Portal del cliente: facturas y pagos
Un solo link por cliente con todas sus facturas, su saldo en cada divisa y el pago de varias a la vez.
Esta función es nueva y puede no estar habilitada todavía en tu cuenta. Si no la ves, escríbenos.
Qué es
El portal del cliente es una página privada, una por cliente, donde ese cliente ve todas las facturas que le emitiste, lo que debe en cada divisa y lo que ya pagó. Desde ahí descarga cada factura, paga varias en un solo cargo y puede activar el cobro automático para que las siguientes se cobren solas en su fecha de vencimiento.
No necesita cuenta ni contraseña: el link es su acceso. Lo creas y lo administras desde la ficha del cliente.
Su apariencia sale de Ajustes › Marca y apariencia › Portal del cliente: la composición, el aviso superior y la bienvenida que configures ahí se ven también aquí. Los comentarios de esa pestaña son solo del link de cada cotización. Ver Portal del cliente (link de la cotización).
Requisitos
| Detalle | |
|---|---|
| Plan | Todos los planes. |
| Permiso | Clientes para crear, enviar, generar de nuevo o desactivar el link, y para desactivar el cobro automático de un cliente. |
| Facturas | Facturas emitidas a ese cliente. Las cotizaciones no aparecen en el portal. |
| Pago en línea | Tu cuenta de Cord Payments activa, con Tarjeta (o la domiciliación bancaria) encendida en Ajustes › Cobros › Métodos de pago. Disponible en México, Estados Unidos, Canadá, España, Reino Unido, Alemania y Francia. En Brasil, Colombia, Argentina, Chile y Perú el portal muestra las facturas y el saldo, y le dice a tu cliente que se ponga en contacto contigo para pagar. |
Crear y compartir el link
- Abre Clientes y entra a la ficha del cliente.
- En la columna derecha, en Portal del cliente, pulsa Crear link del portal.
- Comparte el link:
- Copiar lo copia para pegarlo en un correo, WhatsApp o tu sistema.
- Enviar por correo le manda a tu cliente el correo “Tus facturas con [tu negocio]” con el botón Abrir mi portal, con tu marca y tu correo de respuesta. Aparece solo si el cliente tiene correo en su ficha.
- Abrir te muestra el portal en otra pestaña, tal como lo ve tu cliente.
El link es el mismo hasta que generes otro: puedes volver a copiarlo o enviarlo cuando quieras.
Qué ve tu cliente
| Elemento | Detalle |
|---|---|
| Aviso superior | Una franja con el color de tu marca, si escribiste un aviso en Portal del cliente. |
| Encabezado | Tu logo (o tu inicial con tu color de marca) con el estilo de encabezado que elegiste, Tus facturas, el nombre del cliente y tu bienvenida, si la escribiste. |
| Saldo pendiente por divisa | Una tarjeta por divisa con el saldo, cuántas facturas están por pagar y cuánto está vencido. Las divisas nunca se suman: un saldo en MXN y otro en USD son dos tarjetas. Sin saldo, dice “No tienes saldo pendiente.” |
| Cobro automático | Si lo permites en Ajustes › Cobros › Métodos de pago, la tarjeta para activarlo, el método con el que está activo o el motivo por el que se detuvo. Ver Cobro automático. |
| Por pagar | Cada factura abierta con su número, su vencimiento (o la fecha de emisión si no vence), el saldo y, si ya hubo abonos, “de [total]”. Las vencidas llevan Vencida; una con un cargo a cuenta bancaria pendiente, Pago en proceso. Cada una con Ver (su link) y PDF. |
| Pagadas | Las últimas 24 facturas pagadas, plegadas, con su total y sus enlaces. |
| Pie | Tu correo de contacto, el aviso “Este enlace es personal: da acceso a tus facturas y pagos con [tu negocio]. No lo compartas.”, la marca de Cord, salvo que la hayas ocultado, y el enlace Aviso de privacidad de la plataforma, que abre el de Cord en el idioma del portal. |
El portal habla el idioma de los documentos de ese cliente (el de su ficha o, si no tiene uno, el de tu cuenta) y usa el formato de fechas y montos de ese idioma. Cada factura que abre desde ahí conserva el idioma con que se emitió. La autorización del cobro automático se muestra en el idioma del portal y Cord guarda en cuál la aceptó tu cliente; en Canadá, la cláusula del débito preautorizado va en francés si ese es su idioma y, si no, en inglés. Ver Idioma de los documentos.
Qué facturas aparecen
- Las facturas emitidas a ese cliente, abiertas o pagadas, en todas sus divisas.
- No aparecen borradores, facturas anuladas ni notas de crédito.
- En México, un CFDI sustituido no aparece (aparece el que lo sustituye), y la factura global tampoco, porque no es de ningún cliente.
- Un documento de prueba aparece, pero no se puede pagar en línea.
Pagar varias facturas a la vez
- Tu cliente marca las facturas que quiere pagar. Solo puede elegir una divisa a la vez: al marcar una factura en MXN, las de otras divisas se deshabilitan.
- Abajo aparece la barra con el resumen, por ejemplo “2 facturas · $101,256.40”, y el botón Pagar seleccionadas.
- En la hoja de pago ve el total. Si permites el cobro automático, puede marcar Guardar este método para el cobro automático, junto con la autorización.
- Pulsa Continuar, completa los datos de su tarjeta o su cuenta bancaria y pulsa Pagar [monto].
- Al volver al portal ve “Estamos confirmando tu pago”. Con tarjeta tarda unos segundos; con un cargo a cuenta bancaria, unos días.
En Canadá, si tienes el débito preautorizado encendido, la hoja de pago pregunta antes de Continuar ¿Vas a pagar con cargo a tu cuenta bancaria?, con Sí, como empresa y Sí, como persona. La respuesta queda en la autorización de débito y agrega esa opción al formulario; para pagar con tarjeta no hace falta contestarla, salvo que el débito sea el único método. La misma pregunta aparece al activar el cobro automático desde el portal.
Cómo se cobra y se reparte:
- Cada factura se paga por su saldo real. El navegador solo elige qué facturas; el importe de cada una lo lee Cord de tu cuenta en el momento de crear el cobro. Si un saldo cambió (por ejemplo, porque registraste otro pago), tu cliente lee “El saldo de alguna factura cambió o ya tiene un pago en proceso. Actualiza la página.”
- Un solo cargo, varias facturas. El cliente ve un solo cargo en su estado de cuenta. Cuando el pago se confirma, cada factura registra su parte en su historial de pagos y su saldo baja; la que llega a cero queda Pagada.
- Métodos: tarjeta y, si encendiste la domiciliación bancaria, cargo a cuenta SEPA en facturas en EUR (negocios en España, Alemania y Francia), ACH en facturas en USD (Estados Unidos), Bacs en facturas en GBP (Reino Unido) o débito preautorizado en facturas en CAD (Canadá). En MXN solo se ofrece tarjeta.
- Comisión: donde Cord cobra comisión (hoy, cobros en MXN), se cobra una por el cargo completo, no una por factura. Ver Tarifas.
- Pago en proceso. Mientras un cargo a cuenta bancaria se confirma, esas facturas muestran Pago en proceso y pierden su casilla: no se pueden pagar otra vez ni anular.
- Cuenta por verificar. Si tu cliente autoriza el débito con una cuenta que se verifica con un depósito pequeño (en Canadá, por ejemplo), la hoja oculta el botón de pago y le dice que en 1 o 2 días hábiles recibirá ese depósito y un correo con las instrucciones, con el enlace Verificar mi cuenta. Esas facturas también quedan en Pago en proceso hasta que confirme la cuenta o venza la verificación. Ver Domiciliación bancaria.
- Nunca dos veces. Si una factura ya tiene un pago en proceso desde su propio link (un débito que el banco todavía confirma o que espera la verificación de la cuenta), el portal no la cobra otra vez: le dice a tu cliente que espere la confirmación y, si falta verificar la cuenta, le muestra el enlace Verificar mi cuenta.
Un pago hecho desde el portal se reembolsa desde el detalle de cualquiera de las facturas que pagó: solo la parte de esa factura, o el cobro completo. Si el reembolso se hace fuera de Cord, Cord reparte la devolución entre las facturas que pagó: ver Reembolsos.
Generar un link nuevo o desactivarlo
Desde el bloque Portal del cliente de la ficha:
| Acción | Qué pasa |
|---|---|
| Generar link nuevo | El link anterior deja de abrir en ese momento y Cord crea otro. Úsalo si el link se compartió de más; después comparte el nuevo con tu cliente. |
| Desactivar link | Tu cliente no puede abrir su portal hasta que generes otro link. El cobro automático no cambia: si sigue activo, el aviso de un cargo que falla le manda un link nuevo al portal. Si no quieres que vuelva a entrar, desactiva también el cobro automático. |
Las dos acciones piden confirmación y quedan en la auditoría de tu cuenta. Si el cobro automático sigue activo y un cargo falla, el correo que Cord le manda al cliente incluye el botón a su portal, y para eso genera un link nuevo si lo habías desactivado. Para que no vuelva a haber link, desactiva también el cobro automático.
Privacidad y seguridad
- El link es una credencial. Se genera al azar (32 bytes) y no se puede adivinar. Quien lo tiene ve las facturas y puede pagarlas: compártelo solo con tu cliente.
- No se indexa ni se mide. La página no aparece en buscadores, no envía la dirección a otros sitios y no lleva analítica. Cord tampoco registra cuándo tu cliente la abre.
- Vive en cordhq.app. Aunque tengas dominio propio, el portal no se sirve desde tu dominio: tu dominio solo sirve los links de cotizaciones y facturas, nunca una página con métodos de pago guardados.
- Los datos de pago no pasan por Cord. La tarjeta o la cuenta bancaria se capturan en el formulario del procesador de pagos; Cord solo guarda el tipo, la marca y los últimos cuatro dígitos.
Límites
- Hasta 50 facturas en un solo pago, todas en la misma divisa.
- El monto mínimo por cargo es el del procesador: 0.50 en la divisa (por ejemplo, 0.50 USD o 0.50 EUR), o 50 unidades en divisas sin decimales.
- El portal no ofrece Mercado Pago, SPEI ni transferencia: el pago en línea es con Cord Payments. Para pagar por transferencia, tu cliente usa Ver y paga desde el link de esa factura: por SPEI a la CLABE de esa factura (en MXN, si tienes SPEI activado) o por transferencia con referencia (en EUR, GBP o USD, si la tienes activa).
- No se puede pagar una parte de una factura desde el portal; para un abono parcial, tu cliente usa Ver y paga desde el link de esa factura.
- Las cotizaciones no aparecen en el portal.
Problemas comunes
Mi cliente no ve botones para pagar. Tu cuenta de Cord Payments no está activa, la Tarjeta está apagada en Ajustes › Cobros › Métodos de pago, tu país no tiene Cord Payments, o la cuenta es de prueba (“Portal de prueba: el pago en línea está desactivado.”).
Una factura no aparece. Revisa que esté emitida a ese cliente. Un borrador, una factura anulada o una nota de crédito no se listan.
No puedo marcar una factura. Tu cliente ya marcó facturas en otra divisa, la factura tiene un pago en proceso, o en esa divisa no hay un método disponible.
El link dice que la página no existe. Generaste un link nuevo o desactivaste el portal. Comparte el link actual de la ficha del cliente.
No aparece Enviar por correo. El cliente no tiene correo en su ficha.