Cartera y cobranza operativa
Qué cobrar hoy, a quién contactar y cómo registrar el acuerdo, sin perder el hilo de lo que te deben.
Qué es
Cobranza (barra lateral › Ingresos) es una lista operativa al día de hoy. No tiene selector de fechas porque responde una sola pregunta: ¿qué necesita acción ahora? El análisis histórico (antigüedad completa, días de cobro, comportamiento de pago) vive en Informes › Cobranza y cartera. Ver Informes y desempeño.
Requisitos
| Requisito | Detalle |
|---|---|
| Plan | Pro, Scale o Developer. En Gratis y Starter, la página muestra la invitación a cambiar de plan. |
| Permiso | Cobranza. |
| Cobranza con IA | Pro, Scale o Developer. Ver Cobranza con IA. |
Qué entra a la lista
La lista de Cobranza sale de la vista unificada de cuentas por cobrar, así que junta los dos rieles:
- las cotizaciones aprobadas o facturadas que todavía no están pagadas, con vencimiento igual a la aprobación más los días del término de pago;
- las facturas abiertas con saldo, con su propia fecha de vencimiento, incluidas las emitidas sin cotización;
- excepto las igualas recurrentes, que se cobran solas cada mes y nunca se tratan como cartera vencida.
Cada cuenta muestra su saldo: en una cotización, el total menos los pagos ya recibidos (anticipos, cuotas o pagos de un plan por hitos; en un plan, el saldo incluye los pagos que todavía no vencen); en una factura, el total menos abonos parciales y notas de crédito. Los importes se expresan en la divisa de tu negocio; si vendes en varias divisas, la nota bajo la página dice cómo se convirtieron y cuál quedó fuera por no tener tipo de cambio disponible.
Con un plan por hitos, lo vencido es solo lo exigible, en el día de tu negocio: los hitos habilitados cuyo vencimiento ya pasó. La fila vence con el hito habilitado más antiguo sin pagar y, si los que faltan esperan a que los marques como cumplidos, dice Pendiente de cumplirse en lugar de un vencimiento. El total vencido, la Antigüedad de la cartera, los informes y el contador de vencidas de la barra lateral solo suman los hitos ya vencidos; lo demás del plan queda por vencer, y el pronóstico de flujo pone cada hito en su fecha. Si la cotización ya tiene factura, la fila es la de la factura, con lo exigible de los hitos de su cotización.
Facturas en la lista
Una factura se cobra desde su propio detalle, porque ahí se registra el abono en su historial. Por eso, en las filas de factura el botón dice Ver factura en lugar de Cobrada, y la promesa de pago se registra solo en filas de cotización. Recordar por WhatsApp funciona en las dos.
La vista unificada de cuentas por cobrar
Cord mantiene una vista única que une cotizaciones y facturas con una forma común: origen, folio, divisa, total, pagado, saldo y días de atraso. Reglas de esa vista:
- Una cotización con una factura abierta aparece solo como factura, porque la factura lleva el saldo real; contarla dos veces duplicaría la cartera.
- El saldo de una factura ya descuenta abonos parciales y notas de crédito.
- Las igualas recurrentes no entran.
- Con un plan por hitos, la vista lleva además lo exigible hoy, en el día de tu negocio:
saldo_exigible,vence_exigibleydias_vencido_exigible. Es lo que leen la cartera, el agente de cobranza, los informes y Workflows; sin plan, valen lo mismo que el saldo, su vencimiento y sus días de atraso.
La usan el agente de cobranza con IA, el estado de cuenta de cada cliente y las consultas de cartera de Workflows.
Resumen de hoy
| Widget | Qué muestra |
|---|---|
| Vencido | Total vencido y número de cuentas. Tócalo para filtrar la tabla. |
| Vence esta semana | Cuentas que vencen en los próximos 7 días. |
| Promesas por vencer | Promesas comprometidas para hoy o antes, con el porcentaje histórico de cumplimiento. |
| Vencido sin gestión | Cuentas vencidas sin promesa de pago. Tócalo para filtrar la tabla. |
| Atiende primero | Prioridad por monto y días de atraso: lo que más pesa, arriba. |
| Promesas de pago | Las promesas pendientes, con fecha y monto. |
| Cumplimiento de promesas | Cumplidas contra incumplidas. |
| Crédito excedido | Clientes con saldo abierto por encima de su límite de crédito configurado. |
| Antigüedad de la cartera | Por vencer, 1–30 días, 31–60 días y más de 60 días. |
| Cuentas por cobrar | La tabla accionable. |
Con Personalizar puedes ocultar, ordenar o cambiar el tamaño de los widgets, con los mismos botones de icono (Biblioteca, Restablecer y Listo), la misma biblioteca flotante y el mismo teclado que el Inicio. Desde la biblioteca puedes agregar además Límites de crédito excedidos: cuántos clientes están hoy por encima de su límite de crédito configurado. Esa preferencia es personal y no cambia ningún cálculo.
La tabla y sus acciones
La tabla filtra por Todas, Vencidas, Con promesa o Sin gestión. Cada fila muestra cliente, folio, términos, vencimiento, estado y saldo, con estas acciones:
Registrar una promesa de pago
- En la fila, abre la promesa de pago.
- Captura la fecha en que el cliente se comprometió a pagar, el monto (opcional) y una nota de hasta 400 caracteres.
- Guarda. La promesa aparece en los widgets y la cuenta deja de contar como “sin gestión”.
- Cuando llegue la fecha, márcala cumplida o déjala vencer como incumplida. Si la capturaste por error, elimínala.
Una promesa sirve para ordenar el seguimiento y medir cumplimiento. No baja el saldo, no extiende el vencimiento, no ejecuta un cobro y no saca la cuenta de las vencidas. Si editas una promesa vigente, la nueva sustituye a la anterior.
Recordar por WhatsApp
Recordar por WhatsApp abre WhatsApp con un mensaje ya escrito: cliente, folio, total, vencimiento y link del documento. Si la ficha del cliente tiene teléfono, se abre la conversación con ese número; si no, eliges el contacto. Revisa el texto antes de enviarlo: la entrega ocurre en WhatsApp, no en Cord.
Registrar un pago manual
El botón Cobrada marca la cotización como pagada, después de una confirmación (“¿Registrar el pago de [folio] por [monto]?”). En las facturas, Ver factura abre su detalle para registrar el pago ahí.
Registrar un pago es un registro manual: no crea un cargo ni confirma un depósito. Úsalo solo después de verificar la transferencia en tu banco, y nunca para simular un ingreso.
Recordatorios automáticos
Además de lo que haces desde esta página, Cord envía solo los recordatorios automáticos de cobro: una escalera antes y después del vencimiento de cada factura, con el calendario que eliges en Ajustes › Facturación › Recordatorios, y un aviso en los días previos al vencimiento de cada cotización. Ahí mismo los apagas, y un cliente en No escribir a tampoco los recibe.
Interés moratorio
La aplicación automática de interés moratorio está suspendida mientras concluye la revisión jurídica por país: hoy no se pueden configurar tasas nuevas y el proceso mensual no genera cargos. Los intereses registrados antes siguen apareciendo separados para conservar la trazabilidad del saldo.
Cobranza manual y con IA
| Plan | Qué incluye |
|---|---|
| Pro, Scale y Developer | Cartera, prioridades, promesas, WhatsApp, registro de pagos y el agente de cobranza con IA, con planes de pago en cuotas. |
Límites
- Una promesa no modifica el saldo, y solo se registra en cotizaciones.
- Cobrada marca pagada la cotización completa: para pagos parciales, regístralos en el documento. Las facturas se cobran desde su detalle.
- Una venta en una divisa sin tipo de cambio disponible no se suma a los totales hasta que haya uno.
Problemas comunes
No aparece Cobranza. Revisa que tu plan sea Pro o superior y que tengas el permiso Cobranza.
Un cliente pagó el anticipo y la cuenta sigue en la lista. Es lo esperado: la fila muestra el saldo que falta, ya sin el anticipo, hasta que se pague todo.
No veo una factura vencida. La lista incluye las facturas abiertas con fecha de vencimiento y saldo. Una factura en borrador, anulada, ya pagada o sin fecha de vencimiento no aparece; búscala en Facturas.
Un importe no coincide con el documento. La lista expresa todo en la divisa de tu negocio. Revisa la nota bajo la página: una divisa sin tipo de cambio disponible no se suma.
Una promesa no bajó el saldo. Es intencional: solo un pago registrado lo reduce.