Aceptar un pago
Tu cliente paga dentro del mismo link de la cotización o de la factura, con tu marca y sin salir del documento.
Qué es
El link público de una cotización o de una factura incluye el checkout de pago: una pantalla con tu logo y tus colores donde tu cliente paga con los métodos que tengas activos. No hay un segundo link de pago que enviar: el mismo link sirve para revisar, aprobar, pagar y consultar lo que falta.
Requisitos
| Requisito | Detalle |
|---|---|
| Plan | Todos los planes. |
| Riel de cobro | Cord Payments activo (MX, US, CA, ES, GB, DE, FR) o Mercado Pago conectado (MX, BR, CO, AR, CL, PE). |
| Métodos | Al menos uno activado en Ajustes › Cobros › Métodos de pago. Ver Métodos de cobro. |
| Documento | Cotización aprobada (y firmada, si la pediste) o factura emitida con saldo. Un documento de prueba no se puede pagar en línea. |
| Divisa | La de venta del documento. SPEI solo en MXN; transferencia con referencia solo en EUR, GBP o USD según tu país; domiciliación SEPA solo en EUR, ACH solo en USD, Bacs solo en GBP y débito preautorizado solo en CAD. |
Sin riel de cobro en línea, el link muestra tus datos para transferencia manual (si los configuraste) y tú registras el pago al verificarlo.
Cuándo aparece el botón de pago
| Situación | Qué ve tu cliente |
|---|---|
| Cotización de contado aprobada | El botón de pago, desde la aprobación. |
| Cotización con término de crédito (cualquier plazo Net, de Net 7 a Net 90) | Al aprobar, Pedido confirmado con crédito Net 30 y “El pago de [total] vence el [fecha]”. El pago en línea se habilita en esa fecha. Ver Términos de crédito. |
| Cotización con anticipo | Desde la aprobación, el monto del anticipo. El saldo se habilita según el término. Ver Anticipo y saldo. |
| Cotización con plan de cuotas | La siguiente cuota que ya venció. Ver Planes de pago en cuotas. |
| Cotización con plan por hitos | El siguiente hito exigible: el que ya llegó a su fecha o, si se cobra al cumplirse, el que marcaste como cumplido. Ver Plan de pagos por hitos. |
| Cotización recurrente | La autorización de la tarjeta para la iguala mensual. Ver Igualas recurrentes. |
| Factura emitida | El saldo completo, con la opción Pagar otra cantidad para abonar una parte. Una factura se puede pagar desde que se emite, aunque todavía no venza. |
| Varias facturas de un mismo cliente | En su portal de facturas, las que elija, en un solo cargo. |
| Factura con un débito bancario en proceso | Un aviso de que hay un cargo a cuenta bancaria en proceso y no necesita volver a pagar. El botón de pago no aparece hasta que el banco confirme o rechace. |
| Documento pagado | El estado Pagada y el historial de pagos. |
Cómo paga tu cliente
- Abre el link y, si es una cotización, la aprueba.
- Pulsa el botón de pago. Si tienes activos tarjeta y transferencia (SPEI o con referencia), primero elige cómo pagar; si solo tienes uno, ve el formulario directo.
- Paga con tarjeta dentro del documento, sigue las instrucciones de transferencia, autoriza la domiciliación o pulsa Pagar con Mercado Pago.
- Al confirmarse, el link muestra el pago y el documento cambia de estado.
Con tarjeta
- El formulario vive dentro del documento, sin redirecciones a otro sitio.
- Acepta las tarjetas de crédito y débito que admite tu cuenta de cobros. El banco de tu cliente puede pedirle una verificación adicional.
- Si el pago falla, tu cliente ve un mensaje claro con una referencia que puede compartirte; no ve errores técnicos.
- En cuanto se confirma, el documento pasa a Pagado (o el cobro de esa parte, si es un anticipo, una cuota o un abono).
Con SPEI
En cotizaciones y facturas en MXN de negocios en México.
- Cord genera instrucciones con una CLABE asociada a ese cobro (en la factura, la CLABE es de esa factura), banco, beneficiario, referencia y monto, con botones para copiar.
- Tu cliente puede Imprimir o guardar PDF. En la cotización también puede pulsar Enviar a mi correo para recibirlas en el correo registrado en ella.
- Transfiere desde su banca en línea. Cuando el dinero llega, Cord lo concilia solo y cambia el estado: no hace falta cruzar comprobantes. Una transferencia incompleta no se registra hasta que llega el resto.
SPEI en el link de la factura es función nueva; ver SPEI en el link de la factura.
La confirmación de un SPEI depende del aviso del banco y no siempre es instantánea. Ver SPEI.
Con transferencia con referencia
En cotizaciones y facturas en EUR (negocios en España, Alemania y Francia), GBP (Reino Unido) o USD (Estados Unidos) que tengan un cliente vinculado. Es función nueva.
- Tu cliente elige Transferencia y ve las instrucciones: la referencia destacada, el monto y los datos de su cuenta (IBAN, sort code o número de ruta y cuenta), con botones para copiar.
- La cuenta es la misma para todos sus pagos; la referencia es propia de cada pago. En euros, el titular se escribe exactamente como aparece.
- Cuando el dinero llega, Cord lo concilia solo. Una transferencia incompleta no se registra hasta que llega el resto.
Ver Transferencia con referencia.
Con domiciliación (SEPA, ACH, Bacs o débito preautorizado)
Solo en el link de facturas y en el portal, en EUR (SEPA, negocios en España, Alemania y Francia), USD (ACH, Estados Unidos), GBP (Bacs, Reino Unido) o CAD (débito preautorizado, Canadá), cuando el procesador de pagos activó el método en Ajustes › Cobros › Métodos de pago.
- Tu cliente elige el débito bancario en el mismo formulario de pago y autoriza el cargo con los datos de su cuenta.
- El banco tarda días en confirmarlo. Mientras tanto, el link le dice que el cargo está en proceso y que no necesita volver a pagar (en el portal, la factura muestra Pago en proceso); si el banco lo rechaza, vuelve a quedar por pagar.
- Con el débito preautorizado de Canadá, tu cliente indica antes si paga como empresa o como persona, y una cuenta que se verifica con micro-depósitos muestra el botón Verificar mi cuenta.
Con Mercado Pago
Tu cliente va al checkout de Mercado Pago, paga con los métodos disponibles en su país y regresa a tu link. El pago se marca cuando Cord lee el pago aprobado en tu cuenta de Mercado Pago.
Después del pago
- Tu cliente ve el pago reflejado en el link. Si regresa de un pago todavía en confirmación, el link espera unos segundos a que llegue el aviso y le permite actualizar.
- Tú ves el cobro en Ingresos › Cobros, en la línea de tiempo del documento y, si configuraste avisos, en tus notificaciones.
- Tus integraciones reciben el evento de pago. Un pago parcial (anticipo, cuota o abono) no dispara el evento de cotización pagada: ese solo sale cuando ya no queda saldo.
- El dinero entra al saldo de tu cuenta de cobros y llega a tu banco con tu frecuencia de depósito.
Las tarifas dependen del método y de la divisa. En cobros en MXN, cada parte cobrada (anticipo, saldo, cuota o abono) lleva su propia comisión. Ver Tarifas de Cord Payments.
Casos límite
- El importe de la cotización cambió después de abrir el link. Si todavía no hay pagos, tu cliente ve un aviso para pedirte que revises el desglose antes de pagar.
- Tu cliente cambió de método a mitad del pago. Cord revisa el intento anterior antes de abrir otro y no lo sustituye si ya recibió dinero. Ver Cambiar entre transferencia y tarjeta.
- El mismo cobro se pagó por Cord Payments y por Mercado Pago. Cord lo anota en el historial para que decidas si reembolsas uno.
- El saldo de la factura cambió mientras tu cliente pagaba. Cord le pide actualizar la factura antes de continuar.
Problemas comunes
Mi cliente no ve el botón de pago. Revisa que tu cuenta esté activa, que haya un método activado y que el pago ya esté habilitado según el término de crédito.
Mi cliente pagó, pero el documento sigue pendiente. Si fue una transferencia (SPEI o con referencia) o un débito bancario, espera la confirmación del banco. Si fue tarjeta, revisa Cobros recientes en el dashboard antes de registrar nada a mano.
El link dice que el documento es de prueba. Ese documento no tiene emisión fiscal válida y no se puede pagar en línea. Ver Facturación por país.