Remboursements
Remboursez un client depuis l’endroit où vous voyez le paiement — avec une confirmation d’identité à la clé.
Où rembourser
Cela dépend de la façon dont l’argent est entré :
| Le paiement est entré par… | Il se rembourse depuis… |
|---|---|
| Le lien d’un devis (paiement total, acompte, solde ou échéances) ou un forfait mensuel | Revenus › Paiements (/app/cobros), avec le bouton Rembourser de « Paiements récents ». |
| Le lien d’une facture, le portail client ou le paiement automatique | Le détail de la facture, avec le bouton Rembourser à côté du paiement. Voir Rembourser le paiement d’une facture. |
| Le lien d’un devis, encaissé avec Mercado Pago | Votre compte Mercado Pago ; Cord le lit et l’enregistre automatiquement (voir Mercado Pago). |
| Un paiement enregistré à la main (virement, espèces, chèque) | En dehors de Cord : Cord n’a pas fait transiter cet argent, il n’y a donc pas de bouton. Vous gérez le remboursement directement avec votre client. |
Dans Revenus › Paiements, chaque ligne de « Paiements récents » qui correspond à un paiement rapproché via Cord Payments comporte le bouton Rembourser. Lorsqu’un remboursement est confirmé, Cord le répercute sur le solde de chaque facture que cet argent a réglée (voir Effet sur une facture associée).
Rembourser exige le droit Remboursements. Ce droit n’est pas accordé automatiquement aux administrateurs de l’équipe — le propriétaire du compte doit l’accorder explicitement à chaque membre qui doit effectuer des remboursements, depuis Paramètres › Équipe. C’est volontaire : faire sortir de l’argent du compte est une action plus sensible que l’administrer.
Fonctionnement
Dans Revenus › Paiements (le détail d’une facture fonctionne de la même façon, avec ce qui est expliqué plus bas) :
- Cliquez sur Rembourser sur la ligne du paiement.
- Une boîte de dialogue s’ouvre avec le montant disponible au remboursement (il peut être inférieur au total si vous avez déjà effectué un remboursement partiel) et un champ facultatif de motif interne.
- Saisissez le montant — le total ou seulement une partie.
- Cochez la case qui confirme que vous comprenez que le remboursement restitue au client le montant indiqué, mais ne rembourse pas automatiquement les frais de plateforme de Cord. Sans cette case, vous ne pouvez pas confirmer.
- Comme cette action fait sortir de l’argent, Cord vous demande de confirmer à nouveau votre identité (votre mot de passe ou votre code d’authentification à deux facteurs) avant d’exécuter le remboursement, même si votre session est déjà ouverte. C’est le même mécanisme de « réauthentification » qui protège d’autres actions sensibles du compte.
- Le remboursement est consigné dans le journal d’audit de votre organisation, avec le montant, le motif (si vous l’avez indiqué) et la personne qui l’a autorisé.
Vous pouvez rembourser le même paiement plusieurs fois, tant que le total cumulé ne dépasse pas le montant encaissé à l’origine — la boîte de dialogue vous indique toujours le montant encore disponible.
Rembourser le paiement d’une facture
Cette fonctionnalité est nouvelle et n’est peut-être pas encore activée sur votre compte. Si vous ne la voyez pas, écrivez-nous.
Dans le détail d’une facture, la section Paiements liste chaque règlement. Un paiement en ligne — par carte, prélèvement bancaire (SEPA, ACH, Bacs ou prélèvement préautorisé canadien), virement (SPEI ou avec référence) ou Mercado Pago — entré par le lien de la facture, le portail client ou le paiement automatique comporte le bouton Rembourser. Sous chaque paiement, vous voyez ce qui a déjà été remboursé et ce qui est en cours.
- Cliquez sur Rembourser à côté du paiement.
- Cord consulte le paiement et vous indique ce qui peut être restitué avant que vous ne confirmiez : le montant disponible, s’il accepte un montant partiel et, s’il ne peut pas être remboursé, pourquoi.
- Saisissez le montant (ou confirmez le total), ajoutez un motif interne si vous le souhaitez et cochez la case qui confirme que les frais de plateforme de Cord ne sont pas remboursés automatiquement.
- Confirmez. Cord vous demande de confirmer à nouveau votre identité si vous ne l’avez pas fait au cours des 10 dernières minutes, comme dans Paiements.
- Le remboursement est consigné dans le journal d’audit et dans l’activité de la facture.
Ce que permet chaque moyen de paiement
| Moyen de paiement | Remboursement | Délai et durée |
|---|---|---|
| Carte | Total ou partiel | L’argent revient sur la carte du client dans les délais de sa banque. |
| Prélèvement SEPA (EUR) | Total ou partiel | Jusqu’à 180 jours après le paiement. Le traitement prend de 3 à 4 jours ouvrés, et jusqu’à 5 pour arriver sur le compte du client. |
| Prélèvement ACH (USD) | Total uniquement | Jusqu’à 180 jours après le paiement. Il prend jusqu’à 3 jours ouvrés et parvient au client sous la forme d’un crédit qui ne porte pas la mention « remboursement » : prévenez-le. |
| Prélèvement Bacs (GBP) | Total ou partiel | Jusqu’à 180 jours après le paiement. Il prend de 3 à 4 jours ouvrés. Votre client peut contester le prélèvement auprès de sa banque sans limite de temps, même après le remboursement : prévenez-le que vous le remboursez pour qu’il ne soit pas remboursé deux fois. |
| Prélèvement préautorisé (CAD) | Total ou partiel | Jusqu’à 180 jours après le paiement. Il prend environ 3 jours ouvrés, ne peut pas être annulé et parvient au client sous la forme d’un crédit qui ne porte pas la mention « remboursement » : prévenez-le. |
| Virement SPEI (MXN) ou avec référence (EUR, GBP ou USD) | Total ou partiel | Jusqu’à 180 jours après le paiement. L’argent revient sur le compte bancaire de votre client : il reçoit un e-mail pour l’indiquer et, tant qu’il ne l’a pas fait, le remboursement reste en attente sans rouvrir le solde. S’il ne répond pas sous 45 jours, le remboursement n’aboutit pas et l’argent reste sous forme de solde en sa faveur sur votre compte d’encaissement : écrivez-nous pour le restituer. Pour le demander, la facture doit comporter l’e-mail du client. |
| Mercado Pago | Total ou partiel | Il sort de votre compte Mercado Pago connecté et revient sur le moyen de paiement utilisé par le client. |
- Un prélèvement bancaire en cours n’apparaît pas encore parmi les paiements de la facture et ne peut pas être remboursé tant qu’il n’est pas confirmé. Le détail de la facture l’indique.
- Un paiement par virement de la facture (SPEI ou avec référence) est restitué par le prestataire sur le compte indiqué par votre client, et non par un virement de votre part. C’est différent du virement encaissé sur un devis (voir Carte ou virement).
- Un paiement entré par le devis (le devis était déjà payé, totalement ou partiellement, lorsqu’il a été facturé) se rembourse depuis son paiement dans Revenus › Paiements, ou depuis votre compte Mercado Pago si c’est Mercado Pago qui l’a encaissé. La facture le reflète automatiquement.
- Un paiement enregistré à la main n’a pas de bouton : Cord n’a pas fait transiter cet argent et ne peut pas le restituer.
- Si le prestataire a un remboursement de ce paiement que Cord n’a pas encore enregistré (par exemple, un remboursement effectué en dehors de Cord il y a quelques minutes), Cord attend de l’enregistrer avant de vous laisser en demander un autre.
Ce qu’il advient de la facture
- Un remboursement confirmé rouvre ce montant : une facture payée redevient ouverte avec ce solde, et une facture qui a un reste à payer voit son solde augmenter. Un remboursement en cours (prélèvements bancaires, virement en attente du compte du client, Mercado Pago en cours d’examen) ne modifie pas le solde tant qu’il n’est pas confirmé.
- Sur une facture annulée qui a reçu un paiement tardif, le rembourser diminue le « Montant à rembourser au client ».
- L’activité de la facture note chaque remboursement une seule fois : « Remboursement de … » lorsqu’il est confirmé, « Remboursement de … demandé » pendant qu’il est en cours et « Le remboursement de … n’a pas abouti » s’il échoue. L’avis du prestataire qui arrive ensuite ne le compte pas deux fois.
- Avec Cord Payments, le remboursement déclenche aussi les événements
refund.succeededetrefund.failedde vos webhooks, comme tout autre remboursement. - Le remboursement ne modifie pas le document : le montant facturé reste le même. Si le montant restitué ne sera plus encaissé, émettez aussi un avoir (voir Effet sur une facture associée).
Mexique : le CFDI reste en vigueur
Rembourser le paiement n’annule ni ne modifie le CFDI timbré : pour le SAT, la facture reste en vigueur pour son montant d’origine, et si ce paiement avait un complément de paiement, ce complément n’est pas annulé non plus. Pour documenter le remboursement, émettez un avoir depuis Plus d’actions › Avoir : au Mexique, il s’agit d’un CFDI de dépense (type E) avec l’usage G02 « Devoluciones, descuentos o bonificaciones » et la relation 01 avec l’UUID de la facture.
Cord ne l’émet pas automatiquement, car tout remboursement n’est pas un retour sur la vente : rembourser un paiement en double, par exemple, ne change pas ce qui a été facturé. Décidez du montant avec votre expert-comptable. Tant qu’il existe un montant remboursé qu’aucun avoir ne couvre, le détail de la facture vous le rappelle.
Carte ou virement : deux flux distincts
Carte
Le remboursement est traité automatiquement dès que vous le confirmez — aucune étape manuelle n’est nécessaire de votre part. L’argent revient sur la carte d’origine du client dans les délais propres à sa banque.
Virement (SPEI ou avec référence)
Dans Revenus › Paiements, le remboursement d’un virement encaissé sur un devis — SPEI au Mexique ou virement avec référence en EUR, GBP ou USD — exige un virement manuel de l’entreprise. Le demander dans le tableau de bord ne restitue pas l’argent à lui seul (le virement d’une facture est restitué sur le compte indiqué par votre client : voir Ce que permet chaque moyen de paiement) :
- Il est enregistré dans Cord comme « remboursement en attente, manuel ».
- Cord crée automatiquement dans Tâches la tâche « Virer le remboursement SPEI de [montant] » (ou « Virer le remboursement de [montant] » s’il s’agit d’un virement avec référence), dans la langue de votre compte : priorité haute, liée au devis et attribuée à la personne qui a demandé le remboursement. Elle émet Une tâche est créée (
task.created) comme toute tâche. - Vous effectuez le virement depuis votre compte bancaire habituel et marquez la tâche comme terminée.
Terminer la tâche clôt votre action à faire, mais n’enregistre pas le remboursement comme payé : dans Cord, il reste « en attente, manuel » et l’événement Un remboursement aboutit (refund.succeeded) n’est pas émis. Le montant reste réservé et ne peut donc pas être remboursé à nouveau. Conservez de votre côté le justificatif du virement.
Ce qu’il advient de votre argent
- Le montant remboursé est déduit de votre revenu net dans tous les rapports de Paiements — il ne reste jamais « caché » dans le total encaissé.
- Les frais de plateforme que Cord a prélevés sur le paiement d’origine ne sont pas remboursés automatiquement, et les frais du prestataire de paiement sont régis par ses propres conditions. Il s’agit d’un coût de traitement déjà engagé au moment où la carte a été débitée ou le virement reçu — rembourser le client n’annule pas ce coût. Voir les détails dans Frais et avantages.
- Si le paiement remboursé faisait partie d’un devis avec acompte et solde, le remboursement ne concerne que le paiement précis que vous avez choisi — pas les autres tranches de ce devis.
Un remboursement ne modifie pas le statut du devis — il reste marqué comme payé. Si vous devez aussi annuler le devis lui-même (par exemple, parce que la commande entière a été annulée), faites-le séparément depuis le détail du devis.
Effet sur une facture associée
Cord distingue un remboursement demandé d’un remboursement confirmé. Seul le remboursement confirmé est comptabilisé dans l’argent restitué de la facture ; un événement répété ne le déduit pas une seconde fois. Il peut arriver avant l’enregistrement du paiement et rester en attente de ce rattachement.
Un remboursement confirmé rouvre ce montant dans le solde de la facture : la facture n’est plus payée à hauteur de ce montant. Si le remboursement correspond à quelque chose qui ne sera plus encaissé (un produit retourné, un service non fourni), émettez aussi un avoir pour ce montant : l’avoir réduit le montant du document et le remboursement restitue de l’argent, et ce sont deux actions distinctes. Consultez le calcul du solde.
Remboursement d’un paiement qui a réglé plusieurs factures
Cette fonctionnalité est nouvelle et n’est peut-être pas encore activée sur votre compte. Si vous ne la voyez pas, écrivez-nous.
Depuis le portail client et avec le paiement automatique, un seul débit peut régler plusieurs factures.
Si vous remboursez depuis Cord, vous le faites depuis le détail de l’une de ces factures et vous choisissez :
- Cette facture uniquement : jusqu’au montant que le débit a affecté à cette facture, moins ce qui lui a déjà été restitué. Le remboursement est imputé à cette facture, et non à la dernière.
- Tout le paiement : restitue l’intégralité de ce qui reste du débit et rouvre chaque facture à hauteur de ce qu’elle a reçu.
Un débit ACH n’accepte que Tout le paiement : restituer la part d’une seule facture constituerait un remboursement partiel.
Si le remboursement est effectué en dehors de Cord (ou si vous choisissez Tout le paiement), Cord répartit le remboursement entre les factures que le débit a réglées :
- De la dernière à la première. Le remboursement est imputé en commençant par la dernière facture à laquelle le paiement a été affecté, puis en remontant.
- Jusqu’à ce que chaque facture a reçu. Chaque facture se voit imputer au maximum ce qu’elle a reçu de ce débit, moins ce que d’autres remboursements du même débit lui ont déjà imputé.
- Tout ou rien. Si le remboursement ne tient pas entièrement dans ce que le débit a affecté (par exemple, parce que l’avis de remboursement est arrivé avant celui du paiement), il n’est pas réparti à moitié : il reste en attente et est réparti dès que le paiement est enregistré.
| Exemple | F-0231 | F-0236 | Total du débit |
|---|---|---|---|
| Paiement affecté (dans cet ordre) | 48 940,00 MXN | 52 316,40 MXN | 101 256,40 MXN |
| Remboursement de 60 000,00 MXN | −7 683,60 MXN | −52 316,40 MXN | −60 000,00 MXN |
| Solde qui se rouvre | 7 683,60 MXN | 52 316,40 MXN |
- Un débit qui a réglé une seule facture impute la totalité du remboursement à cette facture.
- Les remboursements de paiements antérieurs à octobre 2026 n’ont pas de répartition : ils ne comptent dans le solde que si leur paiement a réglé une seule facture.
- Un prélèvement bancaire ACH n’accepte que les remboursements totaux.