Reembolsos
Devuélvele dinero a un cliente desde donde ves el cobro — con confirmación de identidad de por medio.
Dónde reembolsar
Depende de por dónde entró el dinero:
| El pago entró por… | Se reembolsa desde… |
|---|---|
| El link de una cotización (pago total, anticipo, saldo o cuotas) o una iguala | Ingresos › Cobros (/app/cobros), con el botón Reembolsar de “Cobros recientes”. |
| El link de una factura, el portal del cliente o el cobro automático | El detalle de la factura, con el botón Reembolsar junto al pago. Ver Reembolsar el pago de una factura. |
| El link de una cotización, cobrado con Mercado Pago | Tu cuenta de Mercado Pago; Cord lo lee y lo registra solo (ver Mercado Pago). |
| Un pago registrado a mano (transferencia, efectivo, cheque) | Fuera de Cord: Cord no movió ese dinero, así que no hay botón. La devolución la manejas directamente con tu cliente. |
En Ingresos › Cobros, cada fila de “Cobros recientes” que corresponde a un pago conciliado a través de Cord Payments tiene el botón Reembolsar. Cuando un reembolso se confirma, Cord lo refleja en el saldo de cada factura que pagó ese dinero (ver Efecto en una factura vinculada).
Reembolsar requiere el permiso Reembolsos. Este permiso no se otorga automáticamente a los administradores del equipo — el dueño de la cuenta tiene que concederlo explícitamente a cada miembro que necesite hacer devoluciones, desde Ajustes › Equipo. Es intencional: mover dinero hacia afuera de la cuenta es una acción más sensible que administrarla.
Cómo funciona
En Ingresos › Cobros (el detalle de una factura funciona igual, con lo que se explica más abajo):
- Haz clic en Reembolsar en la fila del cobro.
- Se abre un diálogo con el monto disponible a reembolsar (puede ser menor al total, si ya hiciste un reembolso parcial antes) y un campo de motivo interno opcional.
- Ingresa el monto — puede ser el total o solo una parte.
- Marca la casilla que confirma que entiendes que el reembolso devuelve al cliente el monto indicado, pero no reembolsa automáticamente la tarifa de plataforma de Cord. Sin esa casilla no puedes confirmar.
- Como es una acción que mueve dinero, Cord te pide volver a confirmar tu identidad (tu contraseña o tu código de 2FA) antes de ejecutar el reembolso, aunque tu sesión ya esté iniciada. Es el mismo mecanismo de “reautenticación” que protege otras acciones sensibles de la cuenta.
- El reembolso queda registrado en la bitácora de auditoría de tu organización, con el monto, el motivo (si lo diste) y quién lo autorizó.
Puedes reembolsar el mismo cobro más de una vez, mientras el total acumulado no supere lo que se cobró originalmente — el diálogo siempre te muestra cuánto queda disponible.
Reembolsar el pago de una factura
Esta función es nueva y puede no estar habilitada todavía en tu cuenta. Si no la ves, escríbenos.
En el detalle de una factura, la sección Pagos lista cada abono. Un pago en línea —con tarjeta, débito bancario (SEPA, ACH, Bacs o débito preautorizado de Canadá), transferencia (SPEI o con referencia) o Mercado Pago— que entró por el link de la factura, el portal del cliente o el cobro automático tiene el botón Reembolsar. Debajo de cada pago ves lo que ya se le reembolsó y lo que está en curso.
- Pulsa Reembolsar junto al pago.
- Cord consulta el pago y te dice qué se puede devolver antes de que confirmes: el monto disponible, si admite un monto parcial y, si no se puede reembolsar, por qué.
- Escribe el monto (o confirma el total), agrega un motivo interno si quieres y marca la casilla que confirma que la tarifa de plataforma de Cord no se reembolsa automáticamente.
- Confirma. Cord te pide volver a confirmar tu identidad si no lo hiciste en los últimos 10 minutos, igual que en Cobros.
- El reembolso queda en la bitácora de auditoría y en la actividad de la factura.
Qué permite cada método
| Método | Reembolso | Plazo y tiempos |
|---|---|---|
| Tarjeta | Total o parcial | El dinero vuelve a la tarjeta del cliente en los tiempos de su banco. |
| Débito SEPA (EUR) | Total o parcial | Hasta 180 días después del cobro. Tarda de 3 a 4 días hábiles en procesarse y hasta 5 en llegar a la cuenta del cliente. |
| Débito ACH (USD) | Solo completo | Hasta 180 días después del cobro. Tarda hasta 3 días hábiles y le llega al cliente como un abono que no dice “reembolso”: avísale. |
| Débito Bacs (GBP) | Total o parcial | Hasta 180 días después del cobro. Tarda de 3 a 4 días hábiles. Tu cliente puede reclamar el cargo ante su banco sin límite de tiempo, aun después del reembolso: avísale que se lo estás devolviendo para que no lo reciba dos veces. |
| Débito preautorizado (CAD) | Total o parcial | Hasta 180 días después del cobro. Tarda unos 3 días hábiles, no se puede cancelar y le llega al cliente como un abono que no dice “reembolso”: avísale. |
| Transferencia SPEI (MXN) o con referencia (EUR, GBP o USD) | Total o parcial | Hasta 180 días después del cobro. Vuelve a la cuenta bancaria de tu cliente: le llega un correo para indicarla y, mientras no la da, el reembolso queda en espera sin reabrir el saldo. Si no responde en 45 días, el reembolso no se completa y el dinero queda como saldo a su favor en tu cuenta de cobros: escríbenos para devolverlo. Para pedirlo, la factura necesita el correo del cliente. |
| Mercado Pago | Total o parcial | Sale de tu cuenta de Mercado Pago conectada y vuelve al medio con que pagó el cliente. |
- Un débito bancario en proceso todavía no aparece entre los pagos de la factura, y no se puede reembolsar hasta que se confirme. El detalle de la factura lo dice.
- Un pago por transferencia de la factura (SPEI o con referencia) se devuelve por el procesador a la cuenta que indique tu cliente, no con una transferencia tuya. Es distinto de la transferencia cobrada en una cotización (ver Tarjeta vs. transferencia).
- Un pago que entró por la cotización (la cotización ya estaba pagada, total o parcialmente, cuando se facturó) se reembolsa desde su cobro en Ingresos › Cobros, o desde tu cuenta de Mercado Pago si lo cobró Mercado Pago. La factura lo refleja sola.
- Un pago registrado a mano no tiene botón: Cord no movió ese dinero y no lo puede devolver.
- Si en el proveedor hay un reembolso de ese pago que Cord todavía no registra (por ejemplo, uno hecho fuera de Cord hace unos minutos), Cord espera a registrarlo antes de dejarte pedir otro.
Qué pasa en la factura
- Un reembolso confirmado reabre ese importe: una factura pagada vuelve a quedar abierta con ese saldo, y una con saldo pendiente sube su saldo. Uno en proceso (débitos bancarios, una transferencia esperando la cuenta del cliente, Mercado Pago en revisión) no toca el saldo hasta que se confirma.
- En una factura anulada que recibió un pago tardío, reembolsarlo baja el “Importe por devolver al cliente”.
- La actividad de la factura anota cada reembolso una vez: “Reembolso de …” cuando se confirma, “Reembolso de … solicitado” mientras está en proceso y “El reembolso de … no se completó” si falla. El aviso del proveedor que llega después no lo cuenta dos veces.
- Con Cord Payments, el reembolso también dispara los eventos
refund.succeededyrefund.failedde tus webhooks, igual que cualquier otro reembolso. - El reembolso no cambia el documento: el importe facturado sigue igual. Si lo devuelto ya no se va a cobrar, emite además una nota de crédito (ver Efecto en una factura vinculada).
México: el CFDI sigue vigente
Reembolsar el pago no cancela ni modifica el CFDI timbrado: ante el SAT, la factura sigue vigente por su importe original, y si ese pago tenía complemento de pago, el complemento tampoco se cancela. Para documentar la devolución, emite una nota de crédito desde Más acciones › Nota de crédito: en México es un CFDI de egreso (tipo E) con uso G02 “Devoluciones, descuentos o bonificaciones” y relación 01 con el UUID de la factura.
Cord no la emite solo, porque no todo reembolso es una devolución de la venta: devolver un cobro duplicado, por ejemplo, no cambia lo que se facturó. Decide el monto con tu contador. Mientras haya dinero reembolsado sin una nota de crédito que lo cubra, el detalle de la factura te lo recuerda.
Tarjeta vs. transferencia: dos flujos distintos
Tarjeta
El reembolso se procesa automáticamente en cuanto lo confirmas — no requiere ningún paso manual de tu parte. El dinero regresa a la tarjeta original del cliente en los tiempos que maneja su banco.
Transferencia (SPEI o con referencia)
En Ingresos › Cobros, el reembolso de una transferencia cobrada en una cotización —SPEI en México o transferencia con referencia en EUR, GBP o USD— requiere una transferencia manual del negocio. Solicitarlo en el panel no devuelve el dinero por sí solo (la transferencia de una factura se devuelve a la cuenta que indique tu cliente: ver Qué permite cada método):
- Se registra en Cord como “reembolso pendiente, manual”.
- Cord crea automáticamente en Tareas la tarea “Transferir reembolso SPEI por [monto]” (o “Transferir reembolso por [monto]” si fue una transferencia con referencia), en el idioma de tu cuenta: prioridad alta, ligada a la cotización y a cargo de quien solicitó el reembolso. Emite Se crea una tarea (
task.created) como cualquier tarea. - Tú haces la transferencia por tu cuenta bancaria normal, y marcas la tarea como completada.
Completar la tarea cierra tu pendiente, pero no registra el reembolso como pagado: en Cord sigue como “pendiente, manual” y no se emite Se completa un reembolso (refund.succeeded). El monto queda apartado, así que no se puede volver a reembolsar. Guarda el comprobante de la transferencia por tu cuenta.
Qué pasa con tu dinero
- El monto reembolsado se descuenta de tu ingreso neto en todos los reportes de Cobros — nunca queda “escondido” en el total cobrado.
- La tarifa de plataforma que Cord cobró en el cobro original no se reembolsa automáticamente, y las tarifas del procesador de pagos se rigen por sus propios términos. Es un costo del procesamiento en sí, que ya ocurrió cuando se cobró la tarjeta o se recibió la transferencia — reembolsar el pago al cliente no revierte ese costo. Ver el detalle en Tarifas y ventajas.
- Si el cobro reembolsado formaba parte de una cotización con anticipo y saldo, el reembolso solo afecta al cobro específico que elegiste — no al resto de las rebanadas de esa cotización.
Un reembolso no revierte el estado de la cotización — sigue marcada como pagada. Si necesitas también anular la cotización en sí (por ejemplo, porque el pedido completo se canceló), hazlo desde el detalle de la cotización por separado.
Efecto en una factura vinculada
Cord distingue un reembolso solicitado de uno confirmado. Solo el confirmado se incorpora al dinero devuelto de la factura; un evento repetido no lo resta otra vez. Puede llegar antes que el registro del pago y quedar pendiente de esa vinculación.
Un reembolso confirmado vuelve a abrir ese importe en el saldo de la factura: la factura deja de estar pagada por esa cantidad. Si la devolución corresponde a algo que ya no se va a cobrar (un producto devuelto, un servicio que no se prestó), emite además una nota de crédito por ese importe: la nota de crédito reduce el importe del documento y el reembolso devuelve dinero, y son acciones separadas. Revisa el cálculo de saldo.
Reembolso de un cobro que pagó varias facturas
Esta función es nueva y puede no estar habilitada todavía en tu cuenta. Si no la ves, escríbenos.
Desde el portal del cliente y con el cobro automático, un solo cargo puede pagar varias facturas.
Si reembolsas desde Cord, lo haces desde el detalle de una de esas facturas y eliges:
- Solo esta factura: hasta lo que el cargo le aplicó a esa factura, menos lo que ya se le devolvió. La devolución va a esa factura, no a la última.
- Todo el cobro: devuelve completo lo que queda del cargo y reabre cada factura por lo que pagó.
Un cargo ACH solo admite Todo el cobro: devolver la parte de una sola factura sería un reembolso parcial.
Si el reembolso se hace fuera de Cord (o eliges Todo el cobro), Cord reparte la devolución entre las facturas que pagó el cargo:
- De la última a la primera. La devolución se asigna empezando por la última factura a la que se aplicó el cobro y sigue hacia atrás.
- Hasta lo que cada factura recibió. A cada factura se le asigna como máximo lo que recibió de ese cargo, menos lo que otros reembolsos del mismo cargo ya le asignaron.
- Completo o nada. Si el reembolso no cabe completo en lo que el cargo aplicó (por ejemplo, porque el aviso del reembolso llegó antes que el del pago), no se reparte a medias: queda pendiente y se reparte en cuanto el pago se registra.
| Ejemplo | F-0231 | F-0236 | Total del cargo |
|---|---|---|---|
| Pago aplicado (en este orden) | 48,940.00 MXN | 52,316.40 MXN | 101,256.40 MXN |
| Reembolso de 60,000.00 MXN | −7,683.60 MXN | −52,316.40 MXN | −60,000.00 MXN |
| Saldo que vuelve a quedar abierto | 7,683.60 MXN | 52,316.40 MXN |
- Un cargo que pagó una sola factura asigna el reembolso completo a esa factura.
- Los reembolsos de cobros anteriores a octubre de 2026 no tienen reparto: solo cuentan en el saldo si su cobro pagó una sola factura.
- Un cargo a cuenta bancaria ACH solo admite reembolsos completos.