Tableau de bord des paiements
Tout ce qui entre via Cord Payments, au même endroit : ce que vous avez encaissé, ce qu’il reste net, quand l’argent arrive à votre banque et ce qui demande votre attention.
De quoi s’agit-il
Paiements (barre latérale › Revenus) est le tableau de bord qui permet de voir l’argent déjà entré : montant encaissé, net des frais, versements, litiges et santé de votre compte d’encaissement. Il se distingue de Paramètres › Paiements, où vous configurez Cord Payments dans quatre onglets : Compte (vérification), Moyens de paiement, Versements et Frais.
Prérequis
| Prérequis | Détail |
|---|---|
| Offre | Toutes les offres. |
| Droit | Recouvrement. Sans ce droit, la page affiche « Accès refusé ». |
| Rembourser | En plus, le droit Remboursements, que le propriétaire accorde explicitement. |
| Compte d’encaissement | Nécessaire pour Solde disponible, Versements, Net versé, Litiges ouverts et Où va chaque centime. Sans lui, ces widgets n’apparaissent pas et le reste fonctionne avec vos paiements enregistrés. |
Période et personnalisation
- Période : le sélecteur en haut de page s’applique à tous les widgets de période (jusqu’à un an en arrière). Le modifier met à jour tout le tableau de bord d’un coup. Il est mémorisé dans votre navigateur et inscrit dans l’adresse de la page, si bien qu’un lien copié ouvre la même période. Solde, Versements et État du compte affichent toujours la situation actuelle.
- Personnaliser : le bouton à l’icône de curseurs ouvre le mode édition. Trois boutons ronds à icône, avec infobulle, y apparaissent : Bibliothèque, Réinitialiser (rétablit la disposition d’origine) et Terminé. Vous pouvez faire glisser, utiliser Monter et Descendre, choisir Compact ou Étendu et masquer n’importe quel widget, y compris au clavier. La configuration est personnelle et vous suit sur vos autres appareils. Sur téléphone, les widgets se réordonnent avec des boutons de 44 px pour monter, descendre et masquer. Le détail se trouve dans Accueil et vues.
- Bibliothèque : une carte flottante (un panneau en bas de l’écran sur téléphone) avec recherche, miniatures et bouton Ajouter. En plus de récupérer les widgets que vous avez masqués, vous pouvez ajouter Contrats récurrents (revenu récurrent actuel de vos forfaits mensuels). Les widgets qui nécessitent le compte d’encaissement n’apparaissent pas dans la bibliothèque tant que vous n’en avez pas.
Les widgets
Votre argent aujourd’hui
Solde disponible. Le montant disponible pour un versement, le montant encore en transit (encaissé mais pas encore libéré) et le montant en réserve.
Versements. Les virements vers votre compte bancaire avec la date d’arrivée, le montant, la devise et le statut : Programmé, En transit, Versé, Échoué ou Annulé. L’historique est conservé dans Cord, même si vous changez de fréquence. S’il n’y en a encore aucun, le widget l’indique. Voir Versements sur votre compte bancaire.
État du compte. Trois indicateurs indépendants :
| Indicateur | Ce qu’il indique |
|---|---|
| Paiements | Si votre compte peut encaisser en ligne en ce moment (Actifs / Inactifs). |
| Versements | S’il peut virer vers votre banque, et sur quel compte (« Versements sur [banque] ••••1234 »). |
| Vérification | Si elle est complète, combien d’exigences manquent, combien sont en cours d’examen et leur date limite. |
Lorsqu’un élément est en attente, Gérer apparaît et vous permet de le compléter dans Paramètres › Paiements › Compte. Si vous n’avez pas encore activé Cord Payments, le widget l’explique : vous pouvez établir des devis et enregistrer des paiements manuels, mais pas encaisser en ligne avec Cord Payments. En Colombie, en Argentine, au Chili et au Pérou, où Cord Payments n’est pas disponible, il vous indique que l’encaissement dans le lien s’active avec Mercado Pago.
Indicateurs clés
Encaissé. Le montant encaissé sur la période, le nombre d’opérations, la variation par rapport à la période précédente et un mini-graphique quotidien. Il inclut les paiements enregistrés manuellement.
Net versé. Ce que vous avez encaissé après les frais de Cord Payments, avec les frais de la période et le taux effectif (qui varie selon les moyens de paiement utilisés par vos clients). Si la période compte plus de 1 000 mouvements, il signale qu’il s’agit d’un échantillon partiel.
Forfaits mensuels actifs. Le nombre de contrats de paiement récurrent actifs et le nombre de ceux qui ont un paiement échoué à traiter.
Litiges ouverts. Le nombre de rétrofacturations sur la période et le montant en jeu, avec la date limite de réponse pour chacune. Chaque litige ouvre sa page de preuves. S’il n’y a aucun litige, il l’indique.
Mouvements et rapprochement
Évolution des encaissements. L’argent encaissé jour après jour, comparé au même nombre de jours de la période précédente (dans une teinte plus claire).
Volume mensuel. Ce que vous avez encaissé mois par mois sur la période.
Où va chaque centime. Sur le montant brut encaissé : ce qui arrive net sur votre compte bancaire, ce qui est parti en frais, ce qui a été déduit au titre des remboursements et ce qui est immobilisé par des litiges.
Répartition par moyen de paiement. Ce que vous avez encaissé par carte, par SPEI, par virement bancaire (avec référence) et par virement manuel, avec le nombre de transactions. Touchez un moyen de paiement pour filtrer le tableau des paiements récents.
Paiements récents. Numéro, client, moyen de paiement, date et montant des derniers paiements. Avec le droit Remboursements, chaque paiement rapproché dispose d’un bouton Rembourser. Voir Remboursements.
D’où proviennent les données
- Encaissé, Forfaits mensuels, Volume mensuel, Répartition par moyen de paiement et Paiements récents proviennent des paiements enregistrés dans Cord ; ils se chargent donc avec la page.
- Solde, Versements, Net, Où va chaque centime et Litiges se complètent quelques secondes plus tard avec les informations de votre compte d’encaissement. Si cette requête échoue, vous verrez « Impossible d’actualiser le tableau de bord. » au lieu de chiffres inventés.
- Les paiements reçus via Mercado Pago sont enregistrés comme des paiements, mais leur solde et leurs versements se trouvent dans votre compte Mercado Pago.
Limites
- Le tableau de bord n’indique pas quels paiements composent chaque versement.
- Il n’inclut pas les factures en attente d’encaissement : pour ce qui vous est dû, utilisez Recouvrement.
- Il ne lit pas les rétrofacturations de Mercado Pago.
Problèmes courants
Solde et Versements n’apparaissent pas. Votre compte d’encaissement n’est pas encore connecté.
Net versé indique « Nous n’avons pas pu rapprocher les frais. ». La requête vers votre compte d’encaissement a échoué. Rechargez la page plus tard.
Je ne vois pas le bouton Rembourser. Il vous faut le droit Remboursements, et le paiement doit avoir été rapproché par Cord Payments. Ce tableau liste les paiements des devis : le paiement d’une facture se rembourse depuis le détail de la facture (voir Remboursements).