Recebíveis e cobrança operacional
O que cobrar hoje, quem contatar e como registrar o acordo, sem perder o fio do que devem a você.
O que é
Cobrança (barra lateral › Receitas) é uma lista operacional com a posição de hoje. Ela não tem seletor de datas porque responde a uma única pergunta: o que precisa de ação agora? A análise histórica (idade completa, dias para receber, comportamento de pagamento) fica em Relatórios › Cobrança e recebíveis. Veja Relatórios e desempenho.
Requisitos
| Requisito | Detalhe |
|---|---|
| Plano | Profissional, Scale ou Developer. Nos planos Grátis e Starter, a página mostra o convite para mudar de plano. |
| Permissão | Cobrança. |
| Cobrança com IA | Profissional, Scale ou Developer. Veja Cobrança com IA. |
O que entra na lista
A lista de Cobrança vem da visão unificada de contas a receber, então ela junta os dois trilhos:
- os orçamentos aprovados ou faturados que ainda não foram pagos, com vencimento igual à data de aprovação mais os dias da condição de pagamento;
- as faturas em aberto com saldo, com a sua própria data de vencimento, incluindo as emitidas sem orçamento;
- exceto as mensalidades recorrentes, que são cobradas automaticamente todo mês e nunca são tratadas como recebíveis vencidos.
Cada conta mostra o seu saldo: em um orçamento, o total menos os pagamentos já recebidos (entradas, parcelas); em uma fatura, o total menos os pagamentos parciais e as notas de crédito. Os valores são expressos na moeda da sua empresa; se você vende em várias moedas, a nota no pé da página informa como foram convertidas e qual ficou de fora por não ter taxa de câmbio disponível.
Faturas na lista
Uma fatura é cobrada a partir do seu próprio detalhe, porque é lá que o pagamento é registrado no histórico dela. Por isso, nas linhas de fatura o botão diz Ver fatura em vez de Pago, e a promessa de pagamento só é registrada nas linhas de orçamento. Lembrar pelo WhatsApp funciona nas duas.
A visão unificada de contas a receber
O Cord mantém uma visão única que reúne orçamentos e faturas com um formato comum: origem, número, moeda, total, pago, saldo e dias de atraso. Regras dessa visão:
- Um orçamento com uma fatura em aberto aparece só como fatura, porque a fatura carrega o saldo real; contá-lo duas vezes duplicaria os recebíveis.
- O saldo de uma fatura já desconta os pagamentos parciais e as notas de crédito.
- As mensalidades recorrentes não entram.
Ela é usada pelo agente de cobrança com IA, pelo extrato de cada cliente e pelas consultas de recebíveis dos Workflows.
Resumo de hoje
| Widget | O que mostra |
|---|---|
| Vencido | Total vencido e número de contas. Toque nele para filtrar a tabela. |
| Vence esta semana | Contas que vencem nos próximos 7 dias. |
| Promessas a vencer | Promessas assumidas para hoje ou antes, com a porcentagem histórica de cumprimento. |
| Vencido sem tratativa | Contas vencidas sem promessa de pagamento. Toque nele para filtrar a tabela. |
| Trate primeiro | Prioridade por valor e dias de atraso: o que pesa mais, em cima. |
| Promessas de pagamento | As promessas pendentes, com data e valor. |
| Cumprimento de promessas | Cumpridas versus descumpridas. |
| Crédito excedido | Clientes com saldo em aberto acima do limite de crédito configurado. |
| Idade dos recebíveis | A vencer, 1–30 dias, 31–60 dias e mais de 60 dias. |
| Contas a receber | A tabela de ações. |
Com Personalizar você pode ocultar, ordenar ou redimensionar os widgets, com os mesmos botões de ícone (Biblioteca, Restaurar padrão e Pronto), a mesma biblioteca flutuante e o mesmo suporte a teclado do Início. Pela biblioteca você também pode adicionar Limites de crédito excedidos: quantos clientes estão hoje acima do limite de crédito configurado. Essa preferência é pessoal e não altera nenhum cálculo.
A tabela e as suas ações
A tabela filtra por Todas, Vencidas, Com promessa ou Sem tratativa. Cada linha mostra cliente, número, condições, vencimento, status e saldo, com estas ações:
Registrar uma promessa de pagamento
- Na linha, abra a promessa de pagamento.
- Informe a data em que o cliente se comprometeu a pagar, o valor (opcional) e uma nota de até 400 caracteres.
- Salve. A promessa aparece nos widgets e a conta deixa de contar como “sem tratativa”.
- Quando a data chegar, marque-a como cumprida ou deixe-a vencer como descumprida. Se você a registrou por engano, exclua-a.
Uma promessa serve para organizar o acompanhamento e medir o cumprimento. Ela não reduz o saldo, não estende o vencimento, não executa uma cobrança e não tira a conta das vencidas. Se você editar uma promessa vigente, a nova substitui a anterior.
Lembrar pelo WhatsApp
Lembrar pelo WhatsApp abre o WhatsApp com uma mensagem já escrita: cliente, número, total, vencimento e link do documento. Se o cadastro do cliente tiver telefone, abre-se a conversa com esse número; se não, você escolhe o contato. Revise o texto antes de enviá-lo: o envio acontece no WhatsApp, não no Cord.
Registrar um pagamento manual
O botão Pago marca o orçamento como pago, depois de uma confirmação (“Registrar o pagamento de [número] no valor de [valor]?”). Nas faturas, Ver fatura abre o detalhe para registrar o pagamento lá.
Registrar um pagamento é um registro manual: ele não cria uma cobrança nem confirma um repasse. Use-o só depois de verificar a transferência no seu banco, e nunca para simular uma receita.
Lembretes automáticos
Além do que você faz nesta página, o Cord envia sozinho os lembretes automáticos de cobrança: uma escada antes e depois do vencimento de cada fatura, com o calendário que você escolhe em Configurações › Faturamento › Lembretes, e um aviso nos dias anteriores ao vencimento de cada orçamento. É nessa mesma tela que você os desativa, e um cliente em Não escrever para também não os recebe.
Juros de mora
A aplicação automática de juros de mora está suspensa enquanto a revisão jurídica por país é concluída: hoje não é possível configurar taxas novas e o processo mensal não gera cobranças. Os juros registrados antes continuam aparecendo separados para manter a rastreabilidade do saldo.
Cobrança manual e com IA
| Plano | O que inclui |
|---|---|
| Profissional, Scale e Developer | Recebíveis, prioridades, promessas, WhatsApp, registro de pagamentos e o agente de cobrança com IA, com planos de pagamento parcelado. |
Limites
- Uma promessa não altera o saldo e só é registrada em orçamentos.
- Pago marca como pago o orçamento inteiro: para pagamentos parciais, registre-os no documento. As faturas são cobradas a partir do detalhe delas.
- Uma venda em uma moeda sem taxa de câmbio disponível não é somada aos totais até que exista uma.
Problemas comuns
A Cobrança não aparece. Verifique se o seu plano é Profissional ou superior e se você tem a permissão Cobrança.
Um cliente pagou a entrada e a conta continua na lista. É o esperado: a linha mostra o saldo que falta, já sem a entrada, até que tudo seja pago.
Não vejo uma fatura vencida. A lista inclui as faturas em aberto com data de vencimento e saldo. Uma fatura em rascunho, cancelada, já paga ou sem data de vencimento não aparece; procure-a em Faturas.
Um valor não coincide com o documento. A lista expressa tudo na moeda da sua empresa. Confira a nota no pé da página: uma moeda sem taxa de câmbio disponível não é somada.
Uma promessa não reduziu o saldo. É intencional: só um pagamento registrado o reduz.