Aceitar um pagamento
O seu cliente paga dentro do mesmo link do orçamento ou da fatura, com a sua marca e sem sair do documento.
O que é
O link público de um orçamento ou de uma fatura inclui o checkout de pagamento: uma tela com o seu logotipo e as suas cores onde o seu cliente paga com os métodos que você tiver ativos. Não há um segundo link de pagamento para enviar: o mesmo link serve para revisar, aprovar, pagar e consultar o que falta.
Requisitos
| Requisito | Detalhe |
|---|---|
| Plano | Todos os planos. |
| Trilho de pagamento | Cord Payments ativo (MX, US, CA, ES, GB, DE, FR) ou Mercado Pago conectado (MX, BR, CO, AR, CL, PE). |
| Métodos | Pelo menos um ativado em Configurações › Pagamentos › Métodos de pagamento. Veja Métodos de pagamento. |
| Documento | Orçamento aprovado (e assinado, se você exigiu a assinatura eletrônica) ou fatura emitida com saldo. Um documento de teste não pode ser pago online. |
| Moeda | A moeda de venda do documento. SPEI só em MXN; transferência com referência só em EUR, GBP ou USD, conforme o seu país; débito SEPA só em EUR, ACH só em USD, Bacs só em GBP e débito pré-autorizado só em CAD. |
Sem um trilho de pagamento online, o link mostra os seus dados para transferência manual (se você os configurou) e você registra o pagamento ao confirmá-lo.
Quando aparece o botão de pagamento
| Situação | O que o seu cliente vê |
|---|---|
| Orçamento à vista aprovado | O botão de pagamento, a partir da aprovação. |
| Orçamento com prazo de crédito (qualquer prazo Net, de Net 7 a Net 90) | Ao aprovar, Pedido confirmado com prazo Net 30 e “O pagamento de [total] vence em [data]”. O pagamento online é liberado nessa data. Veja Prazos de crédito. |
| Orçamento com entrada | A partir da aprovação, o valor da entrada. O saldo é liberado conforme o prazo. Veja Entrada e saldo. |
| Orçamento com plano de parcelas | A próxima parcela que já venceu. Veja Planos de pagamento parcelado. |
| Orçamento recorrente | A autorização do cartão para a mensalidade. Veja Mensalidades recorrentes. |
| Fatura emitida | O saldo completo, com a opção Pagar outro valor para pagar uma parte. Uma fatura pode ser paga desde a emissão, mesmo antes de vencer. |
| Várias faturas de um mesmo cliente | No portal de faturas dele, as que ele escolher, em uma única cobrança. |
| Fatura com um débito bancário em processamento | Um aviso de que há um débito em conta bancária em processamento e de que não é preciso pagar de novo. O botão de pagamento não aparece até que o banco confirme ou recuse. |
| Documento pago | O status Pago (ou Paga, na fatura) e o histórico de pagamentos. |
Como o seu cliente paga
- Abre o link e, se for um orçamento, aprova.
- Clica no botão de pagamento. Se você tiver cartão e transferência (SPEI ou com referência) ativos, primeiro ele escolhe como pagar; se tiver só um, ele vê o formulário direto.
- Paga com cartão dentro do documento, segue as instruções de transferência, autoriza o débito automático ou clica em Pagar com Mercado Pago.
- Ao ser confirmado, o link mostra o pagamento e o documento muda de status.
Com cartão
- O formulário fica dentro do documento, sem redirecionamentos para outro site.
- Aceita os cartões de crédito e débito que a sua conta de recebimentos admite. O banco do seu cliente pode pedir uma verificação adicional.
- Se o pagamento falhar, o seu cliente vê uma mensagem clara com uma referência que pode compartilhar com você; ele não vê erros técnicos.
- Assim que é confirmado, o documento passa a Pago (ou o pagamento daquela parte, se for uma entrada, uma parcela ou um pagamento parcial).
Com SPEI
Em orçamentos e faturas em MXN de empresas no México.
- O Cord gera instruções com uma CLABE associada a essa cobrança (na fatura, a CLABE é daquela fatura), banco, beneficiário, referência e valor, com botões para copiar.
- O seu cliente pode clicar em Imprimir ou salvar PDF. No orçamento, ele também pode clicar em Enviar para meu e-mail para recebê-las no e-mail registrado no orçamento.
- Ele transfere pelo internet banking. Quando o dinheiro chega, o Cord concilia sozinho e muda o status: não é preciso cruzar comprovantes. Uma transferência incompleta não é registrada até que chegue o restante.
SPEI no link da fatura é um recurso novo; veja SPEI no link da fatura.
A confirmação de um SPEI depende do aviso do banco e nem sempre é instantânea. Veja SPEI.
Com transferência com referência
Em orçamentos e faturas em EUR (empresas na Espanha, na Alemanha e na França), GBP (Reino Unido) ou USD (Estados Unidos) que tenham um cliente vinculado. É um recurso novo.
- O seu cliente escolhe Transferência e vê as instruções: a referência em destaque, o valor e os dados da conta dele (IBAN, sort code ou número de roteamento e conta), com botões para copiar.
- A conta é a mesma para todos os pagamentos dele; a referência é própria de cada pagamento. Em euros, o titular é escrito exatamente como aparece.
- Quando o dinheiro chega, o Cord concilia sozinho. Uma transferência incompleta não é registrada até que chegue o restante.
Veja Transferência com referência.
Com débito automático (SEPA, ACH, Bacs ou débito pré-autorizado)
Só no link de faturas e no portal, em EUR (SEPA, empresas na Espanha, na Alemanha e na França), USD (ACH, Estados Unidos), GBP (Bacs, Reino Unido) ou CAD (débito pré-autorizado, Canadá), quando o processador de pagamentos ativou o método em Configurações › Pagamentos › Métodos de pagamento.
- O seu cliente escolhe o débito bancário no mesmo formulário de pagamento e autoriza a cobrança com os dados da conta dele.
- O banco leva dias para confirmar. Enquanto isso, o link informa que a cobrança está em processamento e que não é preciso pagar de novo (no portal, a fatura mostra Pagamento em processamento); se o banco recusar, ela volta a ficar em aberto.
- Com o débito pré-autorizado do Canadá, o seu cliente indica antes se paga como empresa ou como pessoa física, e uma conta verificada com microdepósitos mostra o botão Verificar minha conta.
Veja Débito automático.
Com Mercado Pago
O seu cliente vai para o checkout do Mercado Pago, paga com os métodos disponíveis no país dele e volta para o seu link. O pagamento é marcado quando o Cord lê o pagamento aprovado na sua conta do Mercado Pago.
Depois do pagamento
- O seu cliente vê o pagamento refletido no link. Se ele voltar de um pagamento ainda em confirmação, o link espera alguns segundos pelo aviso e permite atualizar.
- Você vê o pagamento em Receitas › Pagamentos, na linha do tempo do documento e, se configurou avisos, nas suas notificações.
- As suas integrações recebem o evento de pagamento. Um pagamento parcial (entrada, parcela ou pagamento parcial de fatura) não dispara o evento de orçamento pago: ele só sai quando não resta saldo.
- O dinheiro entra no saldo da sua conta de recebimentos e chega ao seu banco com a sua frequência de repasse.
As taxas dependem do método e da moeda. Em pagamentos em MXN, cada parte recebida (entrada, saldo, parcela ou pagamento parcial) tem a sua própria taxa. Veja Taxas do Cord Payments.
Casos-limite
- O valor do orçamento mudou depois de o link ser aberto. Se ainda não houver pagamentos, o seu cliente vê um aviso pedindo que você revise o detalhamento antes de pagar.
- O seu cliente trocou de método no meio do pagamento. O Cord verifica a tentativa anterior antes de abrir outra e não a substitui se ela já recebeu dinheiro. Veja Alternar entre transferência e cartão.
- A mesma cobrança foi paga pelo Cord Payments e pelo Mercado Pago. O Cord registra isso no histórico para que você decida se reembolsa uma delas.
- O saldo da fatura mudou enquanto o seu cliente pagava. O Cord pede que ele atualize a fatura antes de continuar.
Problemas comuns
O meu cliente não vê o botão de pagamento. Verifique se a sua conta está ativa, se há um método ativado e se o pagamento já foi liberado conforme o prazo de crédito.
O meu cliente pagou, mas o documento continua pendente. Se foi uma transferência (SPEI ou com referência) ou um débito bancário, aguarde a confirmação do banco. Se foi cartão, consulte Pagamentos recentes no painel antes de registrar algo manualmente.
O link diz que o documento é de teste. Esse documento não tem emissão fiscal válida e não pode ser pago online. Veja Faturamento por país.