México
CFDI 4.0 timbrado no SAT com o seu próprio CSD, com o método de pagamento, os complementos e as chaves que o SAT exige.
O que é
No México, o Cord emite CFDI 4.0 timbrados no SAT por meio de um provedor autorizado de certificação, com o seu RFC e o seu Certificado de Selo Digital (CSD). Você carrega o CSD uma vez e, a partir daí, cada fatura, nota de crédito e complemento de pagamento sai timbrado em seu nome. No plano Grátis, e quando você escolhe a opção comercial, o Cord emite uma pró-forma com a série PRO, que não substitui um CFDI.
| No México | |
|---|---|
| Moeda padrão | MXN (você pode faturar em outra moeda com taxa de câmbio) |
| Imposto | IVA, com retenções de IVA e ISR |
| Identificação fiscal | RFC, validado com o dígito verificador |
| Documento | CFDI 4.0 de receita, de despesa (nota de crédito) e de pagamento (complemento) |
| Autoridade | SAT, por meio de um provedor autorizado de certificação |
| Idioma do PDF | O do seu cliente ou, se ele não tiver, o da sua conta; o PDF do CFDI timbrado, em espanhol |
| Pagamento online | Cartão (também em meses sem juros) e SPEI com o Cord Payments, e Mercado Pago |
Requisitos
- Plano: Starter ou superior para timbrar. No Grátis, você emite pró-formas (10 por mês).
- CSD válido do seu RFC: os arquivos
.cere.keye a senha da chave. Você o solicita ao SAT; o Cord não o emite. - Dados fiscais completos em Configurações › Dados fiscais: RFC, razão social, regime fiscal e código postal de emissão.
- Permissões: Configurações para carregar os dados fiscais e o CSD; Orçamentos para criar e emitir faturas; Cobrança para registrar pagamentos, cancelar, substituir e emitir notas de crédito.
Configure a sua conta
- Abra Configurações › Dados fiscais e preencha Identificação fiscal: RFC, razão social exatamente como consta na sua constancia (certidão de situação fiscal), regime fiscal, código postal de emissão e uso do CFDI padrão.
- Em Certificado de Selo Digital (CSD), envie o seu
.cere o seu.key, digite a senha da chave e clique em Enviar CSD e conectar. A senha só é usada para descriptografar a chave: ela não fica salva no Cord. - Revise o seu catálogo em Configurações › Impostos: o Cord o preenche com IVA 16%, IVA 8% para a região de fronteira, Exento e as retenções mais comuns.
- Classifique os seus produtos em Produtos, seção Faturamento eletrônico (SAT, México), com o código de produto ou serviço e o código de unidade.
- Complete os dados fiscais de cada cliente no cadastro dele: RFC, regime fiscal, uso do CFDI e código postal fiscal.
Impostos e retenções
| Perfil cadastrado | Alíquota | Como é calculado |
|---|---|---|
| IVA 16% | 16% | Trasladado sobre a base de cada item. É o padrão. |
| IVA 8% región fronteriza | 8% | Incentivo da região de fronteira, válido até 31 de dezembro de 2026: confirme se ele continua vigente antes de usá-lo em 2027. |
| Exento | 0% | Item isento: não traslada IVA. |
| Retención IVA 10.6667% | 10,6667% | Dois terços do IVA de 16%, somente sobre o valor tributado: um item isento não entra na base. |
| Retención ISR 1.25% | 1,25% | Sobre o subtotal (RESICO). |
| Retención IVA 4% (autotransporte) | 4% | Transporte rodoviário de carga, sobre o valor tributado. |
| Retención IVA 6% (servicios de personal) | 6% | Serviços de pessoal, sobre o valor tributado. |
O Cord envia ao SAT os impostos de cada item exatamente como você os informou, e não uma alíquota única. As retenções marcadas como padrão são subtraídas do total. Se você fatura em outra moeda, o CFDI declara a taxa de câmbio congelada no momento do orçamento.
Dados do destinatário
O Cord usa os dados fiscais do cliente que estão no cadastro dele e não os inventa:
| Dado | Se faltar |
|---|---|
| RFC | É timbrado com o RFC genérico XAXX010101000, em nome do cliente, com regime 616 e o código postal do seu negócio. |
| Regime fiscal | 601 (General de Ley Personas Morales) se o cliente tiver RFC. |
| Uso do CFDI | O da sua conta, ou G03 (Gastos en general). |
| Código postal fiscal | Não há substituto: o SAT pode rejeitar a timbragem. |
Os valores padrão podem não coincidir com a constancia do seu cliente. Complete-os antes de emitir para que o CFDI seja útil para ele.
Clientes no exterior
Se o país do cadastro não for o México, o CFDI é emitido a um residente no exterior: RFC genérico XEXX010101000, a residência fiscal dele (o país do cadastro), uso S01 e, se você o informou, a identificação fiscal dele (EIN, NIF, VAT) como número de registro tributário. A alíquota de cada item é definida por você com o seu contador; a exportação de serviços costuma ir a 0%.
As chaves do SAT por item, o CFDI para clientes no exterior, a fatura global e a substituição de CFDI são novos. Este recurso é novo e pode ainda não estar habilitado na sua conta. Se você não o vir, fale conosco.
Chaves do SAT de cada item
- Cada produto tem o seu código de produto ou serviço (c_ClaveProdServ, 8 dígitos) e o seu código de unidade (c_ClaveUnidad). O código de produto é buscado pela descrição no catálogo do SAT; o de unidade, se você o deixar vazio, é deduzido da unidade do produto (hora → HUR, mês → MON, kg → KGM).
- No editor de faturas e no de orçamentos, cada item pode ter as suas próprias chaves, que prevalecem sobre as do produto. Duplicar um documento as conserva.
- Um item sem chave própria nem produto classificado é timbrado com as chaves genéricas 01010101 e H87, e o editor avisa quantos itens estão assim antes de emitir.
- Uma chave com formato inválido é rejeitada ao salvar, com o item indicado.
Método de pagamento: PUE, PPD e complemento de pagamento
O Cord define o método ao timbrar, com os pagamentos reais da fatura:
- PUE (pagamento em uma única parcela) quando a fatura já está totalmente paga ao ser emitida, com a forma de pagamento do recebimento (cartão de crédito 04, de débito 28, transferência 03, dinheiro 01, cheque 02). Você pode definir a forma manualmente no editor; isso só se aplica a um PUE.
- PPD (pagamento parcelado ou diferido) com forma 99 quando a fatura é emitida antes de ser paga.
- Para cada pagamento que você registrar sobre um CFDI PPD, o Cord timbra automaticamente um complemento de pagamento (CFDI tipo P) relacionado à fatura. Você o vê na atividade da fatura.
- Um CFDI para “público en general” (RFC genérico) é sempre timbrado como PUE: não admite complemento.
Quando o complemento não é automático
Se o pagamento estiver em outra moeda, o complemento precisa da taxa de câmbio oficial do dia do pagamento, e se o pagamento for anterior à fatura trata-se de uma entrada, que o SAT documenta com outro procedimento. Nos dois casos, o Cord não o timbra e a atividade da fatura informa o motivo: emita-o com o seu contador. Se um complemento não pôde ser timbrado por outro motivo (por exemplo, a cota do seu plano), fale conosco para tentar novamente.
Cada complemento de pagamento conta como um documento fiscal da sua cota mensal.
Status da fatura
No detalhe da fatura, você vê o folio fiscal (UUID) atribuído pelo SAT, as chaves de cada item, os impostos por alíquota, o valor pago e o saldo. A atividade registra a emissão, o envio, quando o cliente a abriu e cada pagamento. O PDF e o XML podem ser baixados na fatura e no link público dela.
Fatura global ao público em geral
As vendas pagas sem que o cliente tenha pedido fatura são documentadas em Faturas › Fatura global:
- Escolha a periodicidade (diária, semanal, quinzenal, mensal ou bimestral; a bimestral só com o regime 621), o mês e o ano. Nas periodicidades curtas, escolha também o intervalo de dias.
- Revise a lista: o Cord mostra os orçamentos pagos no período que não têm fatura própria nem outra fatura global, e informa por que exclui os demais (outra moeda, retenções, cliente no exterior ou uma alíquota diferente de 0, 8 ou 16%).
- Ajuste a forma de pagamento se necessário (por padrão, a da venda de maior valor) e emita.
A fatura global é timbrada para PUBLICO EN GENERAL (XAXX010101000, regime 616, uso S01, método PUE), com um item por venda e por alíquota: chave 01010101, unidade ACT e o número da venda como número de identificação. Uma venda incluída em uma fatura global vigente não pode ser faturada separadamente: se o cliente pedir a fatura dele, cancele a fatura global com o motivo 04 e emita-a novamente sem essa venda.
Cancelar, substituir e emitir nota de crédito
Cancelar. Ao cancelar um CFDI, o Cord pede o motivo do SAT:
| Motivo | Quando |
|---|---|
| 02 | Comprovante emitido com erros, sem relação. |
| 03 | A operação não foi realizada. |
| 04 | Operação nominativa relacionada em uma fatura global (somente na fatura global). |
| 01 | Comprovante com erros com relação: é usado com Substituir CFDI. |
A solicitação de cancelamento não cancela o CFDI até que o SAT a confirme. Enquanto isso, a fatura indica que o cancelamento está em andamento e você pode clicar em Consultar cancelamento. Uma fatura com pagamentos aplicados não é cancelada: ela é corrigida com uma nota de crédito.
Substituir CFDI (motivo 01). Na fatura, Substituir CFDI cria um rascunho com os dados do original para que você corrija o que for necessário. Ao emiti-lo, o Cord o relaciona ao original (relação 04), transfere para ele os pagamentos do original e solicita o cancelamento do original com o motivo 01 e o UUID do substituto. Não é possível substituir uma fatura com notas de crédito vigentes nem com complementos de pagamento emitidos: o SAT não permite cancelar um CFDI com comprovantes relacionados vigentes.
Nota de crédito. É um CFDI de despesa (egreso) relacionado ao UUID original (relação 01), com uso G02 quando o cliente tem RFC. Ela conserva os itens, as alíquotas e as retenções originais; pode ser total ou parcial.
Reembolso. Reembolsar pelo Cord o pagamento online de uma fatura não cancela nem altera o CFDI nem o seu complemento de pagamento: documente a devolução com uma nota de crédito. Enquanto houver dinheiro reembolsado sem uma nota que o cubra, o detalhe da fatura lembrará você disso. Veja Reembolsar o pagamento de uma fatura.
Receber online
- Cartão com o Cord Payments, no link do orçamento e no da fatura.
- Meses sem juros com cartão de crédito mexicano, se você os ativar: seu cliente escolhe o prazo ao pagar em MXN e você recebe o valor total no seu repasse; cada prazo tem um custo adicional descontado dessa cobrança. Não se aplicam na cobrança automática. Veja Meses sem juros.
SPEI automático em pagamentos em MXN do orçamento e do link da fatura: cada pagamento do orçamento e cada fatura têm a sua própria CLABE e são conciliados sozinhos. Uma fatura PPD paga por SPEI recebe o complemento de pagamento com forma 03. Nas faturas, é um recurso novo: veja SPEI no link da fatura.
Mercado Pago, como alternativa na mesma página.- A taxa do Cord Payments se aplica aos pagamentos em MXN; todo mês o Cord emite para você o próprio CFDI dele por essa taxa. Veja Taxas.
- Os seus repasses chegam à sua conta CLABE, validada com o dígito de controle. Veja Repasses.
Em Configurações › Pagamentos › Métodos de pagamento, um negócio no México vê o cartão, os Meses sem juros (que dependem do cartão) e a Transferência SPEI automática, cada um com a sua taxa em MXN, e, em Outros processadores, o Mercado Pago. O débito automático não é oferecido em MXN.
No link de uma fatura em MXN, ao escolher SPEI, o seu cliente vê a CLABE própria dessa fatura e a referência do pagamento:
Limites por plano
| Plano | Pró-formas por mês | CFDI incluídos por mês |
|---|---|---|
| Grátis | 10 | Sem timbragem incluída |
| Starter | Ilimitadas | 30 |
| Profissional | Ilimitadas | 200 |
| Scale | Ilimitadas | 500 |
| Developer | Ilimitadas | 1.000 |
Cada CFDI de receita, nota de crédito, complemento de pagamento e fatura global conta uma vez. A partir do Starter, os adicionais são cobrados como excedente. Veja Sua assinatura do Cord.
O que o Cord ainda não cobre
- Complemento de Comercio Exterior. A exportação definitiva de mercadorias (chave A1) o exige; o Cord timbra a exportação como “No aplica” e não emite esse complemento.
- IEPS e a alíquota zero tributada como classificação própria: o Cord não os deduz de uma porcentagem.
- Complemento de pagamento em outra moeda e entradas: são documentados fora do Cord, como explicado acima.
- Resposta automática do destinatário ao cancelamento: a consulta do status do cancelamento é manual, com Consultar cancelamento.
Problemas comuns
A minha fatura saiu como pró-forma. Verifique o seu plano (Starter ou superior), se o seu CSD está carregado e válido e se você não escolheu a opção comercial ao emitir.
O meu cliente diz que o CFDI dele não serve. Revise no cadastro dele o regime fiscal, o código postal fiscal e o uso do CFDI; se estavam faltando, o Cord usou valores padrão. Corrija-os e substitua o CFDI com o motivo 01.
O editor diz que há itens com chave genérica. Atribua a chave no produto ou no item antes de emitir.
Não consigo substituir uma fatura. Ela tem notas de crédito vigentes ou complementos de pagamento emitidos. Cancele primeiro esses comprovantes ou fale conosco.
O cancelamento continua em andamento. Em alguns casos, o SAT aguarda a aceitação do destinatário. Clique em Consultar cancelamento para ver o status.