Portal do cliente: faturas e pagamentos
Um único link por cliente com todas as faturas dele, o saldo em cada moeda e o pagamento de várias de uma vez.
Este recurso é novo e pode ainda não estar habilitado na sua conta. Se você não o vir, fale conosco.
O que é
O portal do cliente é uma página privada, uma por cliente, em que esse cliente vê todas as faturas que você emitiu para ele, quanto deve em cada moeda e quanto já pagou. Dali ele baixa cada fatura, paga várias em uma única cobrança e pode ativar a cobrança automática para que as próximas sejam cobradas sozinhas na data de vencimento.
Ele não precisa de conta nem de senha: o link é o acesso dele. Você o cria e o administra no cadastro do cliente.
A aparência dele vem de Configurações › Marca e aparência › Portal do cliente: o layout, o aviso superior e a mensagem de boas-vindas que você configurar ali também aparecem aqui. A configuração de comentários dessa aba vale apenas para o link de cada orçamento. Veja Portal do cliente (link do orçamento).
Requisitos
| Detalhes | |
|---|---|
| Plano | Todos os planos. |
| Permissão | Clientes para criar, enviar, gerar de novo ou desativar o link, e para desativar a cobrança automática de um cliente. |
| Faturas | Faturas emitidas para esse cliente. Os orçamentos não aparecem no portal. |
| Pagamento online | A sua conta do Cord Payments ativa, com Cartão (ou o débito automático) ativado em Configurações › Pagamentos › Métodos de pagamento. Disponível no México, nos Estados Unidos, no Canadá, na Espanha, no Reino Unido, na Alemanha e na França. No Brasil, na Colômbia, na Argentina, no Chile e no Peru, o portal mostra as faturas e o saldo e pede ao seu cliente que entre em contato com você para pagar. |
Criar e compartilhar o link
- Abra Clientes e entre no cadastro do cliente.
- Na coluna da direita, em Portal do cliente, clique em Criar link do portal.
- Compartilhe o link:
- Copiar copia o link para você colá-lo em um e-mail, no WhatsApp ou no seu sistema.
- Enviar por e-mail envia ao seu cliente o e-mail “Suas faturas com [sua empresa]” com o botão Abrir meu portal, com a sua marca e o seu e-mail de resposta. Só aparece se o cliente tiver e-mail no cadastro.
- Abrir mostra o portal em outra aba, exatamente como o seu cliente o vê.
O link continua o mesmo até você gerar outro: você pode copiá-lo ou enviá-lo de novo quando quiser.
O que o seu cliente vê
| Elemento | Detalhes |
|---|---|
| Aviso superior | Uma faixa na cor da sua marca, se você escreveu um aviso em Portal do cliente. |
| Cabeçalho | O seu logotipo (ou a sua inicial na cor da sua marca) com o estilo de cabeçalho que você escolheu, Suas faturas, o nome do cliente e a sua mensagem de boas-vindas, se você a escreveu. |
| Saldo pendente por moeda | Um cartão por moeda com o saldo, quantas faturas estão pendentes e quanto está vencido. As moedas nunca são somadas: um saldo em MXN e outro em USD são dois cartões. Sem saldo, aparece “Você não tem saldo pendente.” |
| Cobrança automática | Se você a permitir em Configurações › Pagamentos › Métodos de pagamento, o cartão para ativá-la, o método com que ela está ativa ou o motivo pelo qual parou. Veja Cobrança automática. |
| A pagar | Cada fatura em aberto com o número, o vencimento (ou a data de emissão, se não tiver vencimento), o saldo e, se já houve pagamentos parciais, “de [total]”. As vencidas trazem Vencida; uma com débito em conta bancária pendente, Pagamento em processamento. Cada uma com Ver (o link dela) e PDF. |
| Pagas | As últimas 24 faturas pagas, recolhidas, com o total e os links. |
| Rodapé | O seu e-mail de contato, o aviso “Este link é pessoal: ele dá acesso às suas faturas e pagamentos com [sua empresa]. Não o compartilhe.”, a marca do Cord, a menos que você a tenha ocultado, e o link Política de Privacidade da plataforma, que abre a do Cord no idioma do portal. |
O portal fala o idioma dos documentos desse cliente (o da ficha dele ou, se não tiver, o da sua conta) e usa o formato de datas e valores desse idioma. Cada fatura que ele abre dali mantém o idioma com que foi emitida. A autorização da cobrança automática aparece no idioma do portal e o Cord registra em qual o seu cliente a aceitou; no Canadá, a cláusula do débito pré-autorizado vai em francês se esse for o idioma dele e, caso contrário, em inglês. Veja Idioma dos documentos.
Quais faturas aparecem
- As faturas emitidas para esse cliente, em aberto ou pagas, em todas as moedas.
- Rascunhos, faturas canceladas e notas de crédito não aparecem.
- No México, um CFDI substituído não aparece (aparece o que o substitui), e a fatura global também não, porque não pertence a nenhum cliente.
- Um documento de teste aparece, mas não pode ser pago online.
Pagar várias faturas de uma vez
- O seu cliente marca as faturas que quer pagar. Ele só pode escolher uma moeda por vez: ao marcar uma fatura em MXN, as de outras moedas ficam desabilitadas.
- Na parte de baixo aparece a barra com o resumo, por exemplo “2 faturas · MX$ 101.256,40”, e o botão Pagar selecionadas.
- Na tela de pagamento, ele vê o total. Se você permitir a cobrança automática, ele pode marcar Salvar este método para o pagamento automático, junto com a autorização.
- Ele clica em Continuar, preenche os dados do cartão ou da conta bancária e clica em Pagar [valor].
- Ao voltar ao portal, ele vê “Estamos confirmando o seu pagamento”. Com cartão, leva alguns segundos; com débito em conta bancária, alguns dias.
No Canadá, se você ativou o débito pré-autorizado, a tela de pagamento pergunta, antes de Continuar, Vai pagar com débito na sua conta bancária?, com Sim, como empresa e Sim, como pessoa física. A resposta fica registrada na autorização de débito e adiciona essa opção ao formulário; para pagar com cartão não é preciso responder, a menos que o débito seja o único método. A mesma pergunta aparece ao ativar a cobrança automática pelo portal.
Como é cobrado e distribuído:
- Cada fatura é paga pelo saldo real. O navegador só escolhe quais faturas; o Cord lê o valor de cada uma na sua conta no momento de criar a cobrança. Se um saldo mudou (por exemplo, porque você registrou outro pagamento), o seu cliente lê “O saldo de alguma fatura mudou ou ela já tem um pagamento em processamento. Atualize a página.”
- Uma única cobrança, várias faturas. O cliente vê uma única cobrança no extrato. Quando o pagamento é confirmado, cada fatura registra a sua parte no histórico de pagamentos e o saldo dela diminui; a que chega a zero fica Paga.
- Métodos: cartão e, se você ativou o débito automático, débito SEPA em faturas em EUR (negócios na Espanha, na Alemanha e na França), ACH em faturas em USD (Estados Unidos), Bacs em faturas em GBP (Reino Unido) ou débito pré-autorizado em faturas em CAD (Canadá). Em MXN, só é oferecido cartão.
- Taxa: onde o Cord cobra taxa (hoje, pagamentos em MXN), é cobrada uma pela cobrança inteira, não uma por fatura. Veja Taxas.
- Pagamento em processamento. Enquanto um débito em conta bancária é confirmado, essas faturas mostram Pagamento em processamento e perdem a caixa de seleção: não podem ser pagas de novo nem canceladas.
- Conta a verificar. Se o seu cliente autorizar o débito com uma conta que é verificada com um pequeno depósito (no Canadá, por exemplo), a tela oculta o botão de pagamento e informa que, em 1 ou 2 dias úteis, ele receberá esse depósito e um e-mail com as instruções, com o link Verificar minha conta. Essas faturas também ficam em Pagamento em processamento até que ele confirme a conta ou a verificação expire. Veja Débito automático.
- Nunca duas vezes. Se uma fatura já tiver um pagamento em processamento feito pelo link dela (um débito que o banco ainda está confirmando ou que aguarda a verificação da conta), o portal não a cobra de novo: ele pede ao seu cliente que aguarde a confirmação e, se ainda faltar verificar a conta, mostra o link Verificar minha conta.
Um pagamento feito pelo portal é reembolsado no detalhe de qualquer uma das faturas que ele quitou: apenas a parte dessa fatura ou o pagamento inteiro. Se o reembolso for feito fora do Cord, o Cord distribui a devolução entre as faturas que ele quitou: veja Reembolsos.
Gerar um link novo ou desativá-lo
No bloco Portal do cliente do cadastro:
| Ação | O que acontece |
|---|---|
| Gerar novo link | O link anterior deixa de abrir na hora e o Cord cria outro. Use essa opção se o link foi compartilhado demais; depois, compartilhe o novo com o seu cliente. |
| Desativar link | O seu cliente não consegue abrir o portal dele até você gerar outro link. A cobrança automática não muda: se continuar ativa, o aviso de uma cobrança que falhar envia ao seu cliente um link novo para o portal. Se você não quiser que ele volte a entrar, desative também a cobrança automática. |
As duas ações pedem confirmação e ficam registradas na auditoria da sua conta. Se a cobrança automática continuar ativa e uma cobrança falhar, o e-mail que o Cord envia ao cliente inclui o botão para o portal dele e, para isso, gera um link novo se você o tiver desativado. Para garantir que não exista nenhum link, desative também a cobrança automática.
Privacidade e segurança
- O link é uma credencial. Ele é gerado aleatoriamente (32 bytes) e não pode ser adivinhado. Quem o tem vê as faturas e pode pagá-las: compartilhe-o apenas com o seu cliente.
- Não é indexado nem medido. A página não aparece em buscadores, não envia o endereço a outros sites e não tem analytics. O Cord também não registra quando o seu cliente a abre.
- Fica em cordhq.app. Mesmo que você tenha um domínio próprio, o portal não é servido a partir do seu domínio: o seu domínio só serve os links de orçamentos e faturas, nunca uma página com métodos de pagamento salvos.
- Os dados de pagamento não passam pelo Cord. O cartão ou a conta bancária são informados no formulário do processador de pagamentos; o Cord guarda apenas o tipo, a bandeira e os últimos quatro dígitos.
Limites
- Até 50 faturas em um único pagamento, todas na mesma moeda.
- O valor mínimo por cobrança é o do processador: 0,50 na moeda (por exemplo, 0,50 USD ou 0,50 EUR), ou 50 unidades em moedas sem casas decimais.
- O portal não oferece Mercado Pago, SPEI nem transferência: o pagamento online é feito com o Cord Payments. Para pagar por transferência, o seu cliente usa Ver e paga pelo link dessa fatura: por SPEI para a CLABE dessa fatura (em MXN, se você tiver o SPEI ativado) ou por transferência bancária com referência (em EUR, GBP ou USD, se você a tiver ativa).
- Não é possível pagar parte de uma fatura pelo portal; para um pagamento parcial, o seu cliente usa Ver e paga pelo link dessa fatura.
- Os orçamentos não aparecem no portal.
Problemas comuns
O meu cliente não vê botões para pagar. A sua conta do Cord Payments não está ativa, o Cartão está desativado em Configurações › Pagamentos › Métodos de pagamento, o seu país não tem Cord Payments ou a conta é de teste (“Portal de teste: o pagamento online está desativado.”).
Uma fatura não aparece. Confira se ela foi emitida para esse cliente. Um rascunho, uma fatura cancelada ou uma nota de crédito não são listados.
Não é possível marcar uma fatura. O seu cliente já marcou faturas em outra moeda, a fatura tem um pagamento em processamento ou não há um método disponível nessa moeda.
O link diz que a página não existe. Você gerou um link novo ou desativou o portal. Compartilhe o link atual que está no cadastro do cliente.
Não aparece Enviar por e-mail. O cliente não tem e-mail no cadastro.