Accepter un paiement
Votre client paie dans le lien même du devis ou de la facture, à vos couleurs et sans quitter le document.
De quoi s’agit-il
Le lien public d’un devis ou d’une facture comprend la page de paiement : un écran à votre logo et à vos couleurs où votre client paie avec les moyens de paiement que vous avez activés. Inutile d’envoyer un second lien de paiement : le même lien sert à consulter, approuver, payer et voir ce qui reste dû.
Prérequis
| Prérequis | Détail |
|---|---|
| Offre | Toutes les offres. |
| Canal d’encaissement | Cord Payments actif (MX, US, CA, ES, GB, DE, FR) ou Mercado Pago connecté (MX, BR, CO, AR, CL, PE). |
| Moyens de paiement | Au moins un activé dans Paramètres › Paiements › Moyens de paiement. Voir Moyens de paiement. |
| Document | Un devis approuvé (et signé, si vous l’avez exigé) ou une facture émise avec un solde. Un document de test ne peut pas être payé en ligne. |
| Devise | La devise de vente du document. SPEI uniquement en MXN ; virement avec référence uniquement en EUR, GBP ou USD selon votre pays ; prélèvement SEPA uniquement en EUR, ACH uniquement en USD, Bacs uniquement en GBP et prélèvement préautorisé uniquement en CAD. |
Sans canal d’encaissement en ligne, le lien affiche vos coordonnées pour un virement manuel (si vous les avez configurées) et vous enregistrez le paiement une fois vérifié.
Quand le bouton de paiement apparaît
| Situation | Ce que voit votre client |
|---|---|
| Devis payable à réception approuvé | Le bouton de paiement, dès l’approbation. |
| Devis avec des conditions de crédit (tout délai Net, de Net 7 à Net 90) | À l’approbation, Commande confirmée, paiement Net 30 et « Le paiement de [total] est dû le [date] ». Le paiement en ligne s’ouvre à cette date. Voir Conditions de crédit. |
| Devis avec acompte | Dès l’approbation, le montant de l’acompte. Le solde s’ouvre selon les conditions. Voir Acompte et solde. |
| Devis avec échéancier | La prochaine échéance déjà arrivée à terme. Voir Paiements échelonnés. |
| Devis récurrent | L’autorisation de la carte pour le forfait mensuel. Voir Forfaits mensuels récurrents. |
| Facture émise | Le solde complet, avec l’option Payer un autre montant pour en régler une partie. Une facture peut être payée dès son émission, même avant son échéance. |
| Plusieurs factures d’un même client | Dans son portail de factures, celles qu’il choisit, en un seul débit. |
| Facture avec un prélèvement bancaire en cours | Un message indiquant qu’un prélèvement sur compte bancaire est en cours de traitement et qu’il n’a pas besoin de payer à nouveau. Le bouton de paiement n’apparaît pas tant que la banque n’a pas confirmé ou rejeté le prélèvement. |
| Document payé | Le statut Payée et l’historique des paiements. |
Comment votre client paie
- Il ouvre le lien et, s’il s’agit d’un devis, l’approuve.
- Il clique sur le bouton de paiement. Si vous avez activé à la fois la carte et un virement (SPEI ou avec référence), il choisit d’abord comment payer ; si un seul moyen est actif, il voit directement le formulaire.
- Il paie par carte dans le document, suit les instructions de virement, autorise le prélèvement ou clique sur Payer avec Mercado Pago.
- Une fois le paiement confirmé, le lien affiche le paiement et le document change de statut.
Par carte
- Le formulaire se trouve dans le document, sans redirection vers un autre site.
- Il accepte les cartes de crédit et de débit prises en charge par votre compte d’encaissement. La banque de votre client peut lui demander une vérification supplémentaire.
- Si le paiement échoue, votre client voit un message clair avec une référence qu’il peut vous communiquer ; il ne voit jamais d’erreur technique.
- Dès la confirmation, le document passe à Payé (ou le paiement de cette partie, s’il s’agit d’un acompte, d’une échéance ou d’un paiement partiel).
Par SPEI
Sur les devis et factures en MXN des entreprises établies au Mexique.
- Cord génère des instructions avec une CLABE associée à ce paiement (sur la facture, la CLABE est propre à cette facture), la banque, le bénéficiaire, la référence et le montant, avec des boutons pour copier.
- Votre client peut Imprimer ou enregistrer le PDF. Sur le devis, il peut aussi cliquer sur M’envoyer par e-mail pour les recevoir à l’adresse e-mail enregistrée sur celui-ci.
- Il effectue le virement depuis sa banque en ligne. Lorsque l’argent arrive, Cord le rapproche automatiquement et change le statut : inutile de recouper des justificatifs. Un virement incomplet n’est enregistré qu’à l’arrivée du reste.
SPEI dans le lien de la facture est une nouvelle fonctionnalité ; voir SPEI dans le lien de la facture.
La confirmation d’un SPEI dépend de l’avis de la banque et n’est pas toujours instantanée. Voir SPEI.
Par virement avec référence
Sur les devis et factures en EUR (entreprises établies en Espagne, en Allemagne et en France), en GBP (Royaume-Uni) ou en USD (États-Unis) associés à un client. Il s’agit d’une nouvelle fonctionnalité.
- Votre client choisit Virement bancaire et voit les instructions : la référence mise en évidence, le montant et les coordonnées de son compte (IBAN, sort code ou routing number et numéro de compte), avec des boutons pour copier.
- Le compte est le même pour tous ses paiements ; la référence est propre à chaque paiement. En euros, le nom du titulaire doit être saisi exactement tel qu’il apparaît.
- Lorsque l’argent arrive, Cord le rapproche automatiquement. Un virement incomplet n’est enregistré qu’à l’arrivée du reste.
Voir Virement avec référence.
Par prélèvement (SEPA, ACH, Bacs ou prélèvement préautorisé)
Uniquement dans le lien des factures et dans le portail, en EUR (SEPA, entreprises établies en Espagne, en Allemagne et en France), en USD (ACH, États-Unis), en GBP (Bacs, Royaume-Uni) ou en CAD (prélèvement préautorisé, Canada), une fois que le prestataire de paiement a activé le moyen de paiement dans Paramètres › Paiements › Moyens de paiement.
- Votre client choisit le prélèvement bancaire dans le même formulaire de paiement et autorise le débit avec les coordonnées de son compte.
- La banque met plusieurs jours à le confirmer. En attendant, le lien lui indique que le prélèvement est en cours de traitement et qu’il n’a pas besoin de payer à nouveau (dans le portail, la facture affiche Paiement en cours) ; si la banque le rejette, la facture redevient à payer.
- Avec le prélèvement préautorisé canadien, votre client indique d’abord s’il paie en tant qu’entreprise ou en tant que particulier, et un compte vérifié par microdépôts affiche le bouton Vérifier mon compte.
Voir Prélèvement bancaire.
Avec Mercado Pago
Votre client est redirigé vers la page de paiement de Mercado Pago, paie avec les moyens disponibles dans son pays et revient sur votre lien. Le paiement est marqué dès que Cord lit le paiement approuvé dans votre compte Mercado Pago.
Après le paiement
- Votre client voit le paiement reflété dans le lien. S’il revient d’un paiement encore en cours de confirmation, le lien attend quelques secondes l’arrivée de l’avis et lui permet d’actualiser la page.
- Vous voyez le paiement dans Revenus › Paiements, dans la chronologie du document et, si vous avez configuré des alertes, dans vos notifications.
- Vos intégrations reçoivent l’événement de paiement. Un paiement partiel (acompte, échéance ou règlement partiel d’une facture) ne déclenche pas l’événement de devis payé : celui-ci n’est émis que lorsqu’il ne reste plus de solde.
- L’argent arrive sur le solde de votre compte d’encaissement et parvient à votre banque selon votre fréquence des versements.
Les frais dépendent du moyen de paiement et de la devise. Pour les paiements en MXN, chaque partie encaissée (acompte, solde, échéance ou paiement partiel) supporte ses propres frais. Voir Frais de Cord Payments.
Cas particuliers
- Le montant du devis a changé après l’ouverture du lien. S’il n’y a encore aucun paiement, votre client voit un message l’invitant à vous demander de vérifier le détail avant de payer.
- Votre client a changé de moyen de paiement en cours de route. Cord vérifie la tentative précédente avant d’en ouvrir une autre et ne la remplace pas si elle a déjà reçu de l’argent. Voir Basculer entre virement et carte.
- Le même paiement a été réglé via Cord Payments et via Mercado Pago. Cord l’indique dans l’historique pour que vous décidiez s’il faut en rembourser un.
- Le solde de la facture a changé pendant que votre client payait. Cord lui demande d’actualiser la facture avant de continuer.
Problèmes courants
Mon client ne voit pas le bouton de paiement. Vérifiez que votre compte est actif, qu’un moyen de paiement est activé et que le paiement est déjà ouvert selon les conditions de crédit.
Mon client a payé, mais le document est toujours en attente. S’il s’agit d’un virement (SPEI ou avec référence) ou d’un prélèvement bancaire, attendez la confirmation de la banque. S’il s’agit d’une carte, consultez Paiements récents dans le tableau de bord avant d’enregistrer quoi que ce soit manuellement.
Le lien indique que le document est un document de test. Ce document n’a pas d’émission fiscale valide et ne peut pas être payé en ligne. Voir Facturation par pays.