Cartera y cobranza operativa
Qué cobrar hoy, a quién contactar y cómo registrar el acuerdo sin duplicar saldos.
Cobranza (/app/cobranza) es una lista operativa al día de hoy. No tiene selector
histórico porque responde “¿qué necesita acción ahora?”. El análisis de aging, DSO y
comportamiento vive en Informes > Cobranza y cartera.
El módulo requiere Pro o superior y el permiso Cobranza.
Qué entra a cuentas por cobrar
Cord unifica dos orígenes:
- cotizaciones aprobadas con saldo pendiente;
- facturas abiertas con saldo pendiente.
Cuando una cotización ya tiene una factura abierta, la cartera muestra la factura y no duplica la misma operación como cotización. El saldo considera pagos parciales e interés moratorio registrado.
Resumen de hoy
Los widgets destacan:
- total vencido y número de cuentas;
- documentos que vencen en los próximos siete días;
- promesas cuya fecha ya llegó;
- vencidos sin una promesa registrada;
- prioridad por combinación de monto y días vencidos;
- clientes que superan su límite de crédito;
- distribución compacta de antigüedad.
Puedes ocultar, ordenar o redimensionar widgets. Esa preferencia es personal y no cambia el cálculo de la cartera.
Filtros y tabla accionable
La tabla permite ver todas, vencidas, con promesa o sin gestión. Cada fila muestra cliente, folio, términos, vencimiento, estado y saldo. Las acciones principales son:
- registrar o editar una promesa de pago;
- preparar un recordatorio por WhatsApp;
- marcar manualmente como cobrada una operación;
- abrir el documento de origen.
Marcar cobrada es un registro manual. No crea un cargo, no confirma un depósito del proveedor y no debe usarse para simular ingreso procesado. Verifica el pago externo antes de confirmar.
Promesas de pago
Una promesa guarda fecha, monto opcional y una nota de hasta 400 caracteres. Su estado puede ser pendiente, cumplida o incumplida.
La promesa sirve para ordenar seguimiento y medir cumplimiento. No modifica el saldo, no extiende automáticamente el vencimiento, no ejecuta un cobro y no evita que la cuenta siga apareciendo vencida.
Al editar una promesa vigente, Cord sustituye el registro operativo actual. Puedes marcarla cumplida desde la lista o eliminarla si fue capturada por error.
Recordatorio por WhatsApp
Cord prepara un mensaje con cliente, folio, saldo, vencimiento y enlace del documento. La entrega ocurre en WhatsApp y depende del número guardado en la ficha del cliente. Revisa destinatario, texto y enlace antes de enviarlo.
Interés moratorio
La aplicación automática está suspendida mientras concluye la revisión jurídica por país. Una tasa guardada anteriormente permanece como dato histórico, pero el proceso mensual no genera cargos nuevos. Los intereses ya registrados siguen apareciendo separados para conservar la trazabilidad del saldo.
Cobranza manual e IA
- Pro: cartera, prioridades, promesas y seguimiento manual.
- Scale y Developer: además pueden activar el Agente de cobranza con IA.
El modo de aprobación del agente conserva revisión humana antes del envío. El modo automático amplía su autoridad según la configuración; revisa exclusiones y límites antes de activarlo.
Problemas frecuentes
Una operación aparece dos veces. Comprueba si realmente son documentos distintos; la vista unificada debe ocultar la cotización cuando existe factura abierta asociada.
Una promesa no bajó el saldo. Es intencional: solo un pago registrado lo reduce.
No aparece Cobranza. Revisa plan Pro o superior y permiso Cobranza.
El saldo no coincide con el total original. Revisa pagos parciales, notas de crédito, reembolsos e intereses sobre saldo.