprobación: nada sale sin tu visto bueno.
- Pulsa Configurar para ajustar gracia, cadencia, cuotas, tono y firma.
- Revisa En la mira para ver a quién le escribirá en la próxima corrida y a quién no.
Configuración
| Opción | Qué controla | Valor por defecto | Rango |
|---|---|---|---|
| Modo de operación | Con aprobación, el agente redacta y espera. En automático, envía solo. | Requiere aprobación | — |
| Días de gracia | Cuánto espera después del vencimiento antes de escribir. | 3 días | 0 a 90 |
| Días entre correos | Mínimo antes de volver a escribirle a la misma cuenta. | 7 días | 1 a 90 |
| Proponer plan a los | Días de atraso a partir de los cuales puede proponer un plan de cuotas. | 15 días | 1 a 365 |
| Máximo de cuotas | Tope de cuotas mensuales de un plan. | 3 | 2 a 6 |
| Monto mínimo | No escribe por saldos menores. | Sin mínimo | — |
| Máximo por corrida | Tope de correos por ejecución. | 25 | 1 a 200 |
| Tono | Cercano, Profesional o Firme. | Profesional | — |
| Firma | Cómo se despide el correo (hasta 400 caracteres). | Sin firma | — |
Aparte de esta configuración, Cord aplica un tope fijo que no se puede subir: un cliente recibe como máximo 2 mensajes de cobranza cada 7 días, sumando los correos del agente y los que escribes tú desde el hilo. Ver Baja con un clic y tope de mensajes.
Cómo decide a quién escribir
Cada día, el agente toma la cartera de la vista unificada de cuentas por cobrar, cotizaciones y facturas, que lleve más días vencida que tus días de gracia, de la más atrasada a la menos. De esa lista omite:
| Motivo en “En la mira” | Por qué |
|---|---|
| Ya saldada | El saldo ya es cero. |
| Excluida | El cliente, la cotización o la factura está en No escribir a. |
| Bajo el monto mínimo | El saldo es menor que tu monto mínimo. |
| Ya le escribió | Hay un borrador sin resolver, o el último correo enviado fue hace menos días que tu cadencia. |
| Plan al corriente | La cuenta tiene un plan de cuotas o un plan por hitos y ningún pago vencido sin pagar. |
| Fuera del tope | Ya se alcanzó el máximo por corrida; entra en la siguiente. |
| Tope semanal | El cliente ya recibió 2 mensajes de cobranza en los últimos 7 días. |
Las igualas recurrentes nunca entran: se cobran solas cada mes.
El correo
- Lo redacta el agente con el saldo real, los días de atraso y el tono elegido, en el idioma del documento que cobra (español, inglés, portugués, francés o alemán): el que la factura o la cotización tomó al emitirse o enviarse o, si no lo tiene, el de la ficha del cliente o el de tu cuenta. No hay un idioma que elegir en la configuración: debajo de Tono, la nota “Cada correo sale en el idioma de los documentos del cliente.” lo recuerda. Ver Idioma de los documentos.
- Incluye siempre el link de pago: el de la factura o el de la cotización. Si cobras en línea, el botón dice “Pagar [monto] en línea” con el monto exigible hoy (la cuota o el hito vencido, si hay plan); si no, “Ver cotización y opciones de pago”.
- Sale a nombre de tu negocio, con su nombre legal, y las respuestas llegan a tu correo de contacto.
- Al pie incluye tu nombre legal, tu identificación fiscal, el aviso “Este mensaje sobre un saldo pendiente te lo envía [tu negocio].” y el enlace No volver a contactarme por este medio. Cierra con la línea “Enviado con Cord”.
- Debajo del texto, una línea visible avisa que el mensaje fue redactado con inteligencia artificial en tu nombre y que el cliente puede responder al correo para hablar con una persona de tu negocio. Si no tienes correo de contacto, le pide en cambio usar los datos de contacto que ya le diste, porque su respuesta no te llegaría. El correo lleva además una marca técnica que lo identifica como redactado con IA. Lo que escribes tú desde el hilo no lleva esa línea.
- El modelo de IA no recibe el nombre ni el correo de tu cliente.
- Nunca ofrece descuentos sobre el capital.
Modo con aprobación y modo automático
| Requiere aprobación | Automático | |
|---|---|---|
| Correo | Queda como borrador en la Bandeja de aprobación. | Se envía en la corrida. |
| Propuesta de plan | El correo que la propone espera tu aprobación. | El correo que la propone sale en la corrida. |
| Aviso para ti | Un solo correo por corrida: “N correos de cobranza esperan tu aprobación”. | Los fallidos aparecen en la bandeja. |
En los dos modos, un plan de cuotas solo se activa cuando tu cliente lo acepta desde el enlace del correo: ni aprobar el borrador ni el modo automático lo activan.
En la bandeja puedes:
- Aprobar y enviar. Si el borrador propone cuotas, el correo sale con la propuesta; los cobros pendientes de la cotización no cambian hasta que tu cliente acepte el plan.
- Editar el texto y Guardar cambios.
- Regenerar, opcionalmente con una indicación (“más corto y menos formal”).
- Descartar: el correo no sale y su plan propuesto se cancela. El agente puede volver a escribir en la siguiente corrida.
- No escribirle: agrega la cuenta a No escribir a.
Si apruebas varios correos sin cambiarles una palabra, Cord te sugiere pasar a automático. Tú decides.
Planes de pago en cuotas
Cuando una cotización vencida llega a los días de Proponer plan a los, el agente puede proponer de 2 a tu máximo de cuotas mensuales (hasta 6) que suman exactamente el saldo, sin descuentos. Cord valida los números y calcula los importes; el agente no puede inventarlos. Solo se proponen planes sobre saldos de cotizaciones, no de facturas.
La propuesta llega en el correo con un enlace. Ahí tu cliente ve cada cuota, su importe y su fecha, y pulsa Aceptar plan si le funciona. Solo entonces se crea el plan y sus cuotas reemplazan los cobros pendientes de la cotización: ni tú ni el agente pueden aceptarlo por él. Cuando lo acepta, Cord te avisa con una tarea de prioridad alta y lo anota en la línea de tiempo de la cotización. Si no lo acepta en 14 días, la propuesta vence. Detalle completo en Planes de pago en cuotas.
Conversaciones, exclusiones y promesas
- Conversaciones: un hilo por cuenta, con cada mensaje marcado como Agente, Cliente o Tú. Puedes tomar el control y escribir tú desde el hilo.
- No escribir a: clientes, cotizaciones o facturas que el agente ignora por completo. Tampoco reciben los recordatorios automáticos: es la misma lista que la pausa por cliente. Pulsa Quitar de la lista para que vuelvan a entrar.
- Promesas de pago: se registran desde la cartera. Una promesa no detiene al agente; para pausar a una cuenta mientras esperas un pago acordado, agrégala a No escribir a.
Baja con un clic y tope de mensajes
- No volver a contactarme por este medio: todo correo que sale desde la cobranza con IA, del agente o tuyo desde el hilo, lleva este enlace. Si tu cliente lo pulsa, queda excluido de inmediato de la cobranza por correo: el agente deja de escribirle y tampoco recibe recordatorios automáticos. Cord te avisa con una tarea de prioridad alta. La baja queda en No escribir a y, como la pidió tu cliente, no se puede quitar de la lista. Los recordatorios automáticos también llevan este enlace.
- Tope fijo: un cliente recibe como máximo 2 mensajes de cobranza cada 7 días, sumando los correos del agente (en la corrida, al aprobarlos o al responder) y los que escribes tú desde el hilo. Es un límite de Cord y no se puede subir desde la configuración. Los recordatorios automáticos no cuentan para este tope.
Correr ahora
Correr ahora ejecuta el agente en ese momento con la misma lógica que la corrida diaria. Úsalo para probar tu configuración; respeta igual la cadencia, las exclusiones y el tope de mensajes.
Indicadores
| Indicador | Qué mide |
|---|---|
| Recuperado por el agente | Lo cobrado en los últimos 30 días en cuentas a las que el agente escribió. |
| Esperan tu aprobación | Borradores pendientes (en automático, dice que los correos salen solos). |
| Planes de pago activos | Monto comprometido en cuotas. |
| Correos enviados | En los últimos 30 días, con el porcentaje que respondió y los que no se pudieron entregar. |
Los indicadores y las secciones de la página (Bandeja de aprobación, Conversaciones, Planes de pago, En la mira y No escribir a) son widgets: con Personalizar los ordenas, cambias de tamaño u ocultas con los mismos botones de icono (Biblioteca, Restablecer y Listo), la misma biblioteca flotante y el mismo teclado que el Inicio. Desde la biblioteca puedes agregar Fallos de envío: los correos de cobranza que no se pudieron entregar en los últimos 30 días, junto a los enviados. El diseño es personal y no cambia lo que hace el agente.
Límites
- Solo Pro, Scale y Developer.
- Una corrida diaria más las que lances con Correr ahora.
- Planes solo sobre cotizaciones, de 2 a 6 cuotas mensuales, y solo si el cliente los acepta. Una propuesta vence a los 14 días. Nunca sobre una cotización con plan por hitos: ahí el agente solo cobra los pagos exigibles.
- Como máximo 2 mensajes de cobranza por cliente cada 7 días; el tope no se puede subir.
- Cada correo consume cuota de IA del plan.
- El agente no envía por WhatsApp ni por SMS.
Problemas comunes
El agente no le escribe a una cuenta vencida. Revisa su motivo en En la mira: gracia, cadencia, exclusión, monto mínimo, plan al corriente o tope de la corrida. Tampoco le escribe si tu cliente pulsó No volver a contactarme por este medio ni si ya recibió 2 mensajes de cobranza en los últimos 7 días.
El plan de un cliente no aparece activo. Un plan solo se activa cuando tu cliente pulsa Aceptar plan en el enlace del correo. Si no lo hace en 14 días, la propuesta vence.
No veo Configurar. Necesitas el permiso Ajustes.
Un correo quedó como “no se envió”. El cliente no tiene correo o el envío falló. Corrige la ficha y vuelve a intentar desde la bandeja.
Aparecen correos fallidos por cuota de IA. Se alcanzó el tope de consumo de IA del periodo y el agente no pudo redactar. Revisa tu consumo en Suscripción.