Estados Unidos
Fatura comercial com o sales tax do seu estado ou, a partir do Starter, a alíquota combinada do endereço exato do seu cliente.
O que é
Nos Estados Unidos não existe uma fatura fiscal que seja apresentada a uma autoridade: o Cord emite uma fatura comercial com número sequencial, o sales tax de cada item e os dados das duas partes. O que muda de um lugar para outro é o sales tax, que é a soma das alíquotas do estado, do condado, da cidade e dos distritos especiais. O Cord oferece duas formas de cobrá-lo:
- Alíquota do catálogo: a alíquota base do seu estado, cadastrada quando você informa o seu estado, mais as que você adicionar manualmente.
- Sales tax por endereço (a partir do Starter): cada item recebe a alíquota combinada do endereço do cliente, com uma linha por jurisdição, e a venda é registrada para a sua declaração.
| Nos Estados Unidos | |
|---|---|
| Moeda padrão | USD |
| Imposto | Sales tax por estado; combinado por endereço a partir do Starter |
| Identificação fiscal | EIN / Tax ID, validado (nove dígitos e prefixo atribuído) |
| Documento | Fatura comercial e nota de crédito comercial |
| Autoridade | Não se aplica à fatura; você declara o sales tax em cada estado |
| Idioma do PDF | O do seu cliente ou, se ele não tiver, o da sua conta |
| Pagamento online | Cartão, transferência por ACH ou wire com referência e débito em conta bancária ACH (USD) com o Cord Payments |
Requisitos
- Plano: qualquer um para faturar (Grátis: 10 faturas por mês). Starter ou superior para o sales tax por endereço.
- O seu estado em Configurações › Perfil fiscal: é dele que sai o catálogo inicial.
- Para o sales tax por endereço: conta do Cord Payments ativa, o seu endereço completo e os estados onde você tem permissão para recolher.
- Permissões: Configurações para o perfil fiscal e os impostos; Orçamentos para emitir; Cobrança para cancelar e emitir notas de crédito.
Configure a sua conta
- Em Configurações › Perfil fiscal, preencha a razão social, o EIN, o endereço, a cidade, o estado (um seletor com os 50 estados e D.C.), o ZIP e o prefixo da fatura.
- Abra Configurações › Impostos. Se o seu catálogo estiver vazio, clique em Cadastrar a alíquota base do seu estado: o Cord adiciona
Sales tax <estado> <alíquota>%e Exempt / Resale. - Se você for usar o sales tax por endereço, ative primeiro a sua conta em Configurações › Pagamentos › Conta e continue com a seção abaixo.
Sales tax do catálogo
A alíquota cadastrada é a mínima estadual: a estadual mais o imposto local que a lei torna obrigatório em todo o estado (por isso a Califórnia tem 7,25% e não 6%). Ela não inclui condado nem cidade. Um estado sem sales tax estadual (Oregon, Montana, New Hampshire, Delaware, Alasca) recebe apenas Exempt / Resale: o Cord não inventa um imposto sobre consumo de 0%.
Se você não usa o cálculo por endereço, ajuste a alíquota com o seu contador para a do seu endereço e adicione as de outras jurisdições onde você vende.
O sales tax calculado pelo endereço do cliente é novo. Este recurso é novo e pode ainda não estar habilitado na sua conta. Se você não o vir, fale conosco.
Sales tax pelo endereço do cliente
Com Calcular o sales tax pelo endereço do cliente ativado em Configurações › Impostos, cada item de um orçamento ou de uma fatura para um cliente nos Estados Unidos recebe a alíquota combinada do endereço dele: estado, condado, cidade e distritos especiais. O cálculo usa os seus registros, não os do Cord: é você quem está registrado em cada estado, quem recolhe e quem declara.
- Em Configurações › Impostos, seção Sales tax por endereço, informe o Endereço da sua empresa completo (rua, cidade, estado e ZIP).
- Escolha o que você vende: serviços em geral, bens físicos em geral, software como serviço para uso empresarial ou serviços digitais em geral. Isso define se um estado tributa a venda.
- Marque os estados onde você recolhe sales tax, somente aqueles que lhe concederam permissão.
- Ative a chave e clique em Salvar. Se faltar algo (plano, conta de pagamentos, endereço ou pelo menos um estado), a tela informa o quê e a chave não fica ativada.
O que o documento imprime
- Uma linha por jurisdição no PDF, no link do cliente, na pré-visualização e no detalhe: por exemplo, California 6%, Los Angeles County 0,25% e os distritos especiais. A soma é exatamente o imposto cobrado.
- A coluna do item mostra a alíquota legal combinada (9,5% nesse exemplo).
- Estado onde você não recolhe: o item leva 0% e o documento diz “Sem obrigação de recolher sales tax (Texas)”. Não é um erro.
- Venda que o estado não tributa (por exemplo, um serviço em um estado onde serviços não pagam sales tax): o item leva 0% e o documento diz “Venda não sujeita a sales tax” nesse estado.
- Cliente isento: o item leva 0% e o documento cita o certificado dele.
- A alíquota e o detalhamento ficam congelados no documento: se o seu cliente mudar de endereço depois, o que já foi emitido não é recalculado.
Quando o documento não é salvo
O cálculo falha de forma segura: se não puder ser calculado com certeza, o orçamento ou a fatura não é salvo e o editor informa o que falta, em vez de usar uma alíquota estimada. Isso acontece quando:
- o cliente não tem estado ou ZIP de cinco dígitos (rua e cidade melhoram a precisão);
- o endereço não pode ser localizado;
- o cliente está marcado como isento sem certificado, ou com o certificado vencido;
- o documento tem mais de 100 itens;
- você não tem conta de pagamentos ativa, o seu endereço está incompleto ou você não marcou nenhum estado;
- o cálculo não está disponível naquele momento ou um limite de uso foi atingido.
Um rascunho sem cliente usa a alíquota do catálogo; para enviá-lo, você precisa de um cliente.
Clientes isentos
No cadastro do cliente, seção Isenção de sales tax (somente negócios dos Estados Unidos), marque o cliente como isento (revenda, organização sem fins lucrativos, governo) e informe o certificado dele: número, estado emissor e vencimento. Sem número de certificado, a isenção não é salva; com o certificado vencido, o documento não é salvo.
A venda registrada
Cada fatura emitida e cada orçamento pago em um estado onde você recolhe é registrado uma vez para a sua declaração de sales tax. Um orçamento e a fatura gerada a partir dele são a mesma venda: são registrados uma única vez. Cancelar uma fatura reverte a venda inteira, a menos que essa venda já esteja paga no orçamento.
Cota e excedente
| Plano | Faturas com sales tax automático por mês | Cada adicional |
|---|---|---|
| Grátis | Não incluído | Não disponível |
| Starter | 10 | 0,75 USD · 15,00 MXN · 0,70 EUR |
| Profissional | 25 | 0,75 USD · 15,00 MXN · 0,70 EUR |
| Scale | 60 | 0,75 USD · 15,00 MXN · 0,70 EUR |
| Developer | 150 | 0,75 USD · 15,00 MXN · sob medida em EUR |
- Cada venda registrada em um estado onde você recolhe conta uma vez. As pré-visualizações não contam, uma venda para um estado onde você não recolhe também não, e cancelar uma fatura não devolve a unidade.
- O preço do adicional é cobrado na moeda da sua assinatura do Cord.
- Hoje esse excedente ainda não é cobrado: ao atingir o que está incluído, o Cord pede que você faça upgrade do plano ou informe a alíquota manualmente. Uma venda que chega sem cota não se perde: ela aguarda e é registrada automaticamente quando a sua cota é renovada ou você faz upgrade do plano, e Configurações › Planos e assinatura mostra quantas estão aguardando.
- O Cord cobre o custo do cálculo; o seu plano conta apenas as vendas registradas.
Detalhes em Sua assinatura do Cord.
Dados do cliente e do produto
- Cliente: país Estados Unidos, estado e ZIP de cinco dígitos (obrigatórios para o cálculo por endereço), rua e cidade recomendadas, EIN opcional e, se for o caso, a isenção com certificado.
- Produto: não tem classificação própria de sales tax: a classificação é uma por negócio (o que você escolheu em O que você vende).
Cancelar ou corrigir
Uma fatura comercial é cancelada no seu detalhe se não tiver pagamentos aplicados; com pagamentos, ela é corrigida com uma nota de crédito total ou parcial. Cancelar uma fatura com sales tax por endereço reverte a venda registrada.
Receber online
- Cartão com o Cord Payments no link do orçamento e no da fatura.
- Transferência bancária com referência em USD, que você ativa com ACH e wire automáticos em Configurações › Pagamentos › Métodos de pagamento: o seu cliente transfere por ACH ou wire doméstico (nunca internacional) para um número de conta e um routing number próprios dele, com uma referência por pagamento, e o Cord concilia sozinho. É oferecida no link da fatura e na página de pagamento do orçamento se o documento tiver um cliente vinculado. Este recurso é novo: veja Transferência bancária com referência.
- Débito em conta bancária (ACH) em USD: você o ativa em Configurações › Pagamentos › Métodos de pagamento. Leva até quatro dias úteis para ser confirmado e só admite reembolsos totais. Este recurso é novo.
- Fora de MXN, o Cord não cobra taxa de plataforma. Veja Taxas.
- Os seus repasses chegam à sua conta com routing number (ABA), validado com o dígito de controle, e número de conta. Veja Repasses.
Em Configurações › Pagamentos › Métodos de pagamento, a transferência (ACH e wire automáticos) e o débito em conta bancária (Débito em conta bancária (ACH)) são duas chaves diferentes: você pode oferecer um sem o outro. Aqui a transferência está ativa e o débito, desativado.
No link de uma fatura em USD, o seu cliente escolhe Transferência bancária e vê um routing number (ABA) e um número de conta próprios dele, sem SWIFT:
Na página de pagamento do orçamento, a entrada, o saldo ou cada parcela têm a sua própria referência, e o seu cliente pode enviar as instruções para o próprio e-mail com Enviar para meu e-mail:
O que o Cord ainda não cobre
- Relatórios para declarar o sales tax: o Cord registra cada venda, mas ainda não mostra o relatório por estado.
- Nota de crédito parcial de uma fatura com sales tax por endereço: ela copia o detalhamento para imprimi-lo, mas não reverte parcialmente a venda registrada.
- Classificação por produto: hoje é uma por negócio.
- A API e o servidor MCP não expõem a isenção do cliente nem o detalhamento por jurisdição (os documentos que eles criam calculam por endereço).
Problemas comuns
O meu catálogo está vazio. Adicione o seu estado em Configurações › Perfil fiscal e volte a Configurações › Impostos para cadastrar a alíquota base.
Não consigo ativar o cálculo por endereço. A tela informa o que falta: plano Starter ou superior, conta de pagamentos ativa, endereço completo ou pelo menos um estado.
O meu orçamento não é salvo e diz que falta o ZIP. O cliente precisa de estado e de ZIP de cinco dígitos no cadastro.
Um item saiu com 0%. O cliente está em um estado onde você não marcou que recolhe, ou está isento. O documento informa isso nas observações.
Atingi a cota do meu plano. Faça upgrade do seu plano ou desative o cálculo automático e informe a alíquota manualmente até o mês seguinte.